நெதர்லாந்தில் தடைகளுக்கு இணங்குதல்: பரிசோதனை, உரிமைச் சோதனைகள் மற்றும் அறிக்கையிடல்

தடைகளுக்கு இணங்குதல் என்பது, பணம் பரிமாற்றம் செய்யப்படுவதற்கு அல்லது பொருட்கள் அனுப்பப்படுவதற்கு முன்பு, எந்தவொரு எதிர் தரப்பினர், உரிமையாளர், கப்பல் அல்லது இறுதிப் பயனரும் ஒரு கட்டுப்பாட்டு நடவடிக்கையின் கீழ் சிக்கவில்லை என்பதைச் சரிபார்ப்பதாகும். அவ்வாறு சிக்கினால், சட்டப்படி முடக்கப்பட வேண்டியதை நீங்கள் முடக்கி, அதைப் புகாரளிக்க வேண்டும். நெதர்லாந்தில் உள்ள ஒரு வணிகத்தைப் பொறுத்தவரை, கட்டுப்படுத்தும் விதிகள் என்பவை, 1977 ஆம் ஆண்டின் தடைகள் சட்டத்தின் (Sanctiewet 1977) மூலம் தேசிய அளவில் அமல்படுத்தப்படும், நேரடியாகப் பொருந்தக்கூடிய ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் தடைகள் விதிமுறைகளே ஆகும். இந்த விதிமீறல், பொருளாதாரக் குற்றங்கள் சட்டத்தின் (Wet op de economische delicten, WED) கீழ் ஒரு பொருளாதாரக் குற்றமாகும். பெரும்பாலான நிறுவனங்களைச் சிக்கலில் மாட்டும் விதி, அந்தப் பட்டியல் அல்ல, மாறாக உரிமை மற்றும் கட்டுப்பாட்டுச் சோதனையே ஆகும். பட்டியலிடப்படாத ஒரு நிறுவனம், ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினர் சேர்ந்து அதன் 50 சதவீதம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பங்குகளை வைத்திருக்கும்போது அல்லது ஒரு பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினர் அதைக் கட்டுப்படுத்தும்போது, ​​பட்டியலிடப்பட்டதாகக் கருதப்படுகிறது.

நெதர்லாந்தில் யார் தடைகளுக்குக் கட்டுப்பட்டவர்கள்?

நெதர்லாந்தில் நிறுவப்படும் ஒவ்வொரு வணிகமும் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் தடைகளுக்கு உட்பட்டது, அதுபோலவே ஒவ்வொரு டச்சு குடிமகனும் உட்பட்டவரே. இந்த விதிகள், டச்சு எல்லைக்குள் முழுமையாகவோ அல்லது பகுதியாகவோ செய்யப்படும் எந்தவொரு வணிகத்திற்கும் பொருந்தும்.

அந்தக் கடமையானது ஏற்றுமதியாளர்கள் மற்றும் வங்கிகளைத் தாண்டி வெகுதூரம் பரவியுள்ளது. அது, சரக்கு அனுப்புதலை ஏற்பாடு செய்யும் சரக்குப் போக்குவரத்து நிறுவனத்திற்கும், உரிமம் வழங்கும் மென்பொருள் நிறுவனத்திற்கும் பொருந்தும். அது, விலைப்பட்டியலை வழங்கும் கணக்காளருக்கும், கிடங்கு இடத்தை வாடகைக்கு விடும் நில உரிமையாளருக்கும், ஈவுத்தொகையைப் பெறும் பங்குதாரருக்கும் பொருந்தும். கட்டுப்பாட்டு நடவடிக்கைகள் நிதிகள் மற்றும் பொருளாதார வளங்களுக்கும், பொருட்கள் மற்றும் தொழில்நுட்பத்திற்கும், மேலும் வளர்ந்து வரும் சேவைகளின் பட்டியலுக்கும் பொருந்தும்.

தடைகளுக்கு இணங்குவதற்கு உங்கள் வணிகம் என்ன எதிர்பார்க்கிறது?

சுருக்கமாகச் சொன்னால், நான்கு தொடர்ச்சியான கடமைகள். நீங்கள் யாருடன் வணிகம் செய்கிறீர்கள், அவற்றின் உரிமையாளர் யார் என்பது உங்களுக்குத் தெரியும்; உங்கள் பொருட்கள் எங்கே செல்கின்றன என்பதும் உங்களுக்குத் தெரியும்; ஒரு பொருத்தம் தென்பட்டால் அதை முடக்கி, புகாரளிக்க வேண்டும்.

