பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதியுதவி

நெதர்லாந்து மற்றும் உக்ரைனில் பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி நடவடிக்கைகள்

அறிமுகம்

வேகமாக டிஜிட்டல் மயமாக்கப்படும் நமது சமூகத்தில், பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி தொடர்பான அபாயங்கள் அதிகரித்து வருகின்றன. நிறுவனங்களுக்கு இந்த அபாயங்கள் குறித்து எச்சரிக்கையாக இருப்பது முக்கியம். நிறுவனங்கள் இணக்கத்துடன் மிகவும் துல்லியமாக இருக்க வேண்டும். நெதர்லாந்தில், இது குறிப்பாக டச்சுக்களிடமிருந்து பெறப்பட்ட கடமைகளுக்கு உட்பட்ட நிறுவனங்களுக்கு பொருந்தும். சட்டம் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி தடுப்பு (Wwft).

பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியைக் கண்டறிந்து எதிர்த்துப் போராடுவதற்காக இந்தக் கடமைகள் நிறுவப்பட்டுள்ளன. இந்தச் சட்டத்திலிருந்து பெறப்படும் கடமைகள் பற்றிய கூடுதல் தகவலுக்கு, எங்கள் முந்தைய கட்டுரையான 'டச்சு சட்டத் துறையில் இணக்கம்' என்பதைப் பார்க்கிறோம். நிதி நிறுவனங்கள் இந்தக் கடமைகளுக்கு இணங்காதபோது, ​​இது கடுமையான விளைவுகளை ஏற்படுத்தும். வணிகம் மற்றும் தொழில்துறைக்கான மேல்முறையீட்டுக்கான டச்சு ஆணையத்தின் சமீபத்திய தீர்ப்பில் இதற்கான ஆதாரம் காட்டப்பட்டுள்ளது (17 ஜனவரி 2018, ECLI:NL:CBB:2018:6).

வணிகம் மற்றும் தொழில்துறைக்கான மேல்முறையீட்டுக்கான டச்சு ஆணையத்தின் தீர்ப்பு

இந்த வழக்கு, இயற்கையான நபர்கள் மற்றும் சட்ட நிறுவனங்களுக்கு நம்பகமான சேவைகளை வழங்கும் ஒரு அறக்கட்டளை நிறுவனத்தைப் பற்றியது. உக்ரைனில் ரியல் எஸ்டேட் வைத்திருக்கும் ஒரு இயற்கை நபருக்கு நம்பிக்கை நிறுவனம் தனது சேவைகளை வழங்கியது (நபர் ஏ). ரியல் எஸ்டேட் மதிப்பு USD 10,000,000. நபர் A ரியல் எஸ்டேட் போர்ட்ஃபோலியோவின் சான்றிதழ்களை ஒரு சட்ட நிறுவனத்திற்கு (நிறுவனம் B) வழங்கினார். பி நிறுவனத்தின் பங்குகள் உக்ரேனிய தேசியத்தின் (நபர் C) பரிந்துரைக்கப்பட்ட பங்குதாரரால் நடத்தப்பட்டது. எனவே, ரியல் எஸ்டேட் போர்ட்ஃபோலியோவின் இறுதி பயனாளி உரிமையாளராக சி நபர் இருந்தார். ஒரு குறிப்பிட்ட தருணத்தில், நபர் C தனது பங்குகளை மற்றொரு நபருக்கு (நபர் D) மாற்றினார்.

இந்த பங்குகளுக்கு ஈடாக C நபர் எதையும் பெறவில்லை, அவை D நபருக்கு இலவசமாக மாற்றப்பட்டன. A நபர் பங்குகள் பரிமாற்றம் குறித்து அறக்கட்டளை நிறுவனத்திற்குத் தெரிவித்தார் மற்றும் அறக்கட்டளை நிறுவனம் D என்பவரை ரியல் எஸ்டேட்டின் புதிய இறுதிப் பயனாளி உரிமையாளராக நியமித்தது. சில மாதங்களுக்குப் பிறகு, அறக்கட்டளை நிறுவனம் டச்சு நிதி விசாரணைப் பிரிவுக்கு முன்னர் குறிப்பிடப்பட்ட பங்குகளின் பரிமாற்றம் உட்பட பல பரிவர்த்தனைகளை தெரிவித்தது. அப்போதுதான் பிரச்னைகள் எழுந்தன. நபர் C இலிருந்து D நபருக்கு பங்குகளை மாற்றுவது குறித்து தெரிவிக்கப்பட்ட பின்னர், Dutch National Bank அந்த நம்பிக்கை நிறுவனத்திற்கு EUR 40,000 அபராதம் விதித்தது. Wwft உடன் இணங்கத் தவறியதே இதற்குக் காரணம்.

