டச்சு சட்டத் துறையில் இணக்கம்

கழுத்தில் உள்ள அதிகாரத்துவ வலி “இணக்கம்” என்று அழைக்கப்படுகிறது

அறிமுகம்

டச்சு பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதிச் சட்டம் (Wwft) அறிமுகப்படுத்தப்பட்டதோடு, இந்தச் சட்டத்தில் செய்யப்பட்ட மாற்றங்கள் மேற்பார்வையின் புதிய சகாப்தமாக வந்தன. பெயர் குறிப்பிடுவதுபோல், பண மோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்த்துப் போராடும் முயற்சியாக Wwft அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது. வங்கிகள், முதலீட்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் காப்பீட்டு நிறுவனங்கள் போன்ற நிதி நிறுவனங்கள் மட்டுமல்லாமல், வக்கீல்கள், நோட்டரிகள், கணக்காளர்கள் மற்றும் பல தொழில்களும் இந்த விதிகளுக்கு இணங்குவதை உறுதி செய்ய வேண்டும். இந்த விதிமுறைகளுக்கு இணங்க எடுக்க வேண்டிய நடவடிக்கைகளின் தொகுப்பு உட்பட இந்த செயல்முறை, 'இணக்கம்' என்ற பொதுவான வார்த்தையுடன் விவரிக்கப்பட்டுள்ளது. Wwft இன் விதிகள் மீறப்பட்டால், அபராதம் விதிக்கப்படலாம். முதல் பார்வையில், Wwft இன் ஆட்சி நியாயமானதாகத் தோன்றுகிறது, Wwft கழுத்தில் ஒரு உண்மையான அதிகாரத்துவ வலியாக வளர்ந்துள்ளது, பயங்கரவாதம் மற்றும் பண மோசடி செய்பவர்களை விட போரிடுவது: ஒருவரின் வணிக நடவடிக்கைகளின் திறமையான மேலாண்மை.