முதலில், நீங்கள் யாருடன் தொடர்பு கொள்கிறீர்கள் என்பதையும், அவற்றின் இறுதி உரிமையாளர் மற்றும் கட்டுப்பாட்டாளர் யார் என்பதையும் நீங்கள் அறிந்திருக்க வேண்டும். இரண்டாவதாக, நீங்கள் என்ன வழங்குகிறீர்கள், அது உண்மையில் எங்கு சென்று சேரும் என்பதையும் அறிந்திருக்க வேண்டும். மூன்றாவதாக, ஒரு பொருத்தம் தென்பட்ட கணமே நீங்கள் நிறுத்தி, முடக்க வேண்டும்; ஆலோசனை பெற்ற பிறகு அல்ல. நான்காவதாக, ஒழுங்குமுறை குறிப்பிடும் அதிகார அமைப்புக்கு, அது நிர்ணயித்த காலத்திற்குள் நீங்கள் அறிக்கை அளிக்க வேண்டும். இந்த நான்கு விஷயங்களும் நம்பகத்தன்மையுடனும், மீண்டும் மீண்டும் நிகழவும் செய்வதற்காகவே ஒவ்வொரு கொள்கையும், பரிசோதனைக் கருவியும், பயிற்சி அமர்வும் உள்ளன.

குறைந்தபட்ச வரம்பு எதுவும் இல்லை. பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினருக்குச் செய்யப்படும் ஒரு சிறிய தொகை செலுத்துதலும், ஒரு பெரிய தொகை செலுத்துதலும் ஒரே மாதிரியான விதிமீறலாகும். ஒரு சரக்கு அனுப்புதல் வழக்கமானதாகவோ, லாபமற்றதாகவோ அல்லது நீண்டகால வாடிக்கையாளருக்குச் செய்யப்பட்ட உதவியாகவோ இருந்தது என்பதில் எந்த வித்தியாசமும் இல்லை. தடை மீறல் என்பது நோக்கத்தை மட்டும் சார்ந்ததல்ல. இந்தத் தடைகள் நடுநிலையாகவே வரையறுக்கப்பட்டுள்ளன, மேலும் தீய எண்ணம் இல்லாதது குற்றத்தை விட தண்டனையையே பாதிக்கிறது. ஒரு நியாயமான விசாரணை மூலம் ஒரு எதிர் தரப்பினரின் உரிமை அமைப்பு வெளிப்பட்டிருக்கும் பட்சத்தில், அது தெரியாமல் இருப்பது ஒரு தற்காப்பாக அமையாது.

ஒரு சொல்லகராதி விஷயத்தை முதலில் தெளிவுபடுத்துவது நல்லது, ஏனெனில் அது உண்மையான குழப்பத்தை ஏற்படுத்துகிறது. டச்சு சட்டத்தில், 'தடை' (sanction) என்ற சொல்லுக்கு இரண்டு முற்றிலும் மாறுபட்ட அர்த்தங்கள் உள்ளன. இந்தக் கட்டுரை, வெளியுறவுக் கொள்கையின் ஒரு கருவியாக நாடுகள், அமைப்புகள் மற்றும் தனிநபர்கள் மீது விதிக்கப்படும் கட்டுப்பாட்டு நடவடிக்கைகளைப் பற்றி விவரிக்கிறது. குற்றவியல் மற்றும் நிர்வாக நடவடிக்கைகளில் விதிக்கப்படும் தண்டனைகள் என்ற பொருளில் உள்ள தடைகளைப் பற்றி அறிய, சர்வதேச மற்றும் உள்நாட்டுத் தண்டனை நடவடிக்கைகள் குறித்த எங்களின் முழுமையான வழிகாட்டியைப் பார்க்கவும்.

விதிகள் எங்கிருந்து வருகின்றன?

ஐரோப்பிய ஒன்றிய மன்றத்தின் விதிமுறைகளிலிருந்து, இவை நெதர்லாந்தில் நேரடியாகப் பொருந்தும். டச்சுச் சட்டம், 1977 ஆம் ஆண்டின் தடைகள் சட்டம் மற்றும் WED ஆகியவற்றின் மூலம் அமலாக்கப் பொறிமுறையைச் சேர்க்கிறது.

ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் தடைகள், மன்றத்தின் விதிமுறைகள் வடிவில் உள்ளன. நெதர்லாந்தில் எந்தவொரு தேசிய அமலாக்கச் சட்டமும் இன்றி இவை பொருந்தும். அதிகாரப்பூர்வ இதழில் வெளியிடப்பட்டவுடன், நடைமுறையில் அவை தோன்றும் நாளிலேயே அமலுக்கு வருகின்றன. எனவே, வெள்ளிக்கிழமை பிற்பகலில் ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்ட ஒரு எதிர் தரப்பு, திங்கட்கிழமை காலைக்குள் தடை செய்யப்படலாம். நடைமுறையில் மிகவும் முக்கியமான விதிமுறைகள் யாதெனில், உக்ரைனில் நிலவிய சூழலுக்குப் பதிலளிக்கும் விதமாக 2014-இல் ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்ட சொத்து முடக்க விதிமுறை, அதே ஆண்டின் ரஷ்யாவுக்கான துறைசார் விதிமுறை, 2012-ஆம் ஆண்டின் ஈரான் விதிமுறை மற்றும் 2021-ஆம் ஆண்டின் இரட்டைப் பயன்பாட்டு விதிமுறை ஆகியவை ஆகும்.

