டச்சு சட்டத் துறையில் இணக்கம்

கழுத்தில் அதிகாரத்துவ வலி "இணக்கம்" என்று அழைக்கப்படுகிறது

அறிமுகம்

டச்சு பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதியுதவி சட்டம் (Wwft) அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது மற்றும் இந்த சட்டத்தில் செய்யப்பட்ட மாற்றங்கள் மேற்பார்வையின் புதிய சகாப்தமாக வந்தது. பெயர் குறிப்பிடுவது போல, பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்த்துப் போராடும் முயற்சியில் Wwft அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது. வங்கிகள், முதலீட்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் காப்பீட்டு நிறுவனங்கள் போன்ற நிதி நிறுவனங்கள் மட்டுமல்ல, வழக்கறிஞர்கள், நோட்டரிகள், கணக்காளர்கள் மற்றும் பல தொழில்களும் இந்த விதிகளுக்கு இணங்குவதை உறுதி செய்ய வேண்டும்.

இந்தச் செயல்முறை, இந்த விதிகளுக்கு இணங்க எடுக்க வேண்டிய படிகளின் தொகுப்பு உட்பட, 'இணக்கம்' என்ற பொதுவான வார்த்தையுடன் விவரிக்கப்படுகிறது. Wwft விதிகள் மீறப்பட்டால், மிகப்பெரிய அபராதம் விதிக்கப்படலாம். முதல் பார்வையில், Wwft இன் ஆட்சி நியாயமானதாகத் தோன்றுகிறது, Wwft என்பது ஒரு உண்மையான அதிகாரத்துவ வலியாக வளர்ந்திருக்கிறது, பயங்கரவாதம் மற்றும் பணமோசடி செய்பவர்களை விட அதிகமாக போராடுகிறது: ஒருவரின் வணிக நடவடிக்கைகளின் திறமையான மேலாண்மை.

வாடிக்கையாளர் விசாரணை

Wwft உடன் இணங்க, மேற்கூறிய நிறுவனங்கள் வாடிக்கையாளர் விசாரணையை நடத்த வேண்டும். ஏதேனும் (உத்தேசித்துள்ள) அசாதாரண பரிவர்த்தனை டச்சு நிதி புலனாய்வு பிரிவுக்கு தெரிவிக்கப்பட வேண்டும். விசாரணையின் முடிவு சரியான விவரங்கள் அல்லது நுண்ணறிவுகளை வழங்கவில்லை எனில் அல்லது Wwft இன் கீழ் சட்டத்திற்குப் புறம்பான அல்லது அதிக ஆபத்துள்ள வகைக்குள் வரும் செயல்பாடுகளை விசாரணை சுட்டிக்காட்டினால், நிறுவனம் அதன் சேவைகளை மறுக்க வேண்டும். நடத்தப்பட வேண்டிய கிளையன்ட் விசாரணை மிகவும் விரிவானது மற்றும் Wwft ஐப் படிக்கும் எந்தவொரு நபரும் நீண்ட வாக்கியங்கள், சிக்கலான உட்பிரிவுகள் மற்றும் சிக்கலான குறிப்புகளின் பிரமைக்குள் சிக்கிக் கொள்வார்.

அதுவும் சட்டம் தான். கூடுதலாக, பெரும்பாலான Wwft-மேற்பார்வையாளர்கள் தங்கள் சொந்த சிக்கலான Wwft-கையேட்டை வெளியிட்டனர். இறுதியில், ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரின் அடையாளம், எந்தவொரு இயற்கையான அல்லது சட்டப்பூர்வ நபருடன் வணிக உறவு நிறுவப்பட்ட அல்லது யாருடைய சார்பாக ஒரு பரிவர்த்தனை மேற்கொள்ளப்படுகிறதோ, ஆனால் இறுதி நன்மை பயக்கும் உரிமையாளரின் (கள்) அடையாளமும் ( UBO), சாத்தியமான அரசியல் வெளிப்படும் நபர்கள் (PEPs) மற்றும் வாடிக்கையாளரின் பிரதிநிதிகள் நிறுவப்பட்டு, பின்னர் சரிபார்க்கப்பட வேண்டும்.

