கிரிப்டோகரன்சி: இணக்க அபாயங்கள் குறித்து எச்சரிக்கையாக இருங்கள்

அறிமுகம்

வேகமாக வளர்ந்து வரும் நமது சமூகத்தில், கிரிப்டோகரன்சி பெருகிய முறையில் பிரபலமடைகிறது. தற்போது, ​​பிட்காயின், எத்தேரியம் மற்றும் லிட்காயின் போன்ற பல வகையான கிரிப்டோகரன்ஸிகள் உள்ளன. கிரிப்டோகரன்ஸ்கள் பிரத்தியேகமாக டிஜிட்டல், மற்றும் நாணயங்கள் மற்றும் தொழில்நுட்பம் பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பத்தைப் பயன்படுத்தி பாதுகாப்பாக வைக்கப்படுகின்றன. இந்த தொழில்நுட்பம் ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனையின் பாதுகாப்பான பதிவையும் ஒரே இடத்தில் வைத்திருக்கிறது. கிரிப்டோகரன்சி பணப்பையை வைத்திருக்கும் ஒவ்வொரு கணினியிலும் இந்த சங்கிலிகள் பரவலாக்கப்பட்டிருப்பதால் யாரும் பிளாக்செயினைக் கட்டுப்படுத்துவதில்லை. கிரிப்டோகரன்சி பயனர்களுக்கு பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பம் அநாமதேயத்தையும் வழங்குகிறது. கட்டுப்பாட்டின் பற்றாக்குறை மற்றும் பயனர்களின் பெயர் தெரியாதது ஆகியவை தங்கள் நிறுவனத்தில் கிரிப்டோகரன்ஸியைப் பயன்படுத்த விரும்பும் தொழில்முனைவோருக்கு சில ஆபத்துக்களை ஏற்படுத்தக்கூடும். இந்த கட்டுரை எங்கள் முந்தைய கட்டுரையின் தொடர்ச்சியாகும், 'கிரிப்டோகரன்சி: ஒரு புரட்சிகர தொழில்நுட்பத்தின் சட்ட அம்சங்கள்'. இந்த முந்தைய கட்டுரை முக்கியமாக கிரிப்டோகரன்சியின் பொதுவான சட்ட அம்சங்களை அணுகியிருந்தாலும், இந்த கட்டுரை கிரிப்டோகரன்சியுடன் கையாளும் போது வணிக உரிமையாளர்கள் சந்திக்கும் அபாயங்கள் மற்றும் இணக்கத்தின் முக்கியத்துவம் குறித்து கவனம் செலுத்துகிறது.

பணமோசடி சந்தேகத்தின் ஆபத்து

கிரிப்டோகரன்சி பிரபலமடைகையில், நெதர்லாந்து மற்றும் ஐரோப்பாவின் பிற பகுதிகளில் இது இன்னும் கட்டுப்பாடற்றது. சட்டமன்ற உறுப்பினர்கள் விரிவான விதிமுறைகளை அமல்படுத்துவதில் ஈடுபட்டுள்ளனர், ஆனால் இது ஒரு நீண்ட செயல்முறையாக இருக்கும். இருப்பினும், டச்சு தேசிய நீதிமன்றங்கள் ஏற்கனவே கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான வழக்குகளில் பல தீர்ப்புகளை வழங்கியுள்ளன. ஒரு சில முடிவுகள் கிரிப்டோகரன்சியின் சட்டபூர்வமான நிலையைப் பற்றி கவலைப்பட்டாலும், பெரும்பாலான வழக்குகள் குற்றவியல் நிறமாலைக்குள் இருந்தன. இந்த தீர்ப்புகளில் பணமோசடி ஒரு பெரிய பங்கைக் கொண்டிருந்தது.