தேசிய சட்டம் அமலாக்கக் கட்டமைப்பை வழங்குகிறது. 1977 ஆம் ஆண்டின் தடைகள் சட்டம் ஒரு கட்டமைப்புச் சட்டமாகும். இது பொறுப்புள்ள அமைச்சர்களுக்குத் தடை உத்தரவுகளை (sanctieregelingen) பிறப்பிக்க அதிகாரம் அளிக்கிறது, மேற்பார்வையை ஏற்பாடு செய்கிறது, மற்றும் ஐரோப்பிய ஒன்றிய விதிமுறை மீறலை நெதர்லாந்தில் தண்டனைக்குரிய செயலாக மாற்றுகிறது. நிதி நிறுவனங்களைப் பொறுத்தவரை, இந்தச் சட்டம் டி நெடெர்லாண்ட்ஷே பேங்க் (DNB) மற்றும் டச்சு நிதிச் சந்தைகளுக்கான ஆணையம் (Autoriteit Financiële Markten, AFM) ஆகியவற்றை மேற்பார்வையாளர்களாக நியமிக்கிறது. 1977 ஆம் ஆண்டின் தடைகள் சட்டம் (Regeling toezicht Sanctiewet 1977), அந்த நிறுவனங்கள் போதுமான நிர்வாக அமைப்பையும் உள் கட்டுப்பாட்டையும் பராமரிக்க வேண்டும் என்றும், எந்தவொரு பொருத்தத்தையும் தாமதமின்றி தங்கள் மேற்பார்வையாளருக்குத் தெரிவிக்க வேண்டும் என்றும் கோருகிறது.

நிதித்துறைக்கு வெளியே உள்ள நிறுவனங்களுக்கு உரிமம் அடிப்படையிலான மேற்பார்வையாளர் இல்லை. இது பெரும்பாலும் கடமையின்மை எனத் தவறாகப் புரிந்துகொள்ளப்படுகிறது. அது அவ்வாறல்ல. ஒரு மேற்பார்வையாளருடனான உரையாடல் மூலமாக அல்லாமல், சுங்கத்துறை மற்றும் குற்றவியல் சட்டம் மூலமாகவே அமலாக்கம் மேற்கொள்ளப்படுகிறது என்பதே இதன் எளிய பொருள்.

குற்றவியல் சட்டம் எவ்வாறு பொருந்தும்?

WED மூலம். 1977 ஆம் ஆண்டு தடைகள் சட்டத்தின் கீழ் உருவாக்கப்பட்ட விதிகளை மீறுவது ஒரு பொருளாதாரக் குற்றமாகும், மேலும் வேண்டுமென்றே மீறுவது ஒரு கடுமையான குற்றமாகும்.

வேண்டுமென்றே செய்யப்படும் குற்றம் ஒரு பெருங்குற்றம் (misdrijf) ஆகும்; இல்லையெனில் அது ஒரு சிறிய ஒழுங்குமுறைக் குற்றமாகும் (overtreding). WED சிறைத்தண்டனை மற்றும் அபராதங்கள், பெறப்பட்ட இலாபத்தைப் பறிமுதல் செய்தல், மற்றும் வணிகத்தை நிர்வாகத்தின் கீழ் வைப்பது அல்லது அதை மூட உத்தரவிடுவது போன்ற கூடுதல் நடவடிக்கைகளை அனுமதிக்கிறது. நிதித் தகவல் மற்றும் புலனாய்வுச் சேவை (FIOD), Functioneel Parket-இன் வழிகாட்டுதலின் கீழ் விசாரிக்கிறது. அது பொருளாதார மற்றும் நிதிக் குற்றங்களைக் கையாளும் அரசு வழக்கறிஞர் சேவையின் ஒரு சிறப்புப் பிரிவாகும்.

நீங்கள் எந்த மாற்றங்களைக் கண்காணிக்க வேண்டும்?

இரண்டு: குற்றவியல் தண்டனைகளை ஒருங்கிணைக்கும் ஒரு ஐரோப்பிய ஒன்றிய வழிகாட்டுதல், மற்றும் 1977 ஆம் ஆண்டு தடைகள் சட்டத்திற்குப் பதிலாக வரவிருக்கும் ஒரு டச்சு மசோதா. அந்த மசோதா நடைமுறைக்கு வரும் வரை, தற்போதைய சட்டமே முழுமையாகச் செல்லுபடியாகும்.

ஐரோப்பிய ஒன்றிய மட்டத்தில், 24 ஏப்ரல் 2024 தேதியிட்ட நெறிமுறை (EU) 2024/1226, தடைகளைத் தவிர்த்தல் உட்பட, வரையறுக்கப்பட்ட தடை மீறல்களின் பட்டியலைக் குற்றமாக்குமாறு உறுப்பு நாடுகளைக் கட்டாயப்படுத்துகிறது. மேலும் இது சட்டப்பூர்வ நிறுவனங்களுக்குப் பயனுள்ள தண்டனைகளை விதிக்கவும் வலியுறுத்துகிறது.