டச்சு நேஷனல் வங்கியின் கூற்றுப்படி, ரியல் எஸ்டேட் போர்ட்ஃபோலியோ நிறைய மதிப்புள்ள பங்குகள் இலவசமாக மாற்றப்பட்டதால், பங்குகளை மாற்றுவது பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாத நிதியுதவியுடன் தொடர்புடையதாக இருக்கலாம் என்று நம்பிக்கை நிறுவனம் சந்தேகித்திருக்க வேண்டும். எனவே, Wwft இலிருந்து பெறப்பட்ட இந்த பரிவர்த்தனையை அறக்கட்டளை நிறுவனம் பதினான்கு நாட்களுக்குள் தெரிவித்திருக்க வேண்டும். இந்த குற்றத்திற்கு வழக்கமாக EUR 500,000 அபராதம் விதிக்கப்படும். இருப்பினும், டச்சு நேஷனல் வங்கி இந்த அபராதத்தை யூரோ 40,000 என மதிப்பிட்டுள்ளது, ஏனெனில் குற்றத்தின் அளவு மற்றும் அறக்கட்டளை நிறுவனத்தின் சாதனைப் பதிவு.

அபராதம் சட்டவிரோதமாக விதிக்கப்பட்டதாக நம்பியதால் அறக்கட்டளை நிறுவனம் நீதிமன்றத்தில் வழக்கு தொடர்ந்தது. அறக்கட்டளை நிறுவனம், Wwft இல் விவரிக்கப்பட்டுள்ளபடி பரிவர்த்தனை இல்லை என்று வாதிட்டது, ஏனெனில் அந்த பரிவர்த்தனை A நபரின் சார்பாக செய்யப்படவில்லை. இருப்பினும், கமிஷன் வேறுவிதமாக நினைக்கிறது. உக்ரேனிய அரசாங்கத்திடமிருந்து சாத்தியமான வரி வசூலைத் தவிர்ப்பதற்காக நபர் A, நிறுவனம் B மற்றும் நபர் C ஆகியவற்றுக்கு இடையே உருவாக்கம் செய்யப்பட்டது. இந்த கட்டுமானத்தில் A நபர் முக்கிய பங்கு வகித்தார்.

மேலும், ரியல் எஸ்டேட்டின் இறுதி ஆதாய உரிமையாளர் பங்குகளை C நபரிடமிருந்து D நபருக்கு மாற்றுவதன் மூலம் மாற்றப்பட்டார். இது A நபரின் நிலையிலும் மாற்றத்தை உள்ளடக்கியது, ஏனெனில் நபர் A ஆனது இனி C நபருக்கான ரியல் எஸ்டேட்டை வைத்திருக்கவில்லை, ஆனால் D நபருக்கு . நபர் A பரிவர்த்தனையுடன் நெருக்கமாக ஈடுபட்டுள்ளார், எனவே A நபர் சார்பாக பரிவர்த்தனை செய்யப்பட்டது. நபர் A அறக்கட்டளை நிறுவனத்தின் வாடிக்கையாளர் என்பதால், அறக்கட்டளை நிறுவனம் பரிவர்த்தனையைப் புகாரளித்திருக்க வேண்டும். மேலும், பங்குகளை மாற்றுவது வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனை என்றும் ஆணையம் தெரிவித்துள்ளது.

ரியல் எஸ்டேட்டின் மதிப்பு 10,000,000 அமெரிக்க டாலர்களைக் குறிக்கும் அதே வேளையில், பங்குகள் இலவசமாக மாற்றப்பட்டன என்பதில் இது உள்ளது. மேலும், ரியல் எஸ்டேட்டின் மதிப்பு C நபரின் மற்ற சொத்துகளுடன் இணைந்து குறிப்பிடத்தக்கதாக இருந்தது. கடைசியாக, அறக்கட்டளை அலுவலகத்தின் இயக்குநர்களில் ஒருவர், பரிவர்த்தனை 'மிகவும் அசாதாரணமானது' என்று சுட்டிக்காட்டினார், இது பரிவர்த்தனையின் விசித்திரத்தை ஒப்புக்கொள்கிறது. பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாதிகளுக்கு நிதியுதவி செய்ததாகச் சந்தேகம் எழுகிறது. எனவே சட்டப்படி அபராதம் விதிக்கப்பட்டது.

