நெதர்லாந்து மற்றும் உக்ரைனில் பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி நடவடிக்கைகள்

அறிமுகம்

விரைவாக டிஜிட்டல் மயமாக்கும் நமது சமூகத்தில், பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி தொடர்பான அபாயங்கள் பெருகிய முறையில் பெரிதாகின்றன. நிறுவனங்களுக்கு இந்த அபாயங்கள் குறித்து விழிப்புடன் இருப்பது அவசியம். நிறுவனங்கள் இணக்கத்துடன் மிகவும் துல்லியமாக இருக்க வேண்டும். நெதர்லாந்தில், இது குறிப்பாக பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (Wwft) பற்றிய டச்சு சட்டத்திலிருந்து பெறப்பட்ட கடமைகளுக்கு உட்பட்ட நிறுவனங்களுக்கு பொருந்தும். பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவிகளைக் கண்டறிந்து எதிர்ப்பதற்காக இந்த கடமைகள் நிறுவப்பட்டுள்ளன. இந்தச் சட்டத்திலிருந்து பெறப்பட்ட கடமைகள் பற்றிய கூடுதல் தகவலுக்கு, எங்கள் முந்தைய கட்டுரையான 'டச்சு சட்டத் துறையில் இணக்கம்' என்பதைக் குறிப்பிடுகிறோம். நிதி நிறுவனங்கள் இந்த கடமைகளுக்கு இணங்காதபோது, ​​இது கடுமையான விளைவுகளை ஏற்படுத்தும். வணிக மற்றும் தொழில்துறைக்கான மேல்முறையீட்டுக்கான டச்சு ஆணையத்தின் சமீபத்திய தீர்ப்பில் இதற்கு ஆதாரம் காட்டப்பட்டுள்ளது (17 ஜனவரி 2018, ECLI: NL: CBB: 2018: 6).