தேசிய அளவில், சர்வதேசத் தடைகள் நடவடிக்கைகள் சட்டத்திற்கான (Wet internationale sanctiemaatregelen) ஒரு மசோதா, பிப்ரவரி 2026-ல் பிரதிநிதிகள் சபையில் (Tweede Kamer) சமர்ப்பிக்கப்பட்டு, அங்கு இன்னும் பரிசீலனையில் உள்ளது. அரசாங்கத்தின்படி, இது 1977-ஆம் ஆண்டு தடைகள் சட்டத்திற்குப் பதிலாக, ஒரே ஒரு மத்தியத் தடைகள் அறிக்கை மையத்தை (Centraal Meldpunt Sancties) உருவாக்கும். இது குற்றவியல் வழக்கு விசாரணையுடன் நிர்வாக அமலாக்கத்தையும் சேர்க்கிறது. இந்த மசோதா நிறைவேற்றப்பட்டு நடைமுறைக்கு வரும் வரை, 1977-ஆம் ஆண்டு தடைகள் சட்டம் முழுமையாகத் தொடர்ந்து நடைமுறையில் இருக்கும்.

ரஷ்யா மீதான நடவடிக்கைகளின் உள்ளடக்கம் ஒவ்வொரு தொகுப்பிலும் மாறுபடுவதால், இங்கு அளிக்கப்படும் ஒரு சுருக்கம் சில வாரங்களிலேயே காலாவதியாகிவிடும். அடுத்தடுத்த தொகுப்புகளின் வடிவம் மற்றும் அவை எவற்றை உள்ளடக்கியுள்ளன என்பதை அறிய, ரஷ்யாவுக்கு எதிரான கூடுதல் தடைகள் குறித்த எங்கள் மேலோட்டத்தைப் பார்க்கவும் . இப்பகுதியுடனான வர்த்தகத்தின் நடைமுறை யதார்த்தங்களை அறிய, எங்கள் யூரேஷியா மற்றும் சிஐஎஸ் பிரிவைப் பார்க்கவும்.

எந்தப் பட்டியல்களுடன் ஒப்பிட்டுச் சரிபார்க்க வேண்டும்?

முதன்மையாக, நிதித் தடைகளுக்கு உட்பட்ட நபர்கள், குழுக்கள் மற்றும் நிறுவனங்களின் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் ஒருங்கிணைக்கப்பட்ட பட்டியல். அதனுடன் டச்சு தேசிய பயங்கரவாதப் பட்டியலையும், உங்களுக்கு அமெரிக்காவுடன் தொடர்பு இருந்தால், அமெரிக்க SDN பட்டியலையும் சேர்க்கவும்.

தடைகளுக்கு இணங்குவதில், ஆய்வு செய்தல் என்பது செயல்பாட்டின் முக்கிய மையமாகும். நீங்கள் பட்டியல்களுடன் சரிபார்க்கிறீர்கள், நாடுகளுடன் அல்ல. நெதர்லாந்தில் உள்ள ஒரு வணிகத்திற்கான அதிகாரப்பூர்வ ஆதாரம், ஐரோப்பிய ஆணையத்தால் பராமரிக்கப்பட்டு, ஐரோப்பிய ஒன்றியத் தடைகள் வரைபடத்தில் காட்டப்படும் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் ஒருங்கிணைந்த பட்டியலாகும். ஐக்கிய நாடுகள் சபையின் அறிவிப்புகளும் அதே ஐரோப்பிய ஒன்றியப் பட்டியலின் மூலமே உங்களை வந்தடைகின்றன. அதனுடன், டச்சு அரசாங்கத்தால் பராமரிக்கப்படும் தேசிய பயங்கரவாதப் பட்டியலும் உள்ளது. அமெரிக்காவுடன் வர்த்தகத் தொடர்புள்ள நிறுவனங்கள், வெளிநாட்டுச் சொத்துக் கட்டுப்பாட்டு அலுவலகத்தின் 'சிறப்பாக நியமிக்கப்பட்ட குடிமக்கள்' பட்டியலையும் சரிபார்க்கின்றன.

நீங்கள் யாரை பரிசோதிக்க வேண்டும்?

நீங்கள் விலைப்பட்டியல் அனுப்பும் நபரை விட இன்னும் பல தரப்பினர் உள்ளனர். உரிமையாளர்கள் முதல் சரக்கு அனுப்புநர்கள் மற்றும் வங்கிகள் வரை, பரிவர்த்தனை சங்கிலியில் உள்ள அனைவரையும் சரிபார்க்க வேண்டும்.