"UBO" மற்றும் "PEP" ஆகிய சொற்களின் சட்ட வரையறைகள் எல்லையற்ற விரிவானவை, ஆனால் பின்வருவனவற்றிற்கு வருகின்றன. பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனமாக இல்லாமல், ஒரு நிறுவனத்தின் (பங்கு) வட்டியில் 25%க்கும் அதிகமாகவோ நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ வைத்திருக்கும் ஒவ்வொரு இயற்கை நபருக்கும் UBO தகுதி பெறும். ஒரு PEP, சுருக்கமாக, ஒரு முக்கிய பொது விழாவில் பணிபுரிபவர். கிளையன்ட் விசாரணையின் உண்மையான அளவு, நிறுவனத்தின் குறிப்பிட்ட இடர் மதிப்பீட்டைப் பொறுத்தது. விசாரணை மூன்று வகைகளில் வருகிறது: நிலையான விசாரணை, எளிமைப்படுத்தப்பட்ட விசாரணை மற்றும் தீவிர விசாரணை.

மேற்கூறிய அனைத்து நபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களின் அடையாளத்தை நிறுவுவதற்கும் சரிபார்ப்பதற்கும், விசாரணையின் வகையைப் பொறுத்து, பல ஆவணங்கள் தேவைப்படலாம் அல்லது தேவைப்படலாம். சாத்தியமான தேவையான ஆவணங்களைப் பார்த்தால், பின்வரும் முழுமையற்ற கணக்கீடுகள் கிடைக்கும்: (அபோஸ்டில் செய்யப்பட்ட) கடவுச்சீட்டுகள் அல்லது பிற அடையாள அட்டைகளின் நகல்கள், வர்த்தக சபையிலிருந்து எடுக்கப்பட்டவை, சங்கத்தின் கட்டுரைகள், பங்குதாரர்களின் பதிவேடுகள் மற்றும் நிறுவன கட்டமைப்புகளின் மேலோட்டங்கள். தீவிர விசாரணையில், எரிசக்தி பில்கள், வேலைவாய்ப்பு ஒப்பந்தங்கள், சம்பள விவரக்குறிப்புகள் மற்றும் வங்கி அறிக்கைகள் போன்ற கூடுதல் ஆவணங்கள் தேவைப்படும்.

மேற்கூறிய முடிவுகள் வாடிக்கையாளரிடமிருந்து கவனம் செலுத்துதல் மற்றும் உண்மையான சேவைகளை வழங்குதல், ஒரு பெரிய அதிகாரத்துவ தொந்தரவு, அதிகரித்த செலவுகள், நேர இழப்பு, இந்த நேர இழப்பு காரணமாக கூடுதல் பணியாளர்களை பணியமர்த்த வேண்டிய அவசியம், பணியாளர்களுக்கு கல்வி கற்பிக்க வேண்டிய கடமை Wwft விதிகள் மீது, எரிச்சல் அடைந்த வாடிக்கையாளர்கள், மற்றும் எல்லாவற்றிற்கும் மேலாக தவறுகள் செய்யும் பயம், கடைசியாக ஆனால் குறைந்தது அல்ல, ஒவ்வொரு குறிப்பிட்டதையும் மதிப்பிடுவதற்கு Wwft பெரும் பொறுப்பை ஏற்கத் தேர்ந்தெடுத்தது. திறந்த விதிமுறைகளுடன் பணிபுரிவதன் மூலம் நிறுவனங்களுடனான நிலைமை.

