நெதர்லாந்தில் மோசடி: சட்டம், உங்கள் உரிமைகள் மற்றும் பணத்தை மீட்பது எப்படி

நெதர்லாந்தில் மோசடி என்பது, குற்றவியல் சட்டத்தின் (Wetboek van Strafrecht) பிரிவு 326-இன் கீழ் 'ஒப்லிச்டிங்' (oplichting) எனக் குற்றஞ்சாட்டப்படுகிறது: சட்டவிரோத ஆதாயத்தை நோக்கமாகக் கொண்டு, ஒரு போலிப் பெயரை அல்லது போலித் தகுதியைப் பயன்படுத்தி, தந்திரமான சூழ்ச்சிகள் (listige kunstgrepen) மூலமாகவோ அல்லது பொய்களின் வலைப்பின்னலின் மூலமாகவோ (een samenweefsel van verdichtsels), மற்றொரு நபரை பொருட்களை ஒப்படைக்க, பணம் செலுத்த அல்லது ஒரு கடப்பாட்டில் ஈடுபடத் தூண்டுவதே இக்குற்றமாகும். இக்குற்றத்திற்கு அதிகபட்சமாக நான்கு ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை அல்லது அபராதம் விதிக்கப்படலாம். குற்றவியல் நடவடிக்கைகளுடன், பாதிக்கப்பட்டவர் உரிமையியல் நடவடிக்கைகள் மூலமாகவும் பணத்தைத் திரும்பப் பெறலாம். மேலும், அங்கீகாரம் இல்லாமல் கணக்கிலிருந்து பணம் எடுக்கப்பட்டிருந்தால், அதைத் திரும்பச் செலுத்துவது வங்கியின் சட்டப்பூர்வ கடமையாகும்.

டச்சு சட்டத்தின் கீழ் மோசடி எனக் கருதப்படுவது எது?

ஒரு பரிவர்த்தனையில் ஏற்படும் ஒவ்வொரு ஏமாற்றமும் மோசடி அல்ல. டச்சு குற்றவியல் சட்டத்திற்கு, மீறப்பட்ட வாக்குறுதி அல்லது மோசமான பேரத்தை விட மேலானவை தேவைப்படுகின்றன, மேலும் அந்த வேறுபாடே காவல்துறை ஒரு புகாரை மேற்கொண்டு விசாரிக்குமா என்பதைத் தீர்மானிக்கிறது. மூன்று கூறுகள் ஒன்றாக இருக்க வேண்டும்.

முதலாவது, சட்டப்பூர்வமான ஏமாற்று முறைகளில் ஒன்றாகும். குற்றவியல் சட்டம் அவற்றை விரிவாகப் பட்டியலிடுகிறது: ஒரு போலிப் பெயரைப் பயன்படுத்துதல், ஒரு போலித் தகுதியைப் பயன்படுத்துதல் (உதாரணமாக, ஒரு வங்கி ஊழியர், காவல்துறை அதிகாரி அல்லது வீட்டு உரிமையாளர் போல் காட்டிக்கொள்வது), தந்திரமான உத்திகள் மற்றும் பொய்களின் வலைப்பின்னல். பொதுவாக, ஒரே ஒரு பொய்யான கூற்று மட்டும் போதுமானதல்ல; ஒரு தவறான சித்திரத்தை உருவாக்கும் நோக்கில் வடிவமைக்கப்பட்ட பல சூழ்நிலைகளின் தொகுப்பை நீதிமன்றங்கள் கோருகின்றன. இதனால்தான், ஒரு போலி இணையதளம், போலியாக உருவாக்கப்பட்ட ஸ்கிரீன்ஷாட் அல்லது பாதிக்கப்பட்டவரைத் தொலைபேசியில் பேச வைக்கும் ஒரு உரையாடல் வடிவம் ஆகியவை ஒரு வழக்கில் பெரும்பாலும் தீர்க்கமான அம்சமாக அமைகின்றன.

இரண்டாவது, அந்த ஏமாற்றுவேலையானது, சொத்தை ஒப்படைத்தல், பணம் செலுத்துதல், ஒரு சேவையை வழங்குதல் அல்லது கடன் வாங்குதல் போன்ற செயல்களைச் செய்ய பாதிக்கப்பட்டவரை உண்மையில் தூண்டியது என்பதாகும். மூன்றாவது, தனக்காகவோ அல்லது வேறொருவருக்காகவோ சட்டவிரோத ஆதாயத்தைப் பெறும் நோக்கம் கொண்டிருப்பது. ஏமாற்றுவேலையுடன் தொடர்பில்லாத ஒரு காரணத்திற்காகப் பணம் ஒப்படைக்கப்பட்டாலோ, அல்லது உண்மையில் எதுவும் ஒப்படைக்கப்படாவிட்டாலோ, குற்றம் முழுமையடையாது; இருப்பினும், ஒரு முயற்சி தண்டனைக்குரியதாக இருக்கலாம்.