ஒரு பாதுகாப்பான செயல்திட்டமானது, வாடிக்கையாளர், வாடிக்கையாளரின் தாய் நிறுவனம் மற்றும் பங்குதாரர்கள், அதன் இயக்குநர்கள் மற்றும் இறுதிப் பயனாளிகள் ஆகியோரைச் சரிபார்க்கிறது. அது வழங்குநர்கள் மற்றும் துணை ஒப்பந்தக்காரர்கள், முகவர்கள் மற்றும் இடைத்தரகர்கள், சரக்கு அனுப்புநர்கள் மற்றும் ஏற்றிச் செல்பவர்கள், பணம் செலுத்தும் இரு தரப்பு வங்கிகள், காப்பீட்டாளர்கள், மற்றும் கப்பல் ஆவணங்களில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள இறுதிப் பயனர் ஆகியோரையும் சரிபார்க்கிறது. பொருட்கள் கடல் அல்லது வான் வழியாகப் பயணிக்கும்போது, ​​கப்பல்கள் மற்றும் விமானங்கள் அவற்றின் சொந்த உரிமையில் குறிப்பிடப்படலாம். அவற்றின் பெயரைக் கொண்டு அடையாளம் காண்பதற்குப் பதிலாக, IMO எண் அல்லது பதிவு அடையாளக்குறியைக் கொண்டு அடையாளம் காணவும், ஏனெனில் பெயர்கள் மாறக்கூடும், ஆனால் IMO எண்கள் மாறுவதில்லை.

எவ்வளவு அடிக்கடி பரிசோதிக்க வேண்டும்?

பணியில் சேரும்போதும், ஒவ்வொரு முக்கியப் பரிவர்த்தனைக்கு முன்பும், மற்றும் ஐரோப்பிய ஒன்றியப் பட்டியல் புதுப்பிக்கப்படும் ஒவ்வொரு முறையும். பணியில் சேரும்போது மட்டும் சரிபார்ப்பது போதாது, ஏனெனில் புதிய நியமனங்கள் உடனடியாக அமலுக்கு வருகின்றன.

நியமனங்கள் தொடர்ச்சியாகச் சேர்க்கப்படுகின்றன. பணியில் சேரும்போது ஒரு சரிபார்ப்பு, ஒவ்வொரு முக்கியப் பரிவர்த்தனை அல்லது சரக்கு அனுப்புதலுக்கு முன்பும் ஒரு சரிபார்ப்பு, மற்றும் ஐரோப்பிய ஒன்றியப் பட்டியல் மாறும்போதெல்லாம் உங்கள் முழு எதிர் தரப்புக் கோப்பையும் தானியங்கி முறையில் மறுபரிசீலனை செய்வது ஆகியவை நடைமுறைக்கு உகந்த ஒரு செயல்முறையாகும். ஒவ்வொரு சரிபார்ப்பின் தேதி, பட்டியலின் பதிப்பு மற்றும் முடிவைப் பதிவு செய்யுங்கள். இரண்டு ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு அதிகாரிகள் ஒரு கோப்பைப் பார்க்கும்போது, ​​நீங்கள் கூறியது சரியா என்பது கேள்வியல்ல. உங்களுக்கு என்ன தெரியும், எப்போது தெரியும் என்பதை உங்களால் காட்ட முடியுமா என்பதே கேள்வி.

தவறான நேர்மறை முடிவுகளை எவ்வாறு கையாள்வது?

எழுதப்பட்ட செயல்முறையுடன், ஒரு சாத்தியமான பொருத்தத்தை யார் மதிப்பாய்வு செய்வது, என்ன கூடுதல் தகவல்கள் சேகரிக்கப்படுவது, யார் அதற்கு ஒப்புதல் அளிக்கலாம் மற்றும் அது நிலைபெற்றால் யாருக்குத் தெரிவிக்கப்பட வேண்டும் என்பதை முன்கூட்டியே முடிவு செய்யுங்கள்.

தவறான நேர்மறை முடிவுகளை எதிர்பார்த்து, அவற்றுக்குத் திட்டமிடுங்கள். சிரில்லிக் மற்றும் பாரசீக மொழிகளிலிருந்து ஒலிபெயர்ப்பு செய்வது ஒரே பெயருக்குப் பல எழுத்துக்கூட்டல்களை உருவாக்குகிறது, மேலும் பொதுவான குடும்பப் பெயர்கள் குழப்பத்தை ஏற்படுத்துகின்றன. மிகவும் இறுக்கமாக அமைக்கப்பட்ட ஒரு தெளிவற்ற பொருத்த வரம்பு உண்மையான பொருத்தங்களை மறைக்கிறது, அதேசமயம் மிகவும் தளர்வாக அமைக்கப்பட்ட ஒன்று இணக்க அதிகாரியைப் புதைத்துவிடுகிறது. ஒரு பொருத்தத்தை நீக்குவது ஒரு முடிவாகும், மேலும் அது காரணங்களுடன் கோப்பில் இடம்பெற வேண்டும்.

பணமோசடி தடுப்புச் சோதனைகளிலிருந்து தடைகள் தொடர்பான பரிசோதனை எவ்வாறு வேறுபடுகிறது?