வாடிக்கையாளர் விசாரணை

Wwft உடன் இணங்க, மேற்கூறிய நிறுவனங்கள் வாடிக்கையாளர் விசாரணையை நடத்த வேண்டும். எந்தவொரு (நோக்கம் கொண்ட) அசாதாரண பரிவர்த்தனையும் டச்சு நிதி புலனாய்வு பிரிவுக்கு தெரிவிக்கப்பட வேண்டும். விசாரணையின் முடிவு சரியான விவரங்கள் அல்லது நுண்ணறிவுகளை வழங்காவிட்டால் அல்லது விசாரணையானது சட்டவிரோதமான அல்லது Wwft இன் கீழ் அதிக ஆபத்துள்ள வகைக்கு உட்பட்ட செயல்களை சுட்டிக்காட்டினால், நிறுவனம் அதன் சேவைகளை மறுக்க வேண்டும். நடத்தப்பட வேண்டிய கிளையன்ட் விசாரணை மிகவும் விரிவானது மற்றும் Wwft ஐப் படிக்கும் எந்தவொரு நபரும் நீண்ட வாக்கியங்கள், சிக்கலான உட்பிரிவுகள் மற்றும் சிக்கலான குறிப்புகள் ஆகியவற்றின் சிக்கலில் சிக்கிவிடுவார்கள். அது சட்டம்தான். கூடுதலாக, பெரும்பாலான Wwft- மேற்பார்வையாளர்கள் தங்கள் சொந்த சிக்கலான Wwft- கையேட்டை வெளியிட்டனர். இறுதியில், ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரின் அடையாளமும் மட்டுமல்லாமல், ஒரு வணிக உறவு நிறுவப்பட்ட எந்தவொரு இயல்பான அல்லது சட்டபூர்வமான நபராக இருப்பது அல்லது யாருடைய சார்பாக ஒரு பரிவர்த்தனை மேற்கொள்ளப்பட வேண்டும் (செய்யப்பட வேண்டும்), ஆனால் இறுதி நன்மை பயக்கும் உரிமையாளரின் (கள்) அடையாளம் ( யுபிஓ), சாத்தியமான அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படுத்தப்பட்ட நபர்கள் (பிஇபிக்கள்) மற்றும் வாடிக்கையாளரின் பிரதிநிதிகள் நிறுவப்பட்டு பின்னர் சரிபார்க்கப்பட வேண்டும். “யுபிஓ” மற்றும் “பிஇபி” ஆகிய சொற்களின் சட்ட வரையறைகள் எண்ணற்ற விரிவானவை, ஆனால் பின்வருவனவற்றிற்கு வருக. பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்ட ஒரு நிறுவனமாக இல்லாமல், ஒரு நிறுவனத்தின் 25% க்கும் அதிகமான (பங்கு) வட்டிக்கு நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ வைத்திருக்கும் ஒவ்வொரு இயற்கை நபருக்கும் யுபிஓ தகுதி பெறும். சுருக்கமாக, ஒரு PEP என்பது ஒரு முக்கிய பொது செயல்பாட்டில் பணியாற்றும் ஒருவர். கிளையன்ட் விசாரணையின் உண்மையான அளவு நிறுவனம் நிலைமை-குறிப்பிட்ட இடர் மதிப்பீட்டைப் பொறுத்தது. விசாரணை மூன்று சுவைகளில் வருகிறது: நிலையான விசாரணை, எளிமைப்படுத்தப்பட்ட விசாரணை மற்றும் தீவிரமான விசாரணை. மேற்கூறிய அனைத்து நபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களின் அடையாளத்தை நிறுவவும் சரிபார்க்கவும், விசாரணையின் வகையைப் பொறுத்து பல ஆவணங்கள் தேவைப்படலாம் அல்லது தேவைப்படலாம். தேவையான ஆவணங்களைப் பார்ப்பது பின்வரும் முழுமையான கணக்கீட்டில் விளைகிறது: (அப்போஸ்டில் செய்யப்பட்ட) பாஸ்போர்ட் அல்லது பிற அடையாள அட்டைகளின் நகல்கள், வர்த்தக சபையிலிருந்து எடுக்கப்பட்டவை, சங்கத்தின் கட்டுரைகள், பங்குதாரர்களின் பதிவேடுகள் மற்றும் நிறுவனத்தின் கட்டமைப்புகளின் கண்ணோட்டங்கள். தீவிரமான விசாரணையின் போது, ​​எரிசக்தி பில்களின் நகல்கள், வேலைவாய்ப்பு ஒப்பந்தங்கள், சம்பள விவரக்குறிப்புகள் மற்றும் வங்கி அறிக்கைகள் போன்ற இன்னும் அதிகமான ஆவணங்கள் தேவைப்படலாம். மேற்கூறிய முடிவுகள் வாடிக்கையாளரிடமிருந்து கவனத்தை மாற்றுவது மற்றும் சேவைகளின் உண்மையான வழங்கல், ஒரு பெரிய அதிகாரத்துவ தொந்தரவு, அதிகரித்த செலவுகள், நேர இழப்பு, இந்த நேர இழப்பு காரணமாக கூடுதல் பணியாளர்களை வேலைக்கு அமர்த்துவதற்கான தேவை, பணியாளர்களுக்கு கல்வி கற்பிக்கும் கடமை Wwft, எரிச்சலூட்டப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களின் விதிகள் மற்றும் எல்லாவற்றிற்கும் மேலாக தவறுகளைச் செய்வதற்கான பயம், கடைசியாக ஆனால் குறைந்தது அல்ல, திறந்த விதிமுறைகளுடன் செயல்படுவதன் மூலம் நிறுவனங்களுடனான ஒவ்வொரு குறிப்பிட்ட சூழ்நிலையையும் மதிப்பிடுவதற்கு Wwft பெரும் பொறுப்பை ஏற்கத் தேர்ந்தெடுத்தது. .