ஏமாற்றப்பட்ட நபரின் நடத்தை அந்த மதிப்பீட்டின் ஒரு பகுதியாகும். சூழ்நிலைகளுக்கு எதிராக ஆராயும்போது, ​​பயன்படுத்தப்பட்ட வழிமுறைகள் தவறாக வழிநடத்தும் திறன் கொண்டவையாக இருந்தனவா என்பதே நீதிமன்றம் கேட்கும் கேள்வியாகும். பாதிக்கப்பட்டவரின் கவனக்குறைவு அந்த நடத்தையைச் சட்டப்பூர்வமாக்காது, ஆனால் எந்தவொரு பகுத்தறிவுள்ள நபரும் ஏமாந்திருக்க முடியாத அளவுக்கு நம்பமுடியாத ஒரு கதை, குற்ற வரம்பிற்குள் வராது. நடைமுறையில் இது குற்றவாளிகளுக்கு அரிதாகவே உதவுகிறது, மேலும் இது ஒருபோதும் பாதிக்கப்பட்டவர் மீது பழி சுமத்துவதைக் குறிப்பதில்லை.

மோசடியைச் சுற்றியுள்ள குற்றங்கள்

மோசடியாகத் தொடங்கும் கோப்புகள் அரிதாகவே அவ்விடத்திலேயே நீடிக்கின்றன, ஏனெனில் ஒரே நடத்தை பொதுவாக குற்றவியல் சட்டத்தின் பல பிரிவுகளை ஒரே நேரத்தில் ஈடுபடுத்துகிறது. கையாடல் (verduistering) என்பது, ஒருவர் சட்டப்பூர்வமாகப் பொருட்களையோ பணத்தையோ பெற்று, பின்னர் அவற்றைத் தனதாக்கிக் கொள்வதாகும்; இடைத்தரகர்கள் மற்றும் ஒப்பந்தக்காரர்கள் சம்பந்தப்பட்ட பல வழக்குகளில் இதுவே குற்றச்சாட்டாக உள்ளது. போலி செய்தல் (valsheid in geschrifte) என்பது போலியான விலைப்பட்டியல்கள், ஒப்பந்தங்கள், சம்பளச் சீட்டுகள் மற்றும் அடையாள ஆவணங்களை உள்ளடக்கியது. பணமோசடி (witwassen) என்பது, அதன் மூலம் கிடைத்த பணத்தைக் கையாளுவதை உள்ளடக்கியது; மேலும், பணத்தை மாற்றியவர்களுக்கு எதிராக இதுவே பெரும்பாலும் பயன்படுத்தப்படும் பிரிவாகும்.

டிஜிட்டல் மோசடி மேலும் ஒரு சிக்கலை ஏற்படுத்துகிறது. சட்டவிரோதமாக ஒரு கணினி அமைப்பிற்குள் நுழைவது ஒரு தனி குற்றமாகும். அதுபோலவே, ஒருவரின் அடையாளத்தை மறைக்கும் நோக்கில் மற்றொருவரின் அடையாளத் தரவுகளைத் தவறாகப் பயன்படுத்துவதும் ஒரு குற்றமாகும்; டச்சு சட்டத்தின்படி அடையாள மோசடி என்பது இதுவே ஆகும். ஒரு வங்கி அட்டை மற்றும் குறியீட்டைப் பயன்படுத்திப் பணம் எடுக்கப்படும்போது, ​​அந்தப் பணம் நேரடியாகக் கொடுக்கப்படாமல் எடுக்கப்பட்டதால், அது பெரும்பாலும் மோசடியாகக் கருதப்படாமல், போலிச் சாவி மூலம் செய்யப்பட்ட திருட்டு என்றே பதிவு செய்யப்படுகிறது. இந்த வேறுபாடு கேட்பதற்கு எளிதாகத் தோன்றினாலும், அது மிகவும் முக்கியமானது: அது குற்றச்சாட்டையும், தேவைப்படும் ஆதாரங்களையும், பாதிக்கப்பட்டவர் பணத்தைத் திரும்பப் பெறும் வழியையும் மாற்றுகிறது.