தண்டனை விதிகள் அனைவருக்கும் பொருந்தும் மற்றும் விகிதாசாரத்திற்கு இடமளிப்பதில்லை. டச்சு பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தின் கீழ் வாடிக்கையாளர் உரிய கவனம் என்பது, நியமிக்கப்பட்ட நிறுவனங்களுக்கு மட்டுமே பொருந்தும் மற்றும் அது இடர் அடிப்படையிலானது.

பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (தடுப்பு) சட்டத்தின் (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, Wwft) கீழ் செய்யப்படும் வாடிக்கையாளர் உரிய கவனத்துடன், தடைகள் தொடர்பான பரிசோதனை பெரும்பாலும் குழப்பப்படுகிறது. இரண்டும் உண்மையாகவே வேறுபட்டவை. Wwft உரிய கவனம் என்பது நியமிக்கப்பட்ட நிறுவனங்களுக்கு மட்டுமே பொருந்தும், இது இடர் அடிப்படையிலானது, மற்றும் ஒரு விகிதாசார அணுகுமுறையை அனுமதிக்கிறது. தடைகள் விதிகள் அனைவருக்கும் பொருந்தும்: பட்டியலிடப்பட்ட ஒரு தரப்பினர் முழுமையாகத் தடை செய்யப்படுகிறார்கள்.

நடைமுறையில் இந்த இரண்டு அமைப்புகளும் ஒன்றுக்கொன்று வலுவூட்டுகின்றன, மேலும் பொதுவாக ஒரே கோப்பு இரண்டுக்கும் பயன்படுகிறது. அந்தப் பணியின் வாடிக்கையாளர் அடையாளப் பக்கத்திற்கு, எங்கள் KYC கடமைகள் குறித்த வழிகாட்டியைப் பார்க்கவும் . பரந்த நிதிக்குற்றச் சூழலுக்கு, நெதர்லாந்தில் பணமோசடி குறித்த எங்கள் வழிகாட்டியைப் பார்க்கவும் . பணமோசடி என்பது டச்சு குற்றவியல் சட்டத்தின் (Wetboek van Strafrecht) 420bis முதல் 420quater வரையிலான பிரிவுகளின் கீழ் ஒரு குற்றமாகும், Wwft-இன் கீழ் அல்ல என்பதை நினைவில் கொள்ளவும். Wwft தடுப்புக் கடமைகளை மட்டுமே விதிக்கிறது.

பட்டியலிடப்படாத ஒரு நிறுவனம் எப்போது பட்டியலிடப்பட்டதாகக் கருதப்படும்?

பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினர், நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ, அனைத்தையும் ஒன்றாகக் கணக்கிட்டு, அதன் 50 சதவீதம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பங்குகளை வைத்திருக்கும்போது, ​​அல்லது ஒரு பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினர் அதைக் கட்டுப்படுத்தும்போது, ​​அதன் நிதிகள் மற்றும் பொருளாதார வளங்களும் முடக்கப்பட வேண்டும்.

வணிகத் தடைகள் நடைமுறையில் இதுவே மிக முக்கியமான விதியாகும், மேலும் இதுவே பெரும்பாலும் தவறவிடப்படுகிறது. ஒருங்கிணைக்கப்பட்ட பட்டியலுடன் பெயரைச் சரிபார்க்கும்போது எந்தத் தகவலும் கிடைப்பதில்லை, மேலும் கோப்பு மூடப்பட்டுவிடுகிறது. இருப்பினும், அந்த நிறுவனம் பிடிபட வாய்ப்புள்ளது.

உரிமைச் சோதனை எவ்வாறு செயல்படுகிறது?

உரிமை என்பது ஒரு தெளிவான சோதனையாகும். பட்டியலிடப்பட்ட ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட நபர்கள் அல்லது நிறுவனங்கள், மற்றொரு நிறுவனத்தின் 50 சதவீதம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட சொத்துரிமைகளை வைத்திருக்கும்போது, ​​அந்த நிறுவனம் சிக்கலில் மாட்டிக்கொள்கிறது. அதன் நிதிகளும் பொருளாதார வளங்களும் அதே முறையில் முடக்கப்பட வேண்டும். இந்த உரிமை நேரடியானதாகவோ அல்லது மறைமுகமானதாகவோ இருக்கலாம், மேலும் பட்டியலிடப்பட்ட பல தரப்பினரின் உரிமைகள் ஒன்றாகச் சேர்க்கப்படுகின்றன.

ஒரு விளக்க உதாரணம்: பட்டியலிடப்பட்ட இரண்டு பங்குதாரர்கள் ஒரு நிறுவனத்தின் 30 சதவீதம் மற்றும் 25 சதவீதப் பங்குகளை வைத்துள்ளனர். அவர்கள் இருவரும் தனியாக அந்த வரம்பைத் தாண்டாவிட்டாலும், ஒன்றாகச் சேரும்போது அந்த வரம்பைத் தாண்டுகிறார்கள். இந்தச் சோதனையானது மொத்தப் பங்குகளைக் கணக்கிடுவதால், நீங்கள் இடைநிலை ஹோல்டிங் நிறுவனங்களின் ஒரு சங்கிலித் தொடரை முழுவதுமாகப் பின்தொடர வேண்டும். பட்டியலிடப்படாத முதல் அடுக்கில் நின்றுவிடாதீர்கள்.