பழிவாங்கல்கள்: கோட்பாட்டில்

இணங்காதது சாத்தியமான பல விளைவுகளை ஏற்படுத்துகிறது. முதலாவதாக, ஒரு நிறுவனம் (நோக்கம் கொண்ட) வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனையைப் புகாரளிக்கத் தவறினால், நிறுவனம் டச்சு (குற்றம்) கீழ் ஒரு பொருளாதாரக் குற்றத்தில் குற்றவாளியாகும். சட்டம். வாடிக்கையாளர் விசாரணைக்கு வரும்போது, ​​சில தேவைகள் உள்ளன. நிறுவனம் முதலில் விசாரணையை நடத்த வேண்டும். இரண்டாவதாக, நிறுவனத்தின் ஊழியர்கள் ஒரு அசாதாரண பரிவர்த்தனையை அங்கீகரிக்க வேண்டும். ஒரு நிறுவனம் Wwft இன் விதிகளுக்கு இணங்கத் தவறினால், Wwft ஆல் நியமிக்கப்பட்ட மேற்பார்வை அதிகாரிகளில் ஒருவர் கூடுதல் அபராதத்தை வழங்க முடியும்.

அதிகாரம் நிர்வாக அபராதத்தையும் வழங்கலாம், பொதுவாக குற்றத்தின் வகையைப் பொறுத்து அதிகபட்சமாக € 10.000 மற்றும் € 4.000.000 வரை மாறுபடும். இருப்பினும், அபராதம் மற்றும் அபராதங்களை வழங்கும் ஒரே சட்டம் Wwft அல்ல, ஏனெனில் தடைகள் சட்டமும் ('Sanctiewet') மறக்கப்படாது. சர்வதேச தடைகளை அமல்படுத்துவதற்காக தடைகள் சட்டம் ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்டது. பொருளாதாரத் தடைகளின் நோக்கம், எடுத்துக்காட்டாக, சர்வதேச சட்டம் அல்லது மனித உரிமைகளை மீறும் நாடுகள், அமைப்புகள் மற்றும் தனிநபர்களின் சில செயல்களுக்குத் தீர்வு காண்பதாகும். பொருளாதாரத் தடைகள், நிதித் தடைகள் மற்றும் குறிப்பிட்ட தனிநபர்களுக்கான பயணக் கட்டுப்பாடுகள் போன்றவற்றைப் பற்றி ஒருவர் சிந்திக்கலாம்.

இந்த அளவிற்கு, பயங்கரவாதத்துடன் தொடர்புடைய (மறைமுகமாக) தனிநபர்கள் அல்லது நிறுவனங்கள் காட்டப்படும் அனுமதி பட்டியல்கள் உருவாக்கப்பட்டுள்ளன. தடைகள் சட்டத்தின் கீழ், நிதி நிறுவனங்கள் அனுமதி விதிகளுக்கு இணங்குவதை உறுதிசெய்ய நிர்வாக மற்றும் கட்டுப்பாட்டு-நடவடிக்கைகளை எடுக்க வேண்டும், தவறினால் பொருளாதாரக் குற்றமாகும். இந்த வழக்கில், கூடுதல் அபராதம் அல்லது நிர்வாக அபராதம் வழங்கப்படலாம்.

கோட்பாடு யதார்த்தமாக மாறுகிறதா?

பயங்கரவாதம் மற்றும் பணமோசடியை எதிர்த்துப் போராடுவதில் நெதர்லாந்து சிறப்பாகச் செயல்படுவதாக சர்வதேச அறிக்கைகள் சுட்டிக்காட்டியுள்ளன. எனவே, இணங்காத பட்சத்தில் உண்மையில் விதிக்கப்பட்ட பொருளாதாரத் தடைகளின் அடிப்படையில் இது என்ன அர்த்தம்? இப்போது வரை, பெரும்பாலான வழக்கறிஞர்கள் தெளிவாக வழிநடத்துகிறார்கள் மற்றும் அபராதங்கள் பெரும்பாலும் எச்சரிக்கைகள் அல்லது (நிபந்தனை) இடைநீக்கங்களாக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. பெரும்பாலான நோட்டரிகள் மற்றும் கணக்காளர்களுக்கும் இதுவே நடந்துள்ளது. இருப்பினும், இதுவரை அனைவருக்கும் அந்த அதிர்ஷ்டம் இல்லை. UBO இன் அடையாளத்தை பதிவு செய்து சரிபார்க்காதது ஏற்கனவே ஒரு நிறுவனத்திற்கு € 1,500 அபராதம் விதித்துள்ளது.