தனியாகக் குறிப்பிடப்பட வேண்டிய ஒரு வகை பணக் கழுதை ஆகும். ஒரு கட்டணத்திற்காகவோ அல்லது தவறான உதவி மனப்பான்மையின் காரணமாகவோ, தனது வங்கிக் கணக்கை மற்றவர்களுக்குக் கிடைக்கச் செய்பவர் வெறுமனே வேடிக்கை பார்ப்பவர் அல்ல. குற்றச்செயல்களின் மூலம் கிடைக்கும் வருமானத்திற்காக ஒரு கணக்கைக் கிடைக்கச் செய்வது பணமோசடியாகக் கருதப்பட்டு வழக்குத் தொடரப்படுகிறது, மேலும் அதன் விளைவுகள் குற்றவியல் வழக்கையும் தாண்டிச் செல்கின்றன: வங்கிகள் அந்தக் கணக்குகளை மூடிவிடுகின்றன, மேலும் அந்த நபரைத் துறை சார்ந்த சம்பவப் பதிவேடுகளில் பதிவு செய்கின்றன. இதனால், பல ஆண்டுகளுக்கு வேறு எங்கும் கணக்குத் திறப்பது கடினமாகிறது. குறிப்பாக இளைஞர்கள் இதற்கு இலக்காகிறார்கள், மேலும் இது உருவாக்கும் குற்றப் பதிவு உண்மையானது. கிரிப்டோ மற்றும் குற்றவியல் சட்டம் குறித்த எங்கள் கட்டுரை , டிஜிட்டல் சொத்துக்கள் வழியாகச் செல்லும் இதன் வடிவத்தைக் கையாள்கிறது.

நெதர்லாந்தில் அடிக்கடி காணப்படும் மோசடி வகைகள்

செயல்முறைகள் வேறுபட்டாலும், அதன் கட்டமைப்பு மாறுவதில்லை: பாதிக்கப்பட்டவர் நம்பும் ஒரு வழிமுறையின் மூலம் தொடர்பு ஏற்படுத்தப்படுகிறது, நம்பத்தகுந்த ஒரு அடையாளம் கையாளப்படுகிறது, அவசரம் போலியாக உருவாக்கப்படுகிறது, மேலும் பின்வாங்குவதற்குக் கடினமான ஒரு வழியில் பணம் கோரப்படுகிறது.

வங்கி உதவி மைய மோசடி, அல்லது ஸ்பூஃபிங், ஒரு உண்மையான வங்கி தொலைபேசி எண்ணைக் காண்பித்து, கணக்கு வைத்திருப்பவரின் சேமிப்பை ஒரு பாதுகாப்பான கணக்கிற்கு மாற்ற வேண்டும் என்று நம்ப வைப்பதன் மூலம் செயல்படுகிறது. வாட்ஸ்அப் அல்லது குறுஞ்செய்தி மூலமான செய்தி மோசடி, ஒரு புதிய எண்ணையும் குடும்ப உறவையும் பயன்படுத்தி அவசரப் பணம் செலுத்துமாறு கோருகிறது. ஃபிஷிங் என்பது, ஒரு வங்கி, விநியோக நிறுவனம் அல்லது அரசாங்க அமைப்பைப் போல ஆள்மாறாட்டம் செய்யும் ஒரு செய்தியைப் பயன்படுத்தி, உள்நுழைவு விவரங்கள் அல்லது பணம் செலுத்துவதற்கான கையொப்பத்தைப் பெறும் ஒரு பக்கத்திற்கு இட்டுச் செல்கிறது. முதலீட்டு மோசடி, திரும்பப் பெற முடியாத, அதிகரித்து வரும் இருப்பைக் காட்டும் ஒரு தளத்தில் வருமானத்தை வழங்குவதாக உறுதியளிக்கிறது, மேலும் இப்போது இது வழக்கமாக கிரிப்டோகரன்சியையும் உள்ளடக்கியுள்ளது. சந்தை மோசடி, இல்லாத பொருட்களுக்குப் பணம் பெறுகிறது, இதன் தலைகீழ் வடிவம் ஒரு விற்பனையாளரை ஒரு சிறிய சரிபார்ப்பு கட்டண இணைப்பைக் கிளிக் செய்ய நம்ப வைக்கிறது. காதல் மோசடி, பணம் கோரப்படுவதற்கு முன்பு பல மாதங்களாக ஒரு உறவை உருவாக்குகிறது. விலைப்பட்டியல் மற்றும் தலைமை நிர்வாக அதிகாரி மோசடி, நுகர்வோரை விட வணிகங்களை இலக்காகக் கொண்டு, ஒரு உண்மையான விலைப்பட்டியலில் வங்கி விவரங்களை மாற்றுவதன் மூலமோ அல்லது பணம் செலுத்துமாறு அறிவுறுத்தும் ஒரு இயக்குநரைப் போல ஆள்மாறாட்டம் செய்வதன் மூலமோ செயல்படுகிறது.

இவை அனைத்திலும் இரண்டு விஷயங்கள் பொதுவானவை. முதலாவது, வழக்கமான வழிமுறையில் சரிபார்க்காததற்கான ஒரு காரணம் அந்தக் கோரிக்கையில் எப்போதும் இடம்பெற்றிருக்கும். இரண்டாவது, பணம் செலுத்தும் வழிமுறையானது அதன் மீளப்பெற முடியாத தன்மைக்காகவே தேர்ந்தெடுக்கப்படுகிறது: உடனடிப் பரிமாற்றம், பணம் செலுத்துவதற்கான கோரிக்கை இணைப்பு, கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றம் அல்லது பரிசு அட்டை குறியீடு. சரிபார்ப்பை எதிர்க்கும் மற்றும் மீளப்பெற முடியாத எதுவும், அதுவே ஒரு எச்சரிக்கை அறிகுறியாகக் கருதப்பட வேண்டும்.