வணிகம் மற்றும் தொழில்துறைக்கான மேல்முறையீட்டுக்கான டச்சு ஆணையத்தின் தீர்ப்பு

இந்த வழக்கு இயற்கை நபர்கள் மற்றும் சட்ட நிறுவனங்களுக்கு நம்பிக்கை சேவைகளை வழங்கும் ஒரு நம்பிக்கை நிறுவனம் பற்றியது. அறக்கட்டளை நிறுவனம் தனது சேவைகளை உக்ரைனில் ரியல் எஸ்டேட் வைத்திருந்த ஒரு இயற்கை நபருக்கு வழங்கியது (நபர் A). ரியல் எஸ்டேட் மதிப்பு 10,000,000 அமெரிக்க டாலர். நபர் ரியல் எஸ்டேட் போர்ட்ஃபோலியோவின் சட்டப்பூர்வ நிறுவனத்திற்கு (நிறுவனம் பி) வழங்கப்பட்ட சான்றிதழ்கள். B இன் பங்குகளை உக்ரேனிய தேசியத்தின் (நபர் சி) பரிந்துரைக்கப்பட்ட பங்குதாரர் வைத்திருந்தார். எனவே, நபர் சி ரியல் எஸ்டேட் போர்ட்ஃபோலியோவின் இறுதி பயனாளி உரிமையாளராக இருந்தார். ஒரு குறிப்பிட்ட தருணத்தில், சி நபர் தனது பங்குகளை வேறொரு நபருக்கு (நபர் டி) மாற்றினார். நபர் சி இந்த பங்குகளுக்கு ஈடாக எதையும் பெறவில்லை, அவை இலவசமாக டி நபருக்கு மாற்றப்பட்டன. நபர் A பங்குகளை மாற்றுவது குறித்து அறக்கட்டளை நிறுவனத்திற்கு தகவல் கொடுத்தார் மற்றும் அறக்கட்டளை நிறுவனம் ரியல் எஸ்டேட்டின் புதிய இறுதி பயனாளி உரிமையாளராக D ஐ நியமித்தது. சில மாதங்களுக்குப் பிறகு, அறக்கட்டளை நிறுவனம் டச்சு நிதி புலனாய்வு பிரிவுக்கு முன்னர் குறிப்பிட்ட பங்குகளை மாற்றுவது உட்பட பல பரிவர்த்தனைகளை அறிவித்தது. பிரச்சினைகள் எழுந்தபோது இது. சி நபரிடமிருந்து டி நபருக்கு பங்குகளை மாற்றுவது குறித்து அறிவிக்கப்பட்ட பின்னர், டச்சு நேஷனல் வங்கி அறக்கட்டளை நிறுவனத்திற்கு யூரோ 40,000 அபராதம் விதித்தது. இதற்கு காரணம் Wwft உடன் இணங்கத் தவறியது. டச்சு நேஷனல் வங்கியின் கூற்றுப்படி, பங்குகளை மாற்றுவது பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாத நிதியுதவியுடன் தொடர்புடையதாக இருக்கலாம் என்று அறக்கட்டளை நிறுவனம் சந்தேகித்திருக்க வேண்டும், ஏனெனில் பங்குகள் இலவசமாக மாற்றப்பட்டன, அதே நேரத்தில் ரியல் எஸ்டேட் போர்ட்ஃபோலியோ நிறைய பணம் மதிப்புடையது. எனவே, இந்த பரிவர்த்தனையை பதினான்கு நாட்களுக்குள் அறக்கட்டளை நிறுவனம் அறிக்கை செய்திருக்க வேண்டும், இது Wwft இலிருந்து பெறப்பட்டது. இந்த குற்றத்திற்கு வழக்கமாக யூரோ 500,000 அபராதம் விதிக்கப்படும். எவ்வாறாயினும், டச்சு நேஷனல் வங்கி இந்த அபராதத்தை யூரோ 40,000 ஆக நிர்ணயித்துள்ளது, ஏனெனில் குற்றத்தின் அளவு மற்றும் நம்பிக்கை நிறுவனத்தின் சாதனை பதிவு.

அறக்கட்டளை நிறுவனம் இந்த வழக்கை நீதிமன்றத்திற்கு எடுத்துச் சென்றது, ஏனெனில் அபராதம் சட்டவிரோதமாக விதிக்கப்பட்டதாக அவர் நம்பினார். இந்த பரிவர்த்தனை Wwft இல் விவரிக்கப்பட்டுள்ளபடி ஒரு பரிவர்த்தனை அல்ல என்று அறக்கட்டளை நிறுவனம் வாதிட்டது, ஏனெனில் இந்த பரிவர்த்தனை நபர் A சார்பாக ஒரு பரிவர்த்தனை அல்ல. இருப்பினும், ஆணையம் வேறுவிதமாக நினைக்கிறது. உக்ரேனிய அரசாங்கத்திடமிருந்து வரி வசூலிப்பதைத் தவிர்ப்பதற்காக நபர் A, நிறுவனம் B மற்றும் நபர் C க்கு இடையில் உருவாக்கப்பட்டது. இந்த கட்டுமானத்தில் நபர் A முக்கிய பங்கு வகித்தார். மேலும், ரியல் எஸ்டேட்டின் இறுதி நன்மை பயக்கும் நபர், நபரிடமிருந்து சி நபருக்கு பங்குகளை மாற்றுவதன் மூலம் மாற்றப்பட்டார். இது நபர் A இன் நிலையில் மாற்றத்தையும் உள்ளடக்கியது, ஏனெனில் நபர் A நபருக்கு ரியல் எஸ்டேட் இல்லை, ஆனால் நபர் D நபர் A பரிவர்த்தனையுடன் நெருக்கமாக தொடர்பு கொண்டிருந்தார், எனவே பரிவர்த்தனை நபர் A சார்பாக இருந்தது. நபர் A நம்பிக்கை நிறுவனத்தின் வாடிக்கையாளர் என்பதால், நம்பிக்கை நிறுவனம் பரிவர்த்தனையை அறிக்கை செய்திருக்க வேண்டும். மேலும், பங்குகளை மாற்றுவது ஒரு அசாதாரண பரிவர்த்தனை என்று ஆணையம் கூறியது. பங்குகள் இலவசமாக மாற்றப்பட்டன, ரியல் எஸ்டேட்டின் மதிப்பு 10,000,000 அமெரிக்க டாலர்களைக் குறிக்கிறது. மேலும், ரியல் எஸ்டேட்டின் மதிப்பு சி நபரின் மற்ற சொத்துக்களுடன் இணைந்து குறிப்பிடத்தக்கதாக இருந்தது. கடைசியாக, அறக்கட்டளை அலுவலகத்தின் இயக்குநர்களில் ஒருவர் பரிவர்த்தனை 'மிகவும் அசாதாரணமானது' என்று சுட்டிக்காட்டினார், இது பரிவர்த்தனையின் வித்தியாசத்தை ஒப்புக்கொள்கிறது. எனவே பரிவர்த்தனை பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாத நிதியுதவி என்ற சந்தேகம் எழுகிறது, மேலும் தாமதமின்றி அறிக்கை செய்யப்பட வேண்டும். எனவே அபராதம் சட்டப்பூர்வமாக விதிக்கப்பட்டது.