பழிவாங்கல்கள்: கோட்பாட்டில்

இணங்காதது பல சாத்தியமான விளைவுகளைத் தருகிறது. முதலாவதாக, ஒரு நிறுவனம் ஒரு (நோக்கம் கொண்ட) அசாதாரண பரிவர்த்தனையைப் புகாரளிக்கத் தவறும் போது, ​​அந்த நிறுவனம் டச்சு (குற்றவியல்) சட்டத்தின் கீழ் ஒரு பொருளாதார குற்றத்திற்கு குற்றவாளி. கிளையன்ட் விசாரணைக்கு வரும்போது, ​​சில தேவைகள் உள்ளன. நிறுவனம் முதலில் விசாரணையை நடத்த முடியும். இரண்டாவதாக, நிறுவனத்தின் ஊழியர்கள் ஒரு அசாதாரண பரிவர்த்தனையை அங்கீகரிக்க முடியும். ஒரு நிறுவனம் Wwft இன் விதிகளுக்கு இணங்கத் தவறினால், Wwft ஆல் நியமிக்கப்பட்ட மேற்பார்வை அதிகாரிகளில் ஒருவர் அதிகரிக்கும் அபராதத்தை வழங்க முடியும். அதிகாரம் ஒரு நிர்வாக அபராதத்தையும் வழங்கலாம், இது வழக்கமாக குற்றத்தின் வகையைப் பொறுத்து அதிகபட்ச அளவு 10.000 ​​4.000.000 முதல் XNUMX XNUMX வரை மாறுபடும். இருப்பினும், Wwft அபராதம் மற்றும் அபராதங்களை வழங்கும் ஒரே செயல் அல்ல, ஏனெனில் பொருளாதாரத் தடைச் சட்டமும் ('Sanctiewet') மறக்கப்படாமல் போகலாம். சர்வதேச தடைகளை அமல்படுத்தும் பொருட்டு பொருளாதாரத் தடைகள் சட்டம் ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்டது. பொருளாதாரத் தடைகளின் நோக்கம், சர்வதேச சட்டம் அல்லது மனித உரிமைகளை மீறும் நாடுகள், அமைப்புகள் மற்றும் தனிநபர்களின் சில நடவடிக்கைகளுக்கு தீர்வு காண்பதாகும். பொருளாதாரத் தடைகள் என, ஆயுதத் தடைகள், நிதித் தடைகள் மற்றும் சில தனிநபர்களுக்கான பயணக் கட்டுப்பாடுகள் குறித்து ஒருவர் சிந்திக்கலாம். இந்த அளவிற்கு, பயங்கரவாதத்துடன் இணைக்கப்பட்டுள்ள (மறைமுகமாக) தனிநபர்கள் அல்லது அமைப்புகள் காட்டப்படும் அனுமதி பட்டியல்கள் உருவாக்கப்பட்டுள்ளன. பொருளாதாரத் தடைச் சட்டத்தின் கீழ், நிதி நிறுவனங்கள் நிர்வாக மற்றும் கட்டுப்பாட்டு நடவடிக்கைகளை எடுக்க வேண்டும், அவை ஒப்புதல் விதிகளுக்கு இணங்குகின்றனவா என்பதை உறுதிசெய்ய வேண்டும், அதில் தோல்வியுற்றது பொருளாதாரக் குற்றமாகும். இந்த வழக்கில், அதிகரிக்கும் அபராதம் அல்லது நிர்வாக அபராதம் வழங்கப்படலாம்.

கோட்பாடு யதார்த்தமாக மாறுகிறதா?