முதல் சில மணிநேரங்களில் என்ன செய்வது

எதை இன்னும் மீட்க முடியும் என்பதை வேகம் தீர்மானிக்கிறது, ஏனெனில் இன்னும் செயல்படுத்தப்படாத அல்லது வரவு வைக்கப்படாத ஒரு பரிமாற்றத்தை சில சமயங்களில் நிறுத்த முடியும், ஆனால் ஏற்கனவே அனுப்பப்பட்ட ஒன்றை அவ்வாறு செய்ய முடியாது. படிநிலைகளின் எண்ணிக்கையை விட அவற்றின் வரிசையே அதிக முக்கியத்துவம் வாய்ந்தது.

• உங்களுக்கு வழங்கப்பட்ட எண்ணில் அல்லாமல், உங்கள் சொந்த வங்கி அட்டையிலோ அல்லது வங்கிச் செயலியிலோ உள்ள எண்ணில் உங்கள் வங்கியைத் தொடர்புகொண்டு, பணப்பரிவர்த்தனையை நிறுத்தவோ அல்லது திரும்பப் பெறவோ மற்றும் கணக்கை முடக்கவோ கோருங்கள்.
• நீங்கள் வெளிப்படுத்தியிருக்கக்கூடிய எந்தவொரு கணக்கின் உள்நுழைவு விவரங்களையும் குறியீடுகளையும் மாற்றவும், மேலும் உங்கள் வங்கிச் செயலியில் பணம் செலுத்துவதற்கான அங்கீகாரம் அல்லது புதிய சாதனம் சேர்க்கப்பட்டுள்ளதா என்பதைச் சரிபார்க்கவும்.
• ஆதாரங்கள் மறைந்துபோவதற்குள் அவற்றைப் பாதுகாக்கவும்: உரையாடலின் ஸ்கிரீன்ஷாட்கள், தொலைபேசி எண், கணக்கு எண் மற்றும் பயனாளியின் பெயர், பணம் செலுத்தியதற்கான உறுதிப்படுத்தல்கள், விளம்பரம் அல்லது இணையதளம், மேலும் உங்களிடம் இருந்தால் மின்னஞ்சல் தலைப்புகள்.
• குற்றத்தைப் பற்றி காவல்துறையிடம் புகாரளிக்கவும். பொதுவான இணைய மோசடிகளை ஆன்லைனிலும், எந்தவொரு காவல் நிலையத்திலும் நேரில் சென்றும் இதைச் செய்யலாம். எங்கள் வழிகாட்டி நெதர்லாந்தில் காவல் நிலையத்தில் புகார் அளித்தல் ஒரு அறிக்கையில் என்னென்ன இருக்க வேண்டும் என்பதை விளக்குகிறது.
• 088-786 7372 என்ற எண்ணில் உள்ள மோசடி உதவி மையத்திற்குத் தெரிவிக்கவும். அது புகார்களைப் பதிவுசெய்து, பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு அறிவுரை வழங்கி, தற்போதைய முறைகள் குறித்துப் பொதுமக்களை எச்சரிக்கிறது.

நீங்கள் பதினெட்டு வயதுக்குட்பட்டவராக இருந்தால், அல்லது முதலில் யாரிடமாவது பேச விரும்பினால், De Kindertelefoon மற்றும் Slachtofferhulp Nederland ஆகியவற்றை இலவசமாகத் தொடர்புகொள்ளலாம். ஒரு குற்றம் நடந்துள்ளதா என்பதில் உங்களுக்கு உறுதியாகத் தெரியாத சமயங்களில்கூட, புகாரளிப்பது பயனுள்ளது: ஏனெனில், அந்தப் புகாரின் மூலம்தான் காவல்துறை ஒரு கணக்கு எண்ணை மற்ற வழக்குகளுடன் தொடர்புபடுத்த முடிகிறது; மேலும், பிற்காலத்தில் ஒரு வங்கியும் உரிமையியல் நீதிமன்றமும் இதையே கேட்கும்.

வங்கி உங்களுக்குப் பணத்தைத் திருப்பித் தர வேண்டியிருக்கும் போது

டச்சு சட்டம் இரண்டு சூழ்நிலைகளைத் தெளிவாக வேறுபடுத்துகிறது, மேலும் வங்கியுடனான கிட்டத்தட்ட ஒவ்வொரு தகராறும், அந்த இரண்டு சூழ்நிலைகளில் எது பொருந்துகிறது என்பதைப் பொறுத்தே அமைகிறது.