முழு தீர்ப்பும் இந்த இணைப்பு வழியாக கிடைக்கிறது.

உக்ரேனில் பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி நடவடிக்கைகள்

மேலே குறிப்பிட்டுள்ள வழக்கு உக்ரேனில் நடந்த பரிவர்த்தனைகளுக்கு ஒரு டச்சு அறக்கட்டளை நிறுவனத்திற்கு அபராதம் விதிக்க முடியும் என்பதைக் காட்டுகிறது. எனவே நெதர்லாந்துடன் தொடர்பு இருக்கும் வரை டச்சு சட்டம் பிற நாடுகளில் செயல்படும் அமைப்புகளுக்கும் பொருந்தும். பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவிகளைக் கண்டறிந்து போரிடுவதற்காக நெதர்லாந்து சில நடவடிக்கைகளைச் செயல்படுத்தியுள்ளது. நெதர்லாந்திற்குள் செயல்பட விரும்பும் உக்ரேனிய அமைப்புகளுக்கு அல்லது நெதர்லாந்தில் ஒரு தொழிலைத் தொடங்க விரும்பும் உக்ரேனிய தொழில்முனைவோருக்கு, டச்சு சட்டத்திற்கு இணங்குவது கடினமாக இருக்கலாம். பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி ஆகியவற்றைக் கையாள்வதில் உக்ரைனுக்கு பல்வேறு வழிகள் உள்ளன என்பதும், நெதர்லாந்து போன்ற விரிவான நடவடிக்கைகளை இதுவரை செயல்படுத்தவில்லை என்பதும் இதற்கு ஒரு காரணம். எவ்வாறாயினும், பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்ப்பது உக்ரேனில் பெருகிய முறையில் முக்கியமான தலைப்பாகிவிட்டது. இது ஒரு உண்மையான தலைப்பாக மாறியுள்ளது, உக்ரேனில் பண மோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி குறித்து விசாரணையைத் தொடங்க ஐரோப்பிய கவுன்சில் முடிவு செய்தது.