ஒரு வரி ஆலோசகருக்கு € 20,000 அபராதம் விதிக்கப்பட்டது, அதில் € 10,000 நிபந்தனைக்கு உட்பட்டது, வேண்டுமென்றே வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனையைப் புகாரளிக்கவில்லை. ஒரு வழக்கறிஞர் மற்றும் ஒரு நோட்டரி அவர்களின் அலுவலகத்தில் இருந்து நீக்கப்பட்டது ஏற்கனவே நிகழ்ந்துள்ளது. இருப்பினும், இந்த கடுமையான தடைகள் பெரும்பாலும் Wwft இன் வேண்டுமென்றே மீறப்பட்டதன் விளைவாகும். இருப்பினும், உண்மையில் சிறிய அபராதம், எச்சரிக்கை அல்லது இடைநிறுத்தம் ஒரு தடையை கடுமையாக அனுபவிக்கவில்லை என்று அர்த்தம் இல்லை. எல்லாவற்றிற்கும் மேலாக, தடைகள் பகிரங்கப்படுத்தப்படலாம், "பெயரிடுதல் மற்றும் அவமானப்படுத்துதல்" கலாச்சாரத்தை உருவாக்கலாம், இது நிச்சயமாக வணிகத்திற்கு நல்லதல்ல.

தீர்மானம்

Wwft ஒரு தவிர்க்க முடியாத ஆனால் சிக்கலான விதிகள் என நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது. குறிப்பாக வாடிக்கையாளரின் விசாரணை சிலவற்றைச் செய்கிறது, பெரும்பாலும் கவனம் உண்மையான வணிகத்திலிருந்து விலகிச் செல்கிறது மற்றும் - மிக முக்கியமாக - வாடிக்கையாளர், நேரம் மற்றும் பண இழப்பு மற்றும் கடைசி இடத்தில் வாடிக்கையாளர்களை விரக்தியடையச் செய்யவில்லை. இந்த அபராதங்கள் மிகப்பெரிய உயரத்தை எட்டும் சாத்தியம் இருந்தபோதிலும், இப்போது வரை, தண்டனைகள் குறைவாகவே வைக்கப்பட்டன. இருப்பினும், பெயரிடுதல் மற்றும் அவமானப்படுத்துதல் ஆகியவை நிச்சயமாக ஒரு பெரிய பாத்திரத்தை வகிக்கக்கூடிய ஒரு காரணியாகும். ஆயினும்கூட, Wwft அதன் இலக்குகளை அடைவது போல் தெரிகிறது, இருப்பினும் இணக்கத்திற்கான பாதை தடைகள், மலைகள் காகித வேலைகள், பயமுறுத்தும் பழிவாங்கல்கள் மற்றும் எச்சரிக்கை காட்சிகள்.

இறுதியாக

இந்தக் கட்டுரையைப் படித்த பிறகு உங்களுக்கு ஏதேனும் கேள்விகள் அல்லது கருத்துகள் இருந்தால், தயங்காமல் திரு. ரூபி வான் கெர்ஸ்பெர்கன், வழக்கறிஞர் Law & More வழியாக [மின்னஞ்சல் பாதுகாக்கப்பட்டது] அல்லது திரு. டாம் மீவிஸ், வழக்கறிஞர் Law & More வழியாக [மின்னஞ்சல் பாதுகாக்கப்பட்டது] அல்லது +31 (0)40-3690680 என்ற எண்ணில் எங்களை அழைக்கவும்.