பயங்கரவாதம் மற்றும் பணமோசடிகளை எதிர்ப்பதில் நெதர்லாந்து சிறப்பாக செயல்படுகிறது என்று சர்வதேச அறிக்கைகள் சுட்டிக்காட்டியுள்ளன. எனவே, இணங்காத நிலையில் உண்மையில் விதிக்கப்பட்ட பொருளாதாரத் தடைகளின் அடிப்படையில் இதன் பொருள் என்ன? இப்போது வரை, பெரும்பாலான வக்கீல்கள் தெளிவாகத் தெரிந்துகொள்ள முடிந்தது மற்றும் அபராதங்கள் பெரும்பாலும் எச்சரிக்கைகள் அல்லது (நிபந்தனை) இடைநீக்கங்களாக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. பெரும்பாலான நோட்டரிகள் மற்றும் கணக்காளர்களுக்கும் இதுதான். இருப்பினும், எல்லோரும் இப்போது வரை அந்த அதிர்ஷ்டசாலி அல்ல. யுபிஓவின் அடையாளத்தை பதிவுசெய்து சரிபார்க்காதது ஏற்கனவே ஒரு நிறுவனத்திற்கு, 1,500 20,000 அபராதம் விதிக்கப்பட்டுள்ளது. ஒரு வரி ஆலோசகர் € 10,000 அபராதம் பெற்றார், அதில் XNUMX டாலர் நிபந்தனைக்குட்பட்டது, வேண்டுமென்றே ஒரு அசாதாரண பரிவர்த்தனையைப் புகாரளிக்கவில்லை. ஒரு வழக்கறிஞரும் ஒரு நோட்டரியும் தங்கள் அலுவலகத்திலிருந்து நீக்கப்பட்டிருப்பது ஏற்கனவே நிகழ்ந்துள்ளது. இருப்பினும், இந்த கடுமையான தடைகள் பெரும்பாலும் Wwft இன் வேண்டுமென்றே மீறலின் விளைவாகும். ஆயினும்கூட, உண்மையில் சிறிய அபராதம், எச்சரிக்கை அல்லது இடைநீக்கம் என்பது ஒரு அனுமதியை கனமாக அனுபவிக்கவில்லை என்று அர்த்தமல்ல. எல்லாவற்றிற்கும் மேலாக, பொருளாதாரத் தடைகள் பகிரங்கப்படுத்தப்படலாம், இது "பெயரிடுதல் மற்றும் வெட்கப்படுதல்" என்ற கலாச்சாரத்தை உருவாக்குகிறது, இது நிச்சயமாக வணிகத்திற்கு நல்லதாக இருக்காது.

தீர்மானம்

Wwft ஒரு தவிர்க்க முடியாத ஆனால் சிக்கலான விதிகளின் தொகுப்பாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது. குறிப்பாக கிளையன்ட் விசாரணை சில செயல்களைச் செய்கிறது, பெரும்பாலும் உண்மையான வணிகத்திலிருந்து கவனம் செலுத்துவதற்கும் - மிக முக்கியமாக - வாடிக்கையாளர், நேரத்தையும் பணத்தையும் இழப்பது மற்றும் கடைசி இடத்தில் வாடிக்கையாளர்களை விரக்தியடையச் செய்வது அல்ல. இந்த அபராதங்கள் மகத்தான உயரங்களை எட்டும் சாத்தியம் இருந்தபோதிலும், இப்போது வரை, அபராதங்கள் குறைவாகவே வைக்கப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், பெயரிடுவது மற்றும் வெட்கப்படுவது நிச்சயமாக ஒரு பெரிய பாத்திரத்தை வகிக்கக்கூடிய ஒரு காரணியாகும். ஆயினும்கூட, Wwft அதன் இலக்குகளை எட்டுவது போல் தெரிகிறது, இருப்பினும் இணக்கத்திற்கான பாதை தடைகள், காகித வேலைகளின் மலைகள், பயமுறுத்தும் பழிவாங்கல்கள் மற்றும் எச்சரிக்கை காட்சிகளால் நிரம்பியுள்ளது.

இறுதியாக

இந்த கட்டுரையைப் படித்த பிறகு உங்களுக்கு மேலும் ஏதேனும் கேள்விகள் அல்லது கருத்துகள் இருந்தால், திரு. மாக்சிம் ஹோடக், வழக்கறிஞர் Law & More Max.hodak@lawandmore.nl அல்லது திரு வழியாக. டாம் மீவிஸ், வழக்கறிஞர் Law & More tom.meevis@lawandmore.nl வழியாக அல்லது எங்களை +31 (0) 40-3690680 என்ற எண்ணில் அழைக்கவும்.

இந்த