2017 ஆம் ஆண்டில், ஐரோப்பா கவுன்சில் உக்ரேனில் பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி நடவடிக்கைகள் குறித்து விசாரணை நடத்தியது. இந்த விசாரணையை சிறப்பாக நியமிக்கப்பட்ட ஒரு குழு, அதாவது பணமோசடி தடுப்பு நடவடிக்கைகளின் மதிப்பீடு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் (MONEYVAL) பற்றிய நிபுணர்களின் குழு. இந்தக் குழு அதன் கண்டுபிடிப்புகளின் அறிக்கையை 2017 டிசம்பரில் வழங்கியுள்ளது. இந்த அறிக்கை உக்ரேனில் நடைமுறையில் உள்ள பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி நடவடிக்கைகளின் சுருக்கத்தை வழங்குகிறது. இது நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு 40 பரிந்துரைகளுடன் இணங்குவதற்கான நிலை மற்றும் உக்ரேனின் பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி அமைப்பின் செயல்திறனின் அளவை பகுப்பாய்வு செய்கிறது. அமைப்பு எவ்வாறு வலுப்படுத்தப்படலாம் என்பதற்கான பரிந்துரைகளையும் அறிக்கை வழங்குகிறது.

விசாரணையின் முக்கிய கண்டுபிடிப்புகள்

விசாரணையில் முன்வந்த பல முக்கிய கண்டுபிடிப்புகளை குழு விவரித்துள்ளது, அவை கீழே சுருக்கப்பட்டுள்ளன:

  • உக்ரேனில் பண மோசடி தொடர்பாக ஊழல் ஒரு முக்கிய ஆபத்தை ஏற்படுத்துகிறது. ஊழல் பெரும் அளவிலான குற்றச் செயல்களை உருவாக்குகிறது மற்றும் அரசு நிறுவனங்கள் மற்றும் குற்றவியல் நீதி அமைப்பின் செயல்பாட்டைக் குறைமதிப்பிற்கு உட்படுத்துகிறது. ஊழலால் ஏற்படும் அபாயங்கள் குறித்து அதிகாரிகள் அறிந்திருக்கிறார்கள், மேலும் இந்த அபாயங்களைக் குறைப்பதற்கான நடவடிக்கைகளைச் செயல்படுத்துகின்றனர். எவ்வாறாயினும், ஊழல் தொடர்பான பணமோசடிகளை குறிவைப்பதற்கான சட்ட அமலாக்க கவனம் இப்போதுதான் தொடங்கியது.
  • பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதி அபாயங்கள் குறித்து உக்ரைனுக்கு நியாயமான புரிதல் உள்ளது. இருப்பினும், எல்லை தாண்டிய அபாயங்கள், இலாப நோக்கற்ற துறை மற்றும் சட்டப்பூர்வ நபர்கள் போன்ற சில பகுதிகளில் இந்த அபாயங்களைப் பற்றிய புரிதல் மேம்படுத்தப்படலாம். இந்த அபாயங்களை நிவர்த்தி செய்ய உக்ரைன் பரவலான தேசிய ஒருங்கிணைப்பு மற்றும் கொள்கை உருவாக்கும் வழிமுறைகளைக் கொண்டுள்ளது, அவை நேர்மறையான விளைவைக் கொண்டுள்ளன. கற்பனையான தொழில்முனைவோர், நிழல் பொருளாதாரம் மற்றும் பணத்தைப் பயன்படுத்துதல் ஆகியவை இன்னும் கவனிக்கப்பட வேண்டும், ஏனெனில் அவை ஒரு பெரிய பணமோசடி அபாயத்தை ஏற்படுத்துகின்றன.
  • உக்ரேனிய நிதி புலனாய்வு பிரிவு (யுஎஃப்ஐயு) ஒரு உயர் வரிசையின் நிதி நுண்ணறிவை உருவாக்குகிறது. இது தொடர்ந்து விசாரணைகளைத் தூண்டுகிறது. சட்ட அமலாக்க முகவர் நிறுவனங்களும் தங்கள் விசாரணை முயற்சிகளை ஆதரிக்க யுஎஃப்ஐயுவிடம் உளவுத்துறையை நாடுகின்றன. இருப்பினும், யுஎஃப்ஐயுவின் ஐடி அமைப்பு காலாவதியானது மற்றும் பணியாளர் நிலைகள் பெரிய பணிச்சுமையை சமாளிக்க முடியவில்லை. ஆயினும்கூட, உக்ரைன் அறிக்கையின் தரத்தை மேலும் மேம்படுத்த நடவடிக்கை எடுத்துள்ளது.
  • உக்ரேனில் பணமோசடி இன்னும் பிற குற்றச் செயல்களுக்கான விரிவாக்கமாகக் கருதப்படுகிறது. முன்னறிவிக்கப்பட்ட குற்றத்திற்கான முன் தண்டனைக்கு பின்னர் மட்டுமே பணமோசடி நீதிமன்றத்திற்கு கொண்டு செல்ல முடியும் என்று கருதப்பட்டது. பணமோசடிக்கான தண்டனைகள் அடிப்படை குற்றங்களை விட குறைவாக உள்ளன. உக்ரேனிய அதிகாரிகள் சில நிதிகளை பறிமுதல் செய்வதற்கான நடவடிக்கைகளை சமீபத்தில் தொடங்கினர். இருப்பினும், இந்த நடவடிக்கைகள் தொடர்ந்து பயன்படுத்தப்படுவதாகத் தெரியவில்லை.
  • 2014 முதல் உக்ரைன் சர்வதேச பயங்கரவாதத்தின் விளைவுகளில் கவனம் செலுத்தியுள்ளது. இது முக்கியமாக இஸ்லாமிய அரசு (ஐ.எஸ்) அச்சுறுத்தல் காரணமாக இருந்தது. பயங்கரவாதம் தொடர்பான அனைத்து விசாரணைகளுக்கும் இணையாக நிதி விசாரணைகள் நடத்தப்படுகின்றன. ஒரு பயனுள்ள அமைப்பின் அம்சங்கள் நிரூபிக்கப்பட்டாலும், சட்ட கட்டமைப்பானது இன்னும் சர்வதேச தரத்திற்கு ஏற்ப இல்லை.
  • நேஷனல் பாங்க் ஆஃப் உக்ரைன் (NBU) அபாயங்களைப் பற்றி நன்கு புரிந்து கொண்டுள்ளது மற்றும் வங்கிகளின் மேற்பார்வையில் போதுமான இடர் அடிப்படையிலான அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்துகிறது. வெளிப்படைத்தன்மையை உறுதி செய்வதற்கும், குற்றவாளிகளை வங்கிகளின் கட்டுப்பாட்டிலிருந்து அகற்றுவதற்கும் முக்கிய முயற்சிகள் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. NBU வங்கிகளுக்கு பலவிதமான பொருளாதாரத் தடைகளை விதித்துள்ளது. இதனால் தடுப்பு நடவடிக்கைகளை திறம்பட பயன்படுத்த முடிந்தது. இருப்பினும், பிற அதிகாரிகளுக்கு அவற்றின் செயல்பாடுகளை நிறைவேற்றுவதிலும் தடுப்பு நடவடிக்கைகளைப் பயன்படுத்துவதிலும் குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றம் தேவைப்படுகிறது.
  • உக்ரைனில் உள்ள தனியார் துறையின் பெரும்பான்மையானவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளரின் நன்மை பயக்கும் உரிமையாளரை சரிபார்க்க ஒருங்கிணைந்த மாநில பதிவேட்டை நம்பியுள்ளனர். இருப்பினும், சட்டபூர்வமான நபர்களால் வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை அல்லது நடப்பு என்பதை பதிவாளர் உறுதிப்படுத்தவில்லை. இது ஒரு பொருள் சிக்கலாக கருதப்படுகிறது.
  • பரஸ்பர சட்ட உதவிகளை வழங்குவதிலும், தேடுவதிலும் உக்ரைன் பொதுவாக செயலில் உள்ளது. இருப்பினும், வழங்கப்பட்ட பரஸ்பர சட்ட உதவியின் செயல்திறனில் பண வைப்பு போன்ற சிக்கல்கள் தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகின்றன. உதவி வழங்குவதற்கான உக்ரேனின் திறனும் சட்டபூர்வமான நபர்களின் குறைந்த வெளிப்படைத்தன்மையால் எதிர்மறையாக பாதிக்கப்படுகிறது.