பணமோசடி என்பது உங்கள் அமைப்பு டச்சு குற்றவியல் கோட் வரம்பிற்குள் வராமல் இருப்பதை உறுதி செய்ய வேண்டிய ஒரு அம்சமாகும். பணமோசடி என்பது டச்சு குற்றவியல் சட்டத்தின் கீழ் தண்டனைக்குரிய செயலாகும். இது டச்சு குற்றவியல் கோட் 420 பிஸ், 420 டெர் மற்றும் 420 கட்டுரைகளில் நிறுவப்பட்டுள்ளது. ஒரு நபர் ஒரு குறிப்பிட்ட நன்மையின் உண்மையான தன்மை, தோற்றம், அந்நியப்படுதல் அல்லது இடப்பெயர்ச்சி ஆகியவற்றை மறைக்கும்போது அல்லது குற்றச் செயல்களிலிருந்து பெறப்பட்ட நன்மை என்பதை அறிந்திருக்கும்போது நன்மையின் பயனாளி அல்லது வைத்திருப்பவர் யார் என்பதை மறைக்கும்போது பணமோசடி நிரூபிக்கப்படுகிறது. குற்றச் செயல்களிலிருந்து பெறப்பட்ட நன்மை என்ற உண்மையை ஒரு நபர் வெளிப்படையாக அறிந்திருக்கவில்லை, ஆனால் இதுதான் என்று நியாயமான முறையில் கருதினால் கூட, அவர் பணமோசடி குற்றவாளியாகக் காணப்படலாம். இந்த செயல்கள் நான்கு ஆண்டுகள் வரை சிறைத்தண்டனை (குற்றவியல் தோற்றத்தை அறிந்ததற்காக), ஒரு வருடம் வரை சிறைத்தண்டனை (நியாயமான அனுமானத்திற்கு) அல்லது 67.000 யூரோ வரை அபராதம் விதிக்கப்படும். இது டச்சு குற்றவியல் கோட் கட்டுரை 23 இல் நிறுவப்பட்டுள்ளது. பணமோசடி பழக்கத்தை ஏற்படுத்தும் ஒரு நபரை ஆறு ஆண்டுகள் வரை சிறையில் அடைக்க முடியும்.

கிரிப்டோகரன்ஸியைப் பயன்படுத்துவதை டச்சு நீதிமன்றங்கள் நிறைவேற்றிய சில எடுத்துக்காட்டுகள் கீழே:

• ஒரு நபர் பண மோசடி செய்ததாக குற்றம் சாட்டப்பட்ட வழக்கு இருந்தது. பிட்காயின்களை ஃபியட் பணமாக மாற்றுவதன் மூலம் பெறப்பட்ட பணத்தை அவர் பெற்றார். இந்த பிட்காயின்கள் இருண்ட வலை மூலம் பெறப்பட்டன, அதில் பயனர்களின் ஐபி முகவரிகள் மறைக்கப்படுகின்றன. விசாரணைகள் இருண்ட வலை கிட்டத்தட்ட சட்டவிரோத பொருட்களை வர்த்தகம் செய்வதற்கு மட்டுமே பயன்படுத்தப்படுகிறது, இது பிட்காயின்களுடன் செலுத்தப்பட வேண்டும். எனவே, இருண்ட வலை மூலம் பெறப்பட்ட பிட்காயின்கள் குற்றவியல் தோற்றம் கொண்டவை என்று நீதிமன்றம் கருதியது. குற்றவியல் வம்சாவளியைச் சேர்ந்த பிட்காயின்களை ஃபியட் பணமாக மாற்றுவதன் மூலம் சந்தேகநபர் பெற்ற பணத்தைப் பெற்றதாக நீதிமன்றம் கூறியது. பிட்காயின்கள் பெரும்பாலும் குற்றவியல் தோற்றம் கொண்டவை என்பதை சந்தேக நபர் அறிந்திருந்தார். இன்னும், அவர் பெற்ற ஃபியட் பணத்தின் தோற்றம் குறித்து அவர் விசாரிக்கவில்லை. எனவே, தனக்கு கிடைத்த பணம் சட்டவிரோத நடவடிக்கைகள் மூலம் பெறப்பட்டதற்கான குறிப்பிடத்தக்க வாய்ப்பை அவர் தெரிந்தே ஏற்றுக்கொண்டார். பண மோசடி செய்ததற்காக அவர் குற்றவாளி. [1]
• இந்த வழக்கில், நிதி தகவல் மற்றும் விசாரணை சேவை (டச்சு மொழியில்: FIOD) பிட்காயின் வர்த்தகர்கள் மீது விசாரணையைத் தொடங்கியது. சந்தேக நபர், இந்த வழக்கில், வர்த்தகர்களுக்கு பிட்காயின்களை வழங்கி, அவற்றை ஃபியட் பணமாக மாற்றினார். சந்தேக நபர் ஒரு ஆன்லைன் பணப்பையைப் பயன்படுத்தினார், அதில் ஏராளமான பிட்காயின்கள் டெபாசிட் செய்யப்பட்டன, அவை இருண்ட வலையிலிருந்து பெறப்பட்டன. மேலே உள்ள வழக்கில் குறிப்பிட்டுள்ளபடி, இந்த பிட்காயின்கள் சட்டவிரோதமானவை என்று கருதப்படுகிறது. பிட்காயின்களின் தோற்றம் குறித்து தெளிவுபடுத்த சந்தேகநபர் மறுத்துவிட்டார். பிட்காயின்களின் சட்டவிரோத தோற்றம் குறித்து சந்தேக நபர் நன்கு அறிந்திருப்பதாக நீதிமன்றம் கூறியது, ஏனெனில் அவர் தனது வாடிக்கையாளர்களின் பெயர் தெரியாத உத்தரவாதத்தை அளிக்கும் வர்த்தகர்களிடம் சென்று இந்த சேவைக்கு உயர் கமிஷனைக் கேட்டார். எனவே, சந்தேக நபரின் நோக்கம் கருதப்படலாம் என்று நீதிமன்றம் கூறியது. பண மோசடி செய்ததற்காக அவர் குற்றவாளி. [2]
• அடுத்த வழக்கு டச்சு வங்கியான ஐ.என்.ஜி. ஐ.என்.ஜி ஒரு பிட்காயின் வர்த்தகருடன் வங்கி ஒப்பந்தத்தில் நுழைந்தார். ஒரு வங்கியாக, ஐ.என்.ஜி சில கண்காணிப்பு மற்றும் விசாரணைக் கடமைகளைக் கொண்டுள்ளது. மூன்றாம் தரப்பினருக்கு பிட்காயின்களை வாங்க தங்கள் வாடிக்கையாளர் பணப் பணத்தைப் பயன்படுத்துவதை அவர்கள் கண்டுபிடித்தனர். ஐ.என்.ஜி அவர்களின் உறவை முடித்துக்கொண்டது, ஏனெனில் பணத்தில் செலுத்துதலின் தோற்றத்தை சரிபார்க்க முடியாது மற்றும் சட்டவிரோத நடவடிக்கைகள் மூலம் பணத்தை பெறலாம். பணமதிப்பிழப்பு நடவடிக்கைக்கு தங்கள் கணக்குகள் பயன்படுத்தப்படவில்லை என்பதற்கும், ஒருமைப்பாடு தொடர்பான அபாயங்களைத் தவிர்ப்பதற்கும் அவர்களால் உத்தரவாதம் அளிக்க முடியாததால், அவர்களால் இனி தங்கள் KYC கடமைகளை நிறைவேற்ற முடியாது என ஐ.என்.ஜி உணர்ந்தது. ஐ.என்.ஜி.யின் வாடிக்கையாளர் பணப் பணம் சட்டபூர்வமானவர் என்பதை நிரூபிக்க போதுமானதாக இல்லை என்று நீதிமன்றம் கூறியது. எனவே, வங்கி உறவை நிறுத்த ஐ.என்.ஜி அனுமதிக்கப்பட்டது. [3]

இந்த தீர்ப்புகள் கிரிப்டோகரன்சியுடன் பணிபுரிவது இணக்கத்திற்கு வரும்போது ஆபத்தை ஏற்படுத்தக்கூடும் என்பதைக் காட்டுகிறது. கிரிப்டோகரன்சியின் தோற்றம் தெரியவில்லை, மற்றும் நாணயம் இருண்ட வலையிலிருந்து பெறப்படும்போது, ​​பணமோசடி பற்றிய சந்தேகம் எளிதில் எழலாம்.