முதலாவது அங்கீகரிக்கப்படாத பணப் பரிவர்த்தனை: கணக்கு வைத்திருப்பவரின் அனுமதியின்றி கணக்கிலிருந்து பணம் எடுக்கப்பட்டது, உதாரணமாக ஒரு மோசடிக்காரர் உள்நுழைவு விவரங்களைப் பெற்று பணப் பரிமாற்றத்தைச் செய்ததால் இது நிகழலாம். ஐரோப்பிய பணப் பரிவர்த்தனை சேவைகள் விதிகளைச் செயல்படுத்தும் சிவில் சட்டத்தின் பிரிவு 7, இந்த இழப்பை பணப் பரிவர்த்தனை சேவை வழங்குநரின் மீது சுமத்துகிறது. வங்கி அந்தத் தொகையை உடனடியாக, கொள்கையளவில் அடுத்த வணிக நாளின் இறுதிக்குள் திருப்பித் தர வேண்டும், மேலும் அந்தப் பரிவர்த்தனை அங்கீகரிக்கப்பட்டு சரியாகப் பதிவு செய்யப்பட்டது என்பதை நிரூபிக்கும் பொறுப்பையும் அது ஏற்கிறது. இதற்கான விதிவிலக்கு குறுகியது: கணக்கு வைத்திருப்பவர் மோசடியாகவோ அல்லது வேண்டுமென்றே செயல்பட்டாலோ, அல்லது குறியீடுகளை இரகசியமாக வைத்திருப்பது மற்றும் தவறான பயன்பாட்டை உடனடியாகப் புகாரளிப்பது போன்ற பணப் பரிவர்த்தனைக் கருவியுடன் இணைந்த கடமைகளைக் கடைப்பிடிப்பதில் பெரும் அலட்சியத்துடன் தவறினாலோ, அந்த இழப்பை அவரே ஏற்க வேண்டும். பெரும் அலட்சியம் என்பது ஒரு உயர் வரம்பாகும், மேலும் அது பூர்த்தி செய்யப்படுகிறதா என்பது தனிப்பட்ட வழக்கின் உண்மைகளின் அடிப்படையில் தீர்மானிக்கப்படுகிறது.

இரண்டாவது ஒரு அங்கீகரிக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனை: கணக்கு வைத்திருப்பவர் ஏமாற்றப்பட்டு, தானே பணம் செலுத்தியுள்ளார். பணம் செலுத்துவதற்கு ஒப்புதல் அளிக்கப்பட்டதால், பணத்தைத் திரும்பப் பெறுவதற்கு சட்டப்பூர்வமான உரிமை எதுவும் இல்லை. வங்கி உதவி மைய மோசடி, குறுஞ்செய்தி மோசடி மற்றும் முதலீட்டு மோசடி ஆகியவற்றில் இதுவே நிலைமையாகும். இருப்பினும், வங்கிகள், வங்கி உதவி மைய மோசடிக்காக டச்சு வங்கிச் சங்கத்தால் வெளியிடப்பட்ட ஒரு விருப்ப அதிகாரக் கட்டமைப்பைப் பயன்படுத்துகின்றன. அதன்படி, பாதிக்கப்பட்டவர் நியாயமாக எதிர்பார்க்கக்கூடிய வகையில் செயல்பட்டிருந்தால் இழப்பீடு வழங்கப்படலாம். இது ஒரு உரிமையல்ல, மாறாக ஒரு தன்னார்வத் திட்டமாகும். ஒரு வங்கி மறுக்கும் பட்சத்தில், புகாரை வங்கியின் உள் புகார் நடைமுறைக்கும், பின்னர் நிதிச் சேவைகள் புகார் நிறுவனமான Kifid-க்கும் அல்லது உரிமையியல் நீதிமன்றத்திற்கும் கொண்டு செல்லலாம்.

இந்த இரண்டு சூழ்நிலைகளிலும் ஒரே மாதிரியான நடைமுறை ஆலோசனை பொருந்தும்: புகாரை எழுத்துப்பூர்வமாகத் தெரிவிக்கவும், என்ன நடந்தது, எப்போது நடந்தது என்பதைத் துல்லியமாகக் குறிப்பிடவும், மேலும் காரணங்களைத் தெரிவிக்க வேண்டிய தனது கடமையை வங்கிக்கு வலியுறுத்தவும். நெதர்லாந்தில் டிஜிட்டல் மோசடியை நிரூபிப்பது குறித்த எங்கள் கட்டுரை , இந்த ஆவணங்களில் முக்கியத்துவம் வாய்ந்த சான்றுகளைப் பற்றி விவரிக்கிறது.