முழு தீர்ப்பும் இந்த இணைப்பில் கிடைக்கும்.

உக்ரைனில் பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி நடவடிக்கைகள்

மேலே குறிப்பிட்டுள்ள வழக்கு, உக்ரைனில் நடந்த பரிவர்த்தனைகளுக்கு டச்சு அறக்கட்டளை நிறுவனத்திற்கு அபராதம் விதிக்கப்படலாம் என்பதைக் காட்டுகிறது. எனவே நெதர்லாந்துடன் தொடர்பு இருக்கும் வரை, மற்ற நாடுகளில் செயல்படும் நிறுவனங்களுக்கும் டச்சு சட்டம் பொருந்தும். பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியைக் கண்டறிந்து எதிர்த்துப் போராடுவதற்கு நெதர்லாந்து சில நடவடிக்கைகளை செயல்படுத்தியுள்ளது. நெதர்லாந்திற்குள் செயல்பட விரும்பும் உக்ரேனிய நிறுவனங்களுக்கு அல்லது நெதர்லாந்தில் தொழில் தொடங்க விரும்பும் உக்ரேனிய தொழில்முனைவோருக்கு, டச்சு சட்டத்திற்கு இணங்குவது கடினமாக இருக்கலாம்.

உக்ரைன் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியைக் கையாள்வதில் வெவ்வேறு வழிகளைக் கொண்டிருப்பதும், நெதர்லாந்து போன்ற விரிவான நடவடிக்கைகளை இதுவரை செயல்படுத்தாததும் இதற்கு ஓரளவு காரணமாகும். இருப்பினும், பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்துப் போராடுவது உக்ரைனில் பெருகிய முறையில் முக்கியமான தலைப்பாக மாறியுள்ளது. உக்ரைனில் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி குறித்து விசாரணையைத் தொடங்க ஐரோப்பிய கவுன்சில் முடிவு செய்தது போன்ற ஒரு உண்மையான தலைப்பாகவும் மாறியுள்ளது.

2017 இல், ஐரோப்பிய கவுன்சில் உக்ரைனில் பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி நடவடிக்கைகள் குறித்து விசாரணை நடத்தியது. பணமோசடி தடுப்பு நடவடிக்கைகள் மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் (MONEYVAL) ஆகியவற்றின் மதிப்பீட்டிற்கான நிபுணர்களின் குழுவானது, சிறப்பாக நியமிக்கப்பட்ட குழுவால் இந்த விசாரணை நடத்தப்பட்டது. இந்த குழு தனது கண்டுபிடிப்புகளின் அறிக்கையை 2017 டிசம்பரில் சமர்ப்பித்துள்ளது.

இந்த அறிக்கை உக்ரைனில் நடைமுறையில் உள்ள பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி நடவடிக்கைகளின் சுருக்கத்தை வழங்குகிறது. இது நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு 40 பரிந்துரைகள் மற்றும் உக்ரைனின் பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதியளிப்பு அமைப்பின் செயல்திறன் நிலை ஆகியவற்றைப் பகுப்பாய்வு செய்கிறது. இந்த அமைப்பை எவ்வாறு வலுப்படுத்துவது என்பது குறித்த பரிந்துரைகளையும் அறிக்கை வழங்குகிறது.

விசாரணையின் முக்கிய முடிவுகள்

விசாரணையில் முன்வைக்கப்பட்ட பல முக்கிய கண்டுபிடிப்புகளை குழு விவரித்துள்ளது, அவை கீழே சுருக்கப்பட்டுள்ளன:

• உக்ரைனில் பணமோசடி தொடர்பாக ஊழல் ஒரு மைய ஆபத்தை ஏற்படுத்துகிறது. ஊழல் பெருமளவிலான குற்றச் செயல்களை உருவாக்குகிறது மற்றும் அரச நிறுவனங்கள் மற்றும் குற்றவியல் நீதி அமைப்புகளின் செயல்பாட்டைக் குறைமதிப்பிற்கு உட்படுத்துகிறது. ஊழலினால் ஏற்படும் அபாயங்களை அதிகாரிகள் உணர்ந்து, இந்த அபாயங்களைக் குறைப்பதற்கான நடவடிக்கைகளைச் செயல்படுத்தி வருகின்றனர். இருப்பினும், ஊழல் தொடர்பான பணமோசடியை குறிவைப்பதற்கான சட்ட அமலாக்க கவனம் இப்போதுதான் தொடங்கியுள்ளது.
• உக்ரைன் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதி அபாயங்கள் பற்றி நியாயமான நல்ல புரிதலைக் கொண்டுள்ளது. இருப்பினும், எல்லை தாண்டிய அபாயங்கள், இலாப நோக்கற்ற துறை மற்றும் சட்டப்பூர்வ நபர்கள் போன்ற சில பகுதிகளில் இந்த அபாயங்களைப் பற்றிய புரிதலை மேம்படுத்தலாம். உக்ரைனில் பரவலான தேசிய ஒருங்கிணைப்பு மற்றும் கொள்கை உருவாக்கும் வழிமுறைகள் இந்த அபாயங்களை நிவர்த்தி செய்ய உள்ளன, அவை நேர்மறையான விளைவைக் கொண்டுள்ளன. கற்பனையான தொழில்முனைவு, நிழல் பொருளாதாரம் மற்றும் பணத்தின் பயன்பாடு ஆகியவை இன்னும் கவனிக்கப்பட வேண்டும், ஏனெனில் அவை பெரிய பணமோசடி ஆபத்தை ஏற்படுத்துகின்றன.
• Ukrainian Finance Intelligence Unit (UFIU) உயர் வரிசையின் நிதி நுண்ணறிவை உருவாக்குகிறது. இது தொடர்ந்து விசாரணைகளைத் தூண்டுகிறது. சட்ட அமலாக்க முகவர்களும் தங்கள் விசாரணை முயற்சிகளை ஆதரிக்க UFIU இலிருந்து உளவுத்துறையை நாடுகிறார்கள். இருப்பினும், UFIU இன் IT அமைப்பு காலாவதியாகி வருகிறது மற்றும் பெரிய பணிச்சுமையை சமாளிக்க பணியாளர்கள் நிலைகள் இல்லை. இருந்தபோதிலும், உக்ரைன் அறிக்கையிடலின் தரத்தை மேலும் மேம்படுத்த நடவடிக்கை எடுத்துள்ளது.
• உக்ரைனில் பணமோசடி என்பது மற்ற குற்றச் செயல்களுக்கான நீட்டிப்பாகவே பார்க்கப்படுகிறது. பணமோசடி குற்றத்திற்காக முன்கூட்டிய தண்டனைக்குப் பிறகு மட்டுமே நீதிமன்றத்திற்கு கொண்டு செல்ல முடியும் என்று கருதப்பட்டது. பணமோசடிக்கான தண்டனைகளும் அடிப்படை குற்றங்களை விட குறைவாக இருக்கும். உக்ரேனிய அதிகாரிகள் சமீபத்தில் சில நிதிகளை பறிமுதல் செய்வதற்கான நடவடிக்கைகளை எடுக்கத் தொடங்கியுள்ளனர். இருப்பினும், இந்த நடவடிக்கைகள் தொடர்ச்சியாகப் பயன்படுத்தப்படுவதாகத் தெரியவில்லை.
• 2014 முதல் உக்ரைன் சர்வதேச பயங்கரவாதத்தின் விளைவுகளில் கவனம் செலுத்துகிறது. இஸ்லாமிய அரசின் (IS) அச்சுறுத்தல்தான் இதற்கு முக்கிய காரணம். பயங்கரவாதம் தொடர்பான அனைத்து விசாரணைகளுக்கும் இணையாக நிதி விசாரணைகள் நடத்தப்படுகின்றன. ஒரு பயனுள்ள அமைப்பின் அம்சங்கள் நிரூபிக்கப்பட்டாலும், சட்டக் கட்டமைப்பு இன்னும் சர்வதேச தரங்களுக்கு முற்றிலும் இணங்கவில்லை.
• உக்ரைனின் நேஷனல் பேங்க் (NBU) அபாயங்களைப் பற்றிய நல்ல புரிதலைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் வங்கிகளின் மேற்பார்வைக்கு போதுமான இடர் அடிப்படையிலான அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்துகிறது. வங்கிகளின் கட்டுப்பாட்டில் இருந்து குற்றவாளிகளை அகற்றுவதற்கும் வெளிப்படைத்தன்மையை உறுதி செய்வதற்கும் முக்கிய முயற்சிகள் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. NBU வங்கிகளுக்கு பலவிதமான தடைகளை விதித்துள்ளது. இது தடுப்பு நடவடிக்கைகளை திறம்பட பயன்படுத்துவதற்கு வழிவகுத்தது. இருப்பினும், மற்ற அதிகாரிகளுக்கு அவற்றின் செயல்பாடுகளை நிறைவேற்றுவதிலும், தடுப்பு நடவடிக்கைகளைப் பயன்படுத்துவதிலும் குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றம் தேவைப்படுகிறது.
• உக்ரைனில் உள்ள பெரும்பாலான தனியார் துறைகள் தங்கள் வாடிக்கையாளரின் நன்மை பயக்கும் உரிமையாளரை சரிபார்க்க ஒருங்கிணைந்த மாநில பதிவேட்டை நம்பியுள்ளன. இருப்பினும், சட்டப்பூர்வ நபர்களால் வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை அல்லது தற்போதையவை என்பதை பதிவாளர் உறுதிப்படுத்தவில்லை. இது ஒரு பொருள் பிரச்சினையாக கருதப்படுகிறது.
• உக்ரைன் பொதுவாக பரஸ்பர சட்ட உதவியை வழங்குவதிலும் தேடுவதிலும் முனைப்புடன் இருந்து வருகிறது. இருப்பினும், பண வைப்புத்தொகை போன்ற சிக்கல்கள் வழங்கப்பட்ட பரஸ்பர சட்ட உதவியின் செயல்திறனில் தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகின்றன. சட்டப்பூர்வ நபர்களின் வரையறுக்கப்பட்ட வெளிப்படைத்தன்மையால் உக்ரைனின் உதவி வழங்கும் திறன் எதிர்மறையாக பாதிக்கப்படுகிறது.