இணங்குதல்

கிரிப்டோகரன்சி இன்னும் கட்டுப்படுத்தப்படவில்லை மற்றும் பரிவர்த்தனைகளில் அநாமதேயம் உறுதி செய்யப்படுவதால், இது குற்றச் செயல்களுக்குப் பயன்படுத்தப்படுவதற்கான கவர்ச்சிகரமான வழிமுறையாகும். எனவே, கிரிப்டோகரன்சி நெதர்லாந்தில் ஒருவித எதிர்மறை அர்த்தத்தைக் கொண்டுள்ளது. கிரிப்டோகரன்ஸிகளில் வர்த்தகம் செய்வதற்கு எதிராக டச்சு நிதி சேவைகள் மற்றும் சந்தைகள் ஆணையம் அறிவுறுத்துகிறது என்பதிலும் இது காட்டப்பட்டுள்ளது. கிரிப்டோகரன்ஸிகளைப் பயன்படுத்துவது பொருளாதாரக் குற்றங்கள் தொடர்பாக ஆபத்துக்களை ஏற்படுத்துகிறது என்று அவர்கள் கூறுகிறார்கள், ஏனெனில் பணமோசடி, மோசடி, மோசடி மற்றும் கையாளுதல் ஆகியவை எளிதில் எழக்கூடும். [4] கிரிப்டோகரன்ஸியைக் கையாளும் போது நீங்கள் இணக்கத்துடன் மிகவும் துல்லியமாக இருக்க வேண்டும் என்பதே இதன் பொருள். நீங்கள் பெறும் கிரிப்டோகரன்சி சட்டவிரோத நடவடிக்கைகள் மூலம் பெறப்படவில்லை என்பதை நீங்கள் காட்ட முடியும். நீங்கள் பெற்ற கிரிப்டோகரன்சியின் தோற்றத்தை நீங்கள் உண்மையில் ஆராய்ந்தீர்கள் என்பதை நிரூபிக்க முடியும். கிரிப்டோகரன்ஸியைப் பயன்படுத்தும் நபர்கள் பெரும்பாலும் அடையாளம் காண முடியாதவர்களுக்கு இது கடினம் என்பதை நிரூபிக்கக்கூடும். பெரும்பாலும், டச்சு நீதிமன்றத்தில் கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான தீர்ப்பு இருக்கும்போது, ​​அது குற்றவியல் ஸ்பெக்ட்ரமுக்குள் இருக்கும். இந்த நேரத்தில், அதிகாரிகள் கிரிப்டோகரன்ஸிகளின் வர்த்தகத்தை தீவிரமாக கண்காணிக்கவில்லை. இருப்பினும், கிரிப்டோகரன்சி அவர்களின் கவனத்தைக் கொண்டுள்ளது. எனவே, ஒரு நிறுவனம் கிரிப்டோகரன்சியுடன் உறவு கொள்ளும்போது, ​​அதிகாரிகள் கூடுதல் எச்சரிக்கையாக இருப்பார்கள். கிரிப்டோகரன்சி எவ்வாறு பெறப்படுகிறது மற்றும் நாணயத்தின் தோற்றம் என்ன என்பதை அதிகாரிகள் அறிய விரும்புவார்கள். இந்தக் கேள்விகளுக்கு உங்களால் சரியாக பதிலளிக்க முடியாவிட்டால், பணமோசடி அல்லது பிற குற்றச் செயல்கள் குறித்த சந்தேகம் எழக்கூடும், மேலும் உங்கள் அமைப்பு தொடர்பான விசாரணை தொடங்கப்படலாம்.

கிரிப்டோகரன்சியின் கட்டுப்பாடு

மேலே குறிப்பிட்டபடி, கிரிப்டோகரன்சி இன்னும் கட்டுப்படுத்தப்படவில்லை. இருப்பினும், கிரிப்டோகரன்ஸிகளின் வர்த்தகம் மற்றும் பயன்பாடு கண்டிப்பாக கட்டுப்படுத்தப்படும், ஏனெனில் கிரிப்டோகரன்சி குற்றவியல் மற்றும் நிதி அபாயங்கள் காரணமாக. கிரிப்டோகரன்சியின் கட்டுப்பாடு என்பது உலகம் முழுவதும் உரையாடலின் தலைப்பு. சர்வதேச நாணய நிதியம் (உலகளாவிய நாணய ஒத்துழைப்பு, நிதி ஸ்திரத்தன்மையைப் பாதுகாத்தல் மற்றும் சர்வதேச வர்த்தகத்தை எளிதாக்குதல் ஆகியவற்றில் செயல்படும் ஒரு ஐக்கிய நாடுகளின் அமைப்பு) நிதி மற்றும் கிரிமினல் அபாயங்களுக்கு எச்சரிக்கை விடுத்துள்ளதால் கிரிப்டோகரன்ஸிகளில் உலகளாவிய ஒருங்கிணைப்புக்கு அழைப்பு விடுத்துள்ளது. [5] கிரிப்டோகரன்ஸிகளை இன்னும் குறிப்பிட்ட சட்டத்தை உருவாக்கவில்லை என்றாலும், அவற்றை ஒழுங்குபடுத்தலாமா அல்லது கண்காணிக்க வேண்டுமா என்று ஐரோப்பிய ஒன்றியம் விவாதித்து வருகிறது. மேலும், கிரிப்டோகரன்ஸியை ஒழுங்குபடுத்துவது சீனா, தென் கொரியா மற்றும் ரஷ்யா போன்ற பல தனிப்பட்ட நாடுகளில் விவாதத்திற்கு உட்பட்டது. கிரிப்டோகரன்ஸ்கள் தொடர்பான விதிகளை நிறுவுவதற்கு இந்த நாடுகள் நடவடிக்கை எடுத்து வருகின்றன. நெதர்லாந்தில், நிதி சேவைகள் மற்றும் சந்தைகள் ஆணையம், நெதர்லாந்தில் உள்ள சில்லறை முதலீட்டாளர்களுக்கு பிட்காயின்-எதிர்காலங்களை வழங்கும்போது முதலீட்டு நிறுவனங்கள் ஒரு பொதுவான கடமையைக் கொண்டுள்ளன என்பதை சுட்டிக்காட்டியுள்ளன. இந்த முதலீட்டு நிறுவனங்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் ஆர்வத்தை தொழில்முறை, நியாயமான மற்றும் நேர்மையான வழியில் கவனித்துக் கொள்ள வேண்டும் என்பதே இதன் பொருள். [6] கிரிப்டோகரன்ஸியை ஒழுங்குபடுத்துவது குறித்த உலகளாவிய கலந்துரையாடல், குறைந்தது சில வகையான சட்டங்களை நிறுவ வேண்டியது அவசியம் என்று பல நிறுவனங்கள் கருதுகின்றன என்பதைக் காட்டுகிறது.