ஐரோப்பிய ஒன்றியம் முன்பு இந்த வரம்பை 50 சதவீதத்திற்கும் மேல் என விவரித்து வந்தது. ஐரோப்பிய ஆணையத்தின் புதுப்பிக்கப்பட்ட சிறந்த நடைமுறைகள், இப்போது அமெரிக்க அணுகுமுறைக்கு இணங்க 50 சதவீதம் அல்லது அதற்கும் மேலான அளவைப் பயன்படுத்துகின்றன. ஐக்கிய இராச்சியம் இன்னும் 50 சதவீதத்திற்கும் அதிகமான அளவைப் பயன்படுத்துகிறது, எனவே நீங்கள் எந்த விதிமுறையைப் பின்பற்றுகிறீர்கள் என்பதைச் சரிபார்க்கவும்.

கட்டுப்பாட்டு சோதனை எவ்வாறு செயல்படுகிறது?

கட்டுப்பாடு என்பது ஒரு தனிப்பட்ட சோதனை, அதற்கு சதவீத அடிப்படை எதுவும் இல்லை. பட்டியலிடப்பட்ட ஒரு தரப்பு, அதன் இயக்குநர் குழுவில் பெரும்பான்மையான உறுப்பினர்களை நியமிக்கும் அல்லது நீக்கும் உரிமை மூலமாகவோ, அல்லது தனக்கு ஆதிக்க செல்வாக்கை வழங்கும் பங்குதாரர்கள் ஒப்பந்தம் மூலமாகவோ ஒரு நிறுவனத்தைக் கட்டுப்படுத்தலாம். அன்றாட நிர்வாகம் மூலமாகவோ, நிறுவனத்தின் கடன்களுக்கு உத்தரவாதம் அளிப்பதன் மூலமாகவோ, அல்லது நிறுவனத்தின் விவகாரங்களை வழிநடத்த அனுமதிக்கும் வேறு எந்த ஏற்பாட்டின் மூலமாகவோ கட்டுப்பாடு செலுத்தப்படலாம். அத்தகைய உரிமைகளுடன் கூடிய ஒரு சிறுபான்மைப் பங்கு போதுமானது. எனவே, உரிமைப் பட்டியல் மட்டும் போதுமானதல்ல. அதிக இடர் கொண்ட எதிர் தரப்பினருக்கு, நீங்கள் நிறுவனத்தின் அமைப்பு விதிகள் மற்றும் ஏதேனும் பங்குதாரர்கள் ஒப்பந்தத்தையும் பார்க்க வேண்டும்.

பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினருக்கு 50 சதவீதம் அல்லது அதற்கு மேல் சொந்தமான ஒரு நிறுவனத்துடன் வணிகம் செய்வது, சட்டப்படி அந்தப் பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினருடனே வணிகம் செய்வதற்குச் சமமானது. உரிமை அமைப்பை ஆராயவில்லை என்பது ஒரு தற்காப்பு வாதமாகாது.

25 சதவீத UBO வரம்பு ஏன் வித்தியாசமாக இருக்கிறது?

UBO பதிவேட்டில் உள்ள 25 சதவீத எண்ணிக்கையுடன், தடைகளுக்கான வரம்பைக் குழப்பிக் கொள்ளாதீர்கள். Wwft-இன் கீழ், 25 சதவீதத்திற்கும் அதிகமான உரிமைப் பங்கு ஒரு இறுதிப் பயனாளியை அடையாளம் காட்டுகிறது; நீங்கள் யாரை அடையாளம் காண வேண்டும் என்பதை அது உங்களுக்குத் தெரிவிக்கிறது. 50 சதவீதம் அல்லது அதற்கும் அதிகமானதே தடைகளுக்கான வரம்பு; நீங்கள் யாருக்குப் பணம் செலுத்தக் கூடாது என்பதை அது உங்களுக்குத் தெரிவிக்கிறது.

இவ்விரண்டையும் கலப்பது இரண்டு பொதுவான தவறுகளை விளைவிக்கிறது. ஒன்று, பட்டியலிடப்பட்ட எந்தவொரு பங்குதாரரும் 25 சதவீதத்தை எட்டாததால் ஒரு எதிர் தரப்பினருக்கு விலக்கு அளிப்பது. மற்றொன்று, உண்மையில் உரிமைச் சோதனைக்கு உட்படாத ஒரு உறவை முடக்குவது.

நடைமுறையில் நீங்கள் என்ன செய்ய வேண்டும்?