உரிமையியல் நீதிமன்றங்கள் மூலம் பணத்தை மீட்பது

குற்றவியல் செயல்முறை என்பது முதன்மையாக இழப்பீட்டைப் பெற்றுத்தரும் ஒரு வழிமுறை அல்ல. அதனால் இழப்பீடு பெற்றுத்தர முடியும், ஏனெனில் குற்றத்தின் நேரடி விளைவாக இழப்பைச் சந்தித்த ஒரு பாதிக்கப்பட்டவர், பாதிக்கப்பட்ட தரப்பாகக் குற்றவியல் நடவடிக்கைகளில் சேரலாம், மேலும் நீதிமன்றம் விதிக்கக்கூடிய இழப்பீட்டுத் தொகையை அரசு வசூலித்துக்கொள்ளும். ஆனால் அந்த வழிமுறை, குற்றவாளி அடையாளம் காணப்பட்டு, அவர் மீது வழக்குத் தொடரப்பட்டு, தண்டிக்கப்படுவதைப் பொறுத்தது. இணையவழி மோசடிகளில் இது பெரும்பாலும் மெதுவாகவே நடக்கும், சில சமயங்களில் இது நடப்பதே இல்லை.

உரிமையியல் வழிமுறை தனிப்பட்ட முறையில் செயல்படுகிறது மற்றும் குறைந்த ஆதாரத் தரத்தைக் கொண்டுள்ளது. சட்டவிரோதச் செயல் அல்லது நியாயமற்ற ஆதாயம் ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் பணத்தைப் பெற்றவர் மீது வழக்குத் தொடரலாம். மேலும், ஒரு டச்சு வங்கிக் கணக்கு ஒரு பெயரில் இருப்பதால், மோசடிக்குப் பின்னால் உள்ள நபரைக் கண்டுபிடிக்க முடியாத சூழ்நிலையிலும், மோசடிப் பணப் பரிமாற்றத்தைப் பெற்றவரைக் கண்டறிவது பெரும்பாலும் சாத்தியமாகிறது. ஒரு ஒப்பந்தத்தில் வஞ்சகத்தின் மூலம் பணம் பெறப்பட்டிருந்தால், மோசடி அல்லது தவறு காரணமாக அந்த ஒப்பந்தத்தையே ரத்து செய்ய முடியும். இது, அந்தப் பணப் பரிமாற்றத்தை சட்டப்பூர்வ அடிப்படை இல்லாமல் பெறப்பட்ட தொகையாக மாற்றிவிடுகிறது.

இரண்டு நடைமுறை வழிமுறைகள் பெரும்பாலான பணிகளைச் செய்கின்றன. முதலாவது, தீர்ப்புக்கு முந்தைய முடக்கம் (கன்சர்வேடோயர் பெஸ்லாக்): எதிர் தரப்பினரைக் கேட்காமலேயே நீதிமன்றத்தின் அனுமதியைப் பெற்று, வழக்கு நடவடிக்கைகள் தீர்மானிக்கப்படுவதற்கு முன்பு, சர்ச்சைக்குரிய தொகையைப் பெறுபவரின் வங்கிக் கணக்கிலோ அல்லது அவர்களின் சொத்துகளிலோ முடக்க முடியும். இது வழக்கு நடந்து கொண்டிருக்கும்போது பணம் காணாமல் போவதைத் தடுக்கிறது. சொத்து முடக்கம் மற்றும் தீர்ப்புக்கு முந்தைய முடக்கம் குறித்த எங்கள் கட்டுரை , அனுமதி எவ்வாறு பெறப்படுகிறது மற்றும் என்னென்ன காட்டப்பட வேண்டும் என்பதை விளக்குகிறது. இரண்டாவது, அவசர நிவாரண நடவடிக்கைகள். உண்மைகள் தெளிவாக இருக்கும் பட்சத்தில், இவை சில வாரங்களுக்குள் பணத்தைத் திருப்பிச் செலுத்துவதற்கான உத்தரவைப் பெற்றுத் தரக்கூடும். இந்த இரண்டிலும், மோசடி நடந்த முதல் சில மணிநேரங்களில் திரட்டப்படும் ஆதாரங்களே, ஒரு கோரிக்கையை நிரூபிக்க முடியுமா முடியாதா என்பதைத் தீர்மானிக்கின்றன.