அறிக்கையின் முடிவுகள்

அறிக்கையின் அடிப்படையில், உக்ரைன் குறிப்பிடத்தக்க பணமோசடி அபாயங்களை எதிர்கொள்கிறது என்று முடிவு செய்யலாம். ஊழல் மற்றும் சட்டவிரோத பொருளாதார நடவடிக்கைகள் பணமோசடி அச்சுறுத்தல்களாக உள்ளன. உக்ரைனில் பணப்புழக்கம் அதிகமாக உள்ளது மற்றும் உக்ரைனில் நிழல் பொருளாதாரத்தை அதிகரிக்கிறது. இந்த நிழல் பொருளாதாரம் நாட்டின் நிதி அமைப்பு மற்றும் பொருளாதார பாதுகாப்புக்கு குறிப்பிடத்தக்க அச்சுறுத்தலாக உள்ளது. பயங்கரவாதிகளுக்கு நிதியுதவி செய்யும் அபாயம் குறித்து, சிரியாவில் IS போராளிகளுடன் சேர விரும்புவோருக்கு உக்ரைன் ஒரு போக்குவரத்து நாடாக பயன்படுத்தப்படுகிறது. இலாப நோக்கற்ற துறை பயங்கரவாத நிதியினால் பாதிக்கப்படக்கூடியது. பயங்கரவாதிகள் மற்றும் பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு நிதி வழங்க இந்தத் துறை தவறாகப் பயன்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

இருப்பினும், உக்ரைன் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியுதவி செய்வதை எதிர்த்து நடவடிக்கை எடுத்துள்ளது. ஒரு புதிய பணமோசடி எதிர்ப்பு/பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதியுதவி சட்டம் 2014 இல் ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்டது. இந்தச் சட்டம் அபாயங்களை அடையாளம் காணவும், இந்த அபாயங்களைத் தடுக்க அல்லது குறைக்கும் நடவடிக்கைகளை வரையறுக்கவும் அதிகாரிகள் இடர் மதிப்பீட்டைச் செய்ய வேண்டும். குற்றவியல் நடைமுறைச் சட்டம் மற்றும் குற்றவியல் கோட் ஆகியவற்றிலும் திருத்தங்கள் மேற்கொள்ளப்பட்டன. மேலும், உக்ரேனிய அதிகாரிகள் அபாயங்கள் குறித்து கணிசமான புரிதலைக் கொண்டுள்ளனர் மற்றும் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்து உள்நாட்டு ஒருங்கிணைப்பில் திறம்பட செயல்படுகின்றனர்.

உக்ரைன் ஏற்கனவே பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்து பெரிய நடவடிக்கைகளை எடுத்துள்ளது. இன்னும், முன்னேற்றத்திற்கான இடம் உள்ளது. உக்ரைனின் தொழில்நுட்ப இணக்க கட்டமைப்பில் சில குறைபாடுகள் மற்றும் நிச்சயமற்ற தன்மைகள் உள்ளன. இந்த கட்டமைப்பையும் சர்வதேச தரத்திற்கு ஏற்ப கொண்டு வர வேண்டும்.