தீர்மானம்

கிரிப்டோகரன்சி வளர்ந்து வருகிறது என்று சொல்வது பாதுகாப்பானது. இருப்பினும், இந்த நாணயங்களை வர்த்தகம் செய்வதும் பயன்படுத்துவதும் சில ஆபத்துக்களை ஏற்படுத்தும் என்பதை மக்கள் மறந்துவிட்டதாகத் தெரிகிறது. நீங்கள் அதை அறிவதற்கு முன்பு, கிரிப்டோகரன்ஸியைக் கையாளும் போது நீங்கள் டச்சு குற்றவியல் கோட் வரம்பிற்குள் வரலாம். இந்த நாணயங்கள் பெரும்பாலும் குற்றச் செயல்களுடன் தொடர்புடையவை, குறிப்பாக பணமோசடி. கிரிமினல் குற்றங்களுக்காக வழக்குத் தொடர விரும்பாத நிறுவனங்களுக்கு இணக்கம் மிகவும் முக்கியமானது. கிரிப்டோகரன்ஸிகளின் தோற்றம் பற்றிய அறிவு இதில் பெரும் பங்கு வகிக்கிறது. கிரிப்டோகரன்சி ஓரளவு எதிர்மறையான அர்த்தத்தைக் கொண்டிருப்பதால், கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான விதிமுறைகளை நிறுவலாமா வேண்டாமா என்பது குறித்து நாடுகளும் அமைப்புகளும் விவாதிக்கின்றன. சில நாடுகள் ஏற்கனவே ஒழுங்குமுறைக்கு நடவடிக்கை எடுத்துள்ள போதிலும், உலகளாவிய ஒழுங்குமுறை அடையப்படுவதற்கு இன்னும் சிறிது நேரம் ஆகலாம். எனவே, நிறுவனங்கள் கிரிப்டோகரன்ஸியைக் கையாளும் போது கவனமாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் இணக்கத்தில் கவனம் செலுத்துவதை உறுதிசெய்வது மிகவும் முக்கியமானது.

தொடர்பு

இந்த கட்டுரையைப் படித்த பிறகு உங்களுக்கு கேள்விகள் அல்லது கருத்துகள் இருந்தால், தயவுசெய்து ஒரு வழக்கறிஞரான மாக்சிம் ஹோடக்கைத் தொடர்பு கொள்ளவும் Law & More Max.hodak@lawandmore.nl அல்லது டாம் மீவிஸ் வழியாக, ஒரு வழக்கறிஞர் Law & More tom.meevis@lawandmore.nl வழியாக அல்லது +31 (0) 40-3690680 ஐ அழைக்கவும்.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] ஆட்டோரைட் ஃபைனான்சியல் மார்க்டன், 'ரீல் கிரிப்டோகரன்ஸ்கள், https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] அறிக்கை ஃபிண்டெக் மற்றும் நிதி சேவைகள்: ஆரம்ப பரிசீலனைகள், சர்வதேச நாணய நிதியம் 2017.

[6] ஆட்டோரைட் ஃபைனான்சியல் மார்க்க்டன், 'பிட்காயின் எதிர்காலங்கள்: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.