வணிகங்களுக்கு எதிரான மோசடி

நிறுவனங்கள் பல்வேறு வகையான வழிமுறைகளை எதிர்கொள்கின்றன. விலைப்பட்டியல் மோசடியில், பொதுவாக ஒரு அஞ்சல் பெட்டி ஊடுருவப்பட்ட பிறகு, உண்மையான விலைப்பட்டியலில் உள்ள வங்கி விவரங்கள் மாற்றப்படுகின்றன. இதனால், பணம் மோசடிக்காரருக்குச் சென்றுவிடுகிறது, ஆனால் விநியோகஸ்தருக்குப் பணம் செலுத்தப்படாமல், அவர் பணம் செலுத்துமாறு வற்புறுத்துகிறார். கடன் தீர்க்கப்பட்டதா என்பது பின்னர் இரண்டு அப்பாவித் தரப்பினருக்கு இடையேயான ஒரு உரிமையியல் தகராறாக மாறுகிறது; அவர்களில் யார் அந்தத் தவறை மிகவும் நியாயமான முறையில் தடுத்திருக்க முடியும் என்பதைப் பொறுத்து இது தீர்மானிக்கப்படுகிறது. மேலும், நிறுவனம் பின்பற்றப்பட்ட ஒரு சரிபார்ப்பு நடைமுறையைக் காட்ட முடிந்தால், இந்தத் தகராறு மிகவும் எளிதாகத் தீர்க்கப்படுகிறது. தலைமைச் செயல் அதிகாரி மோசடியில், ஒரு இயக்குநரின் பெயரில் அவசரமான, இரகசியமான பணம் செலுத்துமாறு ஒரு ஊழியருக்கு அறிவுறுத்தப்படுகிறது. கொள்முதல் மற்றும் ஆள்சேர்ப்பு மோசடி மற்றும் போலிக் கடன் விண்ணப்பங்கள் ஆகியவை இந்தச் சித்திரத்தை முழுமையாக்குகின்றன.

உள்ளக மோசடி தனிப்பட்ட கேள்விகளை எழுப்புகிறது. ஒரு பணியாளர் கையாடல் செய்தாலோ அல்லது விலைப்பட்டியல்களைத் திருத்தினாலோ அவர் ஒரு குற்றவியல் குற்றத்தைச் செய்கிறார், ஆனால் முதலாளியின் முடிவுகள் வேலைவாய்ப்புச் சட்ட முடிவுகளாகும்: அதாவது, அந்த நடத்தை உடனடிப் பணிநீக்கத்தை நியாயப்படுத்துகிறதா, விசாரணை எவ்வாறு நடத்தப்படுகிறது, கண்காணிப்பின் மூலம் பெறப்பட்ட சான்றுகள் ஏற்றுக்கொள்ளத்தக்கவையா, மற்றும் இழப்பு எவ்வாறு மீட்கப்படுகிறது என்பனவாகும். தனியுரிமை விதிகளைப் புறக்கணிக்கும் விசாரணைகள் பிற்காலத்தில் தோல்வியடைய வாய்ப்புள்ளது, எனவே நடவடிக்கைகளின் வரிசைமுறை முதல் நேர்காணல் நடைபெறுவதற்குப் பிறகு அல்ல, அதற்கு முன்பே தீர்மானிக்கப்பட வேண்டும்.

நீங்கள் மோசடி செய்ததாக சந்தேகிக்கப்பட்டால்

மோசடி வழக்கில் தோன்றும் அனைவரும் ஏற்பாட்டாளர்கள் அல்ல. தங்கள் கணக்கைப் பயன்படுத்த அனுமதித்த கணக்குதாரர்கள், பொருட்கள் அல்லது பணத்தைக் கைமாற்றிய இடைத்தரகர்கள், மற்றும் தாங்களே ஏமாற்றப்பட்டு ஒரு பாத்திரத்தில் சிக்கிய நபர்கள் ஆகியோர் வழக்கமாக சந்தேக நபர்களாக விசாரிக்கப்படுகிறார்கள். அந்த நிலையில் மூன்று விஷயங்கள் முக்கியமானவை. நீங்கள் கேள்விகளுக்குப் பதிலளிக்கக் கடமைப்பட்டவர் அல்ல, மேலும் நேர்காணலின் தொடக்கத்தில் வழங்கப்படும் எச்சரிக்கை ஒரு சம்பிரதாயமல்ல. நேர்காணலுக்கு முன் ஒரு வழக்கறிஞரை ஆலோசிக்கவும், நேர்காணலின் போது ஒரு வழக்கறிஞர் உடன் இருக்கவும் உங்களுக்கு உரிமை உண்டு. மேலும், முதல் நேர்காணலில் கூறப்படும் விஷயங்கள் முழு வழக்கையும் வடிவமைக்கின்றன, ஏனெனில் அதை பின்னர் சரிசெய்வது மிகவும் கடினம்.

இதன் விளைவுகள் குற்றவியல் வழக்கையும் தாண்டி நீள்கின்றன. மோசடி அல்லது பணமோசடிக்கான தண்டனைத் தீர்ப்பு அல்லது அபராத உத்தரவு, நீதித்துறை ஆவணங்களில் பதிவு செய்யப்படுவதோடு, நன்னடத்தைச் சான்றிதழுக்கான விண்ணப்பம், தொழில்முறைப் பதிவுகள் மற்றும் வெளிநாட்டினரைப் பொறுத்தவரை, வசிப்பிட விண்ணப்பம் ஆகியவற்றையும் பாதிக்கிறது. எனவே, வழக்கின் முடிவில் வழங்கப்படும் ஆலோசனையை விட, வழக்கின் தொடக்கத்தில் வழங்கப்படும் ஆலோசனை அதிக மதிப்பு வாய்ந்தது.