மேலும், பணமோசடி என்பது ஒரு தனி குற்றமாக பார்க்கப்பட வேண்டும், அடிப்படையான குற்றச் செயலின் நீட்டிப்பாக மட்டும் பார்க்க வேண்டும். இது அதிக வழக்குகள் மற்றும் தண்டனைகளை ஏற்படுத்தும். நிதி விசாரணைகள் வழக்கமாக எடுக்கப்பட வேண்டும் மற்றும் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதி அபாயங்கள் பற்றிய பகுப்பாய்வு மற்றும் எழுத்துப்பூர்வ வெளிப்பாடு மேம்படுத்தப்பட வேண்டும். பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி தொடர்பாக உக்ரைனின் முன்னுரிமை நடவடிக்கைகளாக இந்த நடவடிக்கைகள் கருதப்படுகின்றன.

முழு அறிக்கையும் இந்த இணைப்பின் மூலம் கிடைக்கும்.

தீர்மானம்

பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி ஆகியவை நமது சமூகத்திற்கு பெரும் ஆபத்தை ஏற்படுத்துகின்றன. எனவே, இந்த தலைப்புகள் உலகம் முழுவதும் உரையாற்றப்படுகின்றன. பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியைக் கண்டறிந்து எதிர்த்துப் போராடுவதற்கு நெதர்லாந்து ஏற்கனவே சில நடவடிக்கைகளை செயல்படுத்தியுள்ளது. இந்த நடவடிக்கைகள் டச்சு நிறுவனங்களுக்கு முக்கியத்துவம் வாய்ந்தவை மட்டுமல்ல, எல்லை தாண்டிய செயல்பாடுகளைக் கொண்ட நிறுவனங்களுக்கும் பொருந்தும். மேலே குறிப்பிட்டுள்ள தீர்ப்பில் காட்டப்பட்டுள்ளபடி, நெதர்லாந்திற்கு இணைப்பு இருக்கும்போது Wwft பொருந்தும்.

Wwft இன் நோக்கத்தின் கீழ் வரும் நிறுவனங்களுக்கு, டச்சு சட்டத்திற்கு இணங்க, அவர்களின் வாடிக்கையாளர்கள் யார் என்பதை அறிந்து கொள்வது முக்கியம். இந்த கடமை உக்ரேனிய நிறுவனங்களுக்கும் பொருந்தும். நெதர்லாந்து போன்ற விரிவான பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதியுதவி நடவடிக்கைகளை உக்ரைன் இன்னும் செயல்படுத்தவில்லை என்பதால் இது கடினமாக இருக்கலாம்.

இருப்பினும், MONEYVAL இன் அறிக்கை, உக்ரைன் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான நடவடிக்கைகளை எடுத்து வருவதாகக் காட்டுகிறது. உக்ரைன் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதி அபாயங்கள் பற்றிய விரிவான புரிதலைக் கொண்டுள்ளது, இது ஒரு முக்கியமான முதல் படியாகும். ஆயினும்கூட, சட்ட கட்டமைப்பில் இன்னும் சில குறைபாடுகள் மற்றும் நிச்சயமற்ற தன்மைகள் உள்ளன, அவை கவனிக்கப்பட வேண்டும். உக்ரைனில் பணத்தின் பரவலான பயன்பாடு மற்றும் அதனுடன் இணைந்த பெரிய நிழல் பொருளாதாரம் ஆகியவை உக்ரேனிய சமுதாயத்திற்கு மிகப்பெரிய அச்சுறுத்தலாக உள்ளன.  

உக்ரைன் நிச்சயமாக அதன் பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதிக் கொள்கையில் முன்னேற்றத்தை பதிவு செய்துள்ளது, ஆனால் முன்னேற்றத்திற்கான இடம் இன்னும் உள்ளது. நெதர்லாந்து மற்றும் உக்ரைனின் சட்ட கட்டமைப்புகள் மெதுவாக ஒருவருக்கொருவர் நெருக்கமாக வளர்கின்றன, இது இறுதியில் டச்சு மற்றும் உக்ரேனிய கட்சிகளுக்கு ஒத்துழைப்பதை எளிதாக்கும். அதுவரை, பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு எதிரான நிதியுதவி நடவடிக்கைகளுக்கு இணங்க, டச்சு மற்றும் உக்ரேனிய சட்ட கட்டமைப்புகள் மற்றும் உண்மைகளை அத்தகைய கட்சிகள் அறிந்திருப்பது முக்கியம்.