அறிக்கையின் முடிவுகள்

அறிக்கையின் அடிப்படையில், உக்ரைன் கணிசமான பணமோசடி அபாயங்களை எதிர்கொள்கிறது என்று முடிவு செய்யலாம். ஊழல் மற்றும் சட்டவிரோத பொருளாதார நடவடிக்கைகள் பெரும் பணமோசடி அச்சுறுத்தல்கள். உக்ரைனில் பணப்புழக்கம் அதிகமாக உள்ளது மற்றும் உக்ரைனில் நிழல் பொருளாதாரத்தை அதிகரிக்கிறது. இந்த நிழல் பொருளாதாரம் நாட்டின் நிதி அமைப்பு மற்றும் பொருளாதார பாதுகாப்பிற்கு குறிப்பிடத்தக்க அச்சுறுத்தலை ஏற்படுத்துகிறது. பயங்கரவாத நிதியுதவி அபாயத்தைப் பொறுத்தவரை, சிரியாவில் ஐ.எஸ் போராளிகளுடன் சேர விரும்புவோருக்கு உக்ரைன் ஒரு போக்குவரத்து நாடாக பயன்படுத்தப்படுகிறது. இலாப நோக்கற்ற துறை பயங்கரவாத நிதியுதவிக்கு பாதிக்கப்படக்கூடியது. பயங்கரவாதிகள் மற்றும் பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு நிதி வழங்குவதற்காக இந்தத் துறை தவறாகப் பயன்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

இருப்பினும், பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்துப் போராட உக்ரைன் நடவடிக்கை எடுத்துள்ளது. ஒரு புதிய பணமோசடி தடுப்பு / பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி சட்டம் 2014 இல் ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்டது. அபாயங்களை அடையாளம் காணவும், இந்த அபாயங்களைத் தடுக்க அல்லது தணிப்பதற்கான நடவடிக்கைகளை வரையறுக்கவும் அதிகாரிகள் ஆபத்து மதிப்பீட்டைச் செய்ய வேண்டும். குற்றவியல் நடைமுறை கோட் மற்றும் குற்றவியல் கோட் ஆகியவற்றிலும் திருத்தங்கள் மேற்கொள்ளப்பட்டன. மேலும், உக்ரேனிய அதிகாரிகள் அபாயங்கள் குறித்து கணிசமான புரிதலைக் கொண்டுள்ளனர் மற்றும் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவிகளை எதிர்த்து உள்நாட்டு ஒருங்கிணைப்பில் திறம்பட செயல்படுகிறார்கள்.

பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்து உக்ரைன் ஏற்கனவே பெரிய நடவடிக்கைகளை எடுத்துள்ளது. இன்னும், முன்னேற்றத்திற்கு இடம் உள்ளது. உக்ரேனின் தொழில்நுட்ப இணக்க கட்டமைப்பில் சில குறைபாடுகள் மற்றும் நிச்சயமற்ற தன்மைகள் உள்ளன. இந்த கட்டமைப்பை சர்வதேச தரத்திற்கு ஏற்ப கொண்டு வர வேண்டும். மேலும், பணமோசடி ஒரு தனி குற்றமாக பார்க்கப்பட வேண்டும், இது ஒரு அடிப்படை குற்றச் செயலின் விரிவாக்கமாக மட்டுமல்ல. இது அதிக வழக்குகள் மற்றும் குற்றச்சாட்டுகளுக்கு வழிவகுக்கும். நிதி விசாரணைகள் வழக்கமாக எடுக்கப்பட வேண்டும் மற்றும் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதி அபாயங்களின் பகுப்பாய்வு மற்றும் எழுதப்பட்ட வெளிப்பாடு மேம்படுத்தப்பட வேண்டும். பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி தொடர்பாக இந்த நடவடிக்கைகள் உக்ரேனுக்கு முன்னுரிமை நடவடிக்கைகளாக கருதப்படுகின்றன.