குணமடைவதை கடினமாக்கும் தவறுகள்

மறுதரப்பினர் வழங்கிய வழிமுறையின் மூலம் சரிபார்ப்பதே முதல் மற்றும் மிகவும் பொதுவான முறையாகும். ஒரு செய்தியில் உள்ள தொலைபேசி எண், மின்னஞ்சலில் உள்ள இணைப்பு மற்றும் இணையதளத்தில் உள்ள அரட்டை சாளரம் ஆகிய அனைத்தும் அவற்றை அனுப்பியவரின் கட்டுப்பாட்டில் உள்ளன. உங்களிடம் ஏற்கனவே இருந்த ஒரு எண் அல்லது முகவரியைப் பயன்படுத்தும்போது மட்டுமே சரிபார்ப்புக்கு அர்த்தம் உண்டு.

சங்கடத்தின் காரணமாக உரையாடலை நீக்குவது இரண்டாவது காரணமாகும், மேலும் இதுவே பெரும்பாலும் ஒரு வழக்கில் வெற்றி பெற முடியாத நிலையை ஏற்படுத்துகிறது. செய்திகள், கணக்கு எண் மற்றும் பணம் செலுத்தியதற்கான உறுதிப்படுத்தல்கள் ஆகியவையே ஆதாரங்கள் ஆகும், மேலும் அவையே அந்தக் கணக்கை மற்ற புகார்களுடன் தொடர்புபடுத்த காவல்துறைக்கு உதவுகின்றன.

பணம் திரும்ப வருமா என்று காத்திருப்பது மூன்றாவது நிலை. ரத்துசெய்தல் மற்றும் திரும்பப் பெறுதல் ஆகியவை ஒரு குறுகிய காலத்திற்கு மட்டுமே செயல்படும், மேலும் முன்முடிவுப் பற்றுகையானது கணக்கில் பணம் இருக்கும் வரை மட்டுமே செயல்படும்.

முந்தைய கட்டணத்தை விடுவிப்பதற்காக மீண்டும் பணம் செலுத்துவது நான்காவது முறையாகும். முதலீட்டு மோசடி மற்றும் சந்தை மோசடி ஆகிய இரண்டுமே, நிலுவைத் தொகையை விடுவிப்பதற்கு முன்பு தேவைப்படும் கட்டணம், வரி அல்லது சரிபார்ப்புக் கட்டணம் எனக் கூறப்படும் இரண்டாவது கோரிக்கையைச் சார்ந்துள்ளன. உண்மையில் அங்கு நிலுவைத் தொகை எதுவும் இருப்பதில்லை, மேலும் அந்த இரண்டாவது கட்டணம் என்பது வெறுமனே ஒரு கூடுதல் இழப்பாகும்.

மோசடி பற்றி அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

எப்படி Law & More உதவ முடியும்

எங்கள் வழக்கறிஞர்கள் ஒரு மோசடி வழக்கில் இரு தரப்பிலும் செயல்படுகிறார்கள். பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு, காவல்துறையில் புகார் அளிப்பது குறித்து நாங்கள் ஆலோசனை வழங்குகிறோம்; அங்கீகரிக்கப்படாத பணம் செலுத்துதல் அல்லது நிராகரிக்கப்பட்ட இழப்பீட்டுக் கோரிக்கை தொடர்பாக வங்கியுடனான தகராறை எடுத்துரைக்கிறோம்; பணத்தைக் கண்டறிய முடிந்தால், தீர்ப்புக்கு முந்தைய முடக்கத்திற்கு அனுமதி பெறுகிறோம்; மேலும், பெறுநருக்கு எதிரான உரிமையியல் வழக்கையும், குற்றவியல் நடவடிக்கைகளில் இழப்பீட்டுக் கோரிக்கையையும் நடத்துகிறோம். வணிக நிறுவனங்களுக்கு, விலைப்பட்டியல் மற்றும் தலைமைச் செயல் அதிகாரி மோசடி, உள்ளக விசாரணைகள் மற்றும் வேலைவாய்ப்பு விளைவுகள் குறித்து நாங்கள் ஆலோசனை வழங்குகிறோம். தாங்களே சந்தேகிக்கப்படுபவர்களுக்கு, முதல் காவல்துறை விசாரணையிலிருந்தே நாங்கள் உதவி வழங்குகிறோம். உங்கள் நிலைமை பற்றி எங்களிடம் கூறுங்கள். ஒரு வேலை நாளுக்குள் உங்களுக்கான வாய்ப்புகளை நாங்கள் உங்களுக்குத் தெரிவிப்போம்.

எப்படி Law & More இதில் உங்களுக்கு உதவ முடியும் என்பது எங்கள் தளத்தில் விளக்கப்பட்டுள்ளது. குற்றவியல் வழக்கறிஞர் பக்கம்.