முழு அறிக்கையும் இந்த இணைப்பு வழியாக கிடைக்கிறது.

தீர்மானம்

பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி ஆகியவை நமது சமூகத்திற்கு பெரும் ஆபத்தை ஏற்படுத்துகின்றன. எனவே, இந்த தலைப்புகள் உலகளவில் உரையாற்றப்படுகின்றன. பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவிகளைக் கண்டறிந்து போரிடுவதற்காக நெதர்லாந்து ஏற்கனவே சில நடவடிக்கைகளைச் செயல்படுத்தியுள்ளது. இந்த நடவடிக்கைகள் டச்சு அமைப்புகளுக்கு முக்கியத்துவம் வாய்ந்தவை மட்டுமல்ல, எல்லை தாண்டிய செயல்பாடுகளைக் கொண்ட நிறுவனங்களுக்கும் பொருந்தக்கூடும். மேலே குறிப்பிட்டுள்ள தீர்ப்பில் காட்டப்பட்டுள்ளபடி, நெதர்லாந்துடன் ஒரு இணைப்பு இருக்கும்போது Wwft பொருந்தும். Wwft இன் கீழ் வரும் நிறுவனங்களுக்கு, டச்சு சட்டத்திற்கு இணங்க, தங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் யார் என்பதை அறிந்து கொள்வது அவசியம். இந்த பொறுப்பு உக்ரேனிய நிறுவனங்களுக்கும் பொருந்தும். இது கடினமாக மாறும், ஏனெனில் உக்ரைன் நெதர்லாந்தைப் போன்ற விரிவான பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி நடவடிக்கைகளை இதுவரை செயல்படுத்தவில்லை.

எவ்வாறாயினும், பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்துப் போராட உக்ரைன் நடவடிக்கை எடுத்து வருவதாக MONEYVAL இன் அறிக்கை காட்டுகிறது. உக்ரைனில் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதி அபாயங்கள் குறித்து விரிவான புரிதல் உள்ளது, இது ஒரு முக்கியமான முதல் படியாகும். ஆயினும்கூட, சட்ட கட்டமைப்பில் இன்னும் சில குறைபாடுகள் மற்றும் நிச்சயமற்ற தன்மைகள் உள்ளன. உக்ரேனில் பணத்தின் பரவலான பயன்பாடு மற்றும் அதனுடன் கூடிய பெரிய நிழல் பொருளாதாரம் உக்ரேனிய சமுதாயத்திற்கு மிகப்பெரிய அச்சுறுத்தலாக உள்ளது. உக்ரைன் நிச்சயமாக அதன் பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதிக் கொள்கையில் முன்னேற்றத்தை பதிவு செய்துள்ளது, ஆனால் முன்னேற்றத்திற்கு இன்னும் இடமுண்டு. நெதர்லாந்து மற்றும் உக்ரைனின் சட்ட கட்டமைப்புகள் மெதுவாக ஒருவருக்கொருவர் நெருக்கமாக வளர்கின்றன, இது இறுதியில் டச்சு மற்றும் உக்ரேனிய கட்சிகளுக்கு ஒத்துழைப்பதை எளிதாக்கும். அதுவரை, பணமதிப்பிழப்பு தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி நடவடிக்கைகளுக்கு இணங்க, அத்தகைய கட்சிகள் டச்சு மற்றும் உக்ரேனிய சட்ட கட்டமைப்புகள் மற்றும் யதார்த்தங்களை அறிந்திருப்பது முக்கியம்.

இந்த