அதிக இடர் உள்ள ஒவ்வொரு எதிர் தரப்பினரிடமும், தனிநபர்கள் வரையிலான தற்போதைய உரிமைப் பட்டியலைக் கேளுங்கள். நம்பகமான நிறுவனப் பதிவேடுகளுடன் அதைச் சரிபார்த்து, சரிபார்ப்புத் தேதியைப் பதிவு செய்யுங்கள். ஏதேனும் மாற்றம் ஏற்பட்டால் உங்களுக்குத் தெரிவிக்குமாறு எதிர் தரப்பினரைக் கேட்டுக்கொள்ளுங்கள். வரம்பிற்குக் கீழே செல்வதற்காக, உரிமை அமைப்புகள் சில சமயங்களில் வேண்டுமென்றே மாற்றியமைக்கப்படுகின்றன. எனவே, ஒரு நியமனத்திற்கு முன்பு பெறப்பட்ட பட்டியல், அதற்குப் பிறகு புதுப்பிக்கப்பட வேண்டும்.

ஒரு போட்டி உறுதிசெய்யப்பட்டால் நீங்கள் என்ன செய்ய வேண்டும்?

உடனடியாக உறைய வைத்து, அறிக்கை அளிக்கவும். எதுவும் உங்கள் கட்டுப்பாட்டை மீறிச் செல்லக்கூடாது, மேலும் உரிய அதிகாரியிடம் தெரிவிக்கப்பட வேண்டும்.

முடக்குதல் என்பது உங்கள் கட்டுப்பாட்டிலிருந்து எதுவும் வெளியேறாது என்பதாகும். பணம் செலுத்துதல் நிறுத்தப்படும், பொருட்கள் வழங்கப்படாது மற்றும் சேவைகள் இடைநிறுத்தப்படும். வரவு நிலுவைகள் இருந்த இடத்திலேயே இருக்கும், மேலும் பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினருக்கு நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ எந்த விதமான பொருளாதார வளமும் கிடைக்காது.

கிடைக்கச் செய்தல் என்பது பரந்த பொருளில் கொள்ளப்படுகிறது. பணத்தை அடுத்தவருக்கு வழங்கும் ஒரு விநியோகஸ்தருக்குப் பணம் செலுத்துதல், விற்கக்கூடிய பொருட்களை விடுவித்தல், அல்லது பொருளாதார மதிப்புள்ள ஒரு சேவையை வழங்குதல் ஆகிய அனைத்தும் இதன் கீழ் அடங்கும். முடக்கப்பட்ட தொகையை ஒரு கடனுக்கு எதிராக நீங்கள் ஈடு செய்யக்கூடாது, மேலும் வங்கி உத்தரவாதத்திற்கு எதிராக நீங்கள் பொருட்களை விடுவிக்கவும் கூடாது.

முடக்கப்பட்ட சொத்துக்களை எங்கே பதிவு செய்ய வேண்டும்?

இன்று, அறிக்கையிடுதல் என்பது உங்கள் துறை மற்றும் சொத்தின் வகையைப் பொறுத்து அமைகிறது. நிதி நிறுவனங்கள் DNB அல்லது AFM-க்கு அறிக்கை அளிக்கின்றன; மற்ற வணிகங்கள் rijksoverheid.nl குறிப்பிடும் அரசாங்க அமைப்புக்கு அறிக்கை அளிக்கின்றன.

நெதர்லாந்தில் அறிக்கை சமர்ப்பிக்கும் முறை தற்போது சிதறிக் காணப்படுகிறது. நிலுவையில் உள்ள மசோதா, ஒரே ஒரு மத்திய தடைகள் அறிக்கை மையத்தைக் கொண்டு இந்தப் பிரச்சனையைத் தீர்ப்பதையே நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. அதுவரை, நீங்கள் அறிக்கை சமர்ப்பிப்பதற்கு முன் rijksoverheid.nl என்ற இணையதளத்தில் தற்போதைய முகவரிகளைச் சரிபார்க்கவும், ஏனெனில் அவை தடைகள் விதிமுறை மற்றும் சொத்தின் வகையைப் பொறுத்து வேறுபடுகின்றன. நெதர்லாந்து இந்தத் தகவலை ஐரோப்பிய ஆணையத்திற்கு அனுப்புகிறது.

DNB அல்லது AFM-இன் மேற்பார்வையின் கீழ் உள்ள நிதி நிறுவனங்கள், Regeling toezicht Sanctiewet 1977 சட்டத்தின்படி, ஒரு பொருத்தம் ஏற்பட்டால் தாமதமின்றித் தங்கள் மேற்பார்வையாளருக்குத் தெரிவிக்க வேண்டும். மற்ற அனைவருக்கும், நடைமுறை விதி எளிமையானது. பட்டியலிடப்பட்ட ஒரு தரப்பினருக்குச் சொந்தமான அல்லது அவர்களுக்குப் பயனளிக்கும் ஒன்றை நீங்கள் வைத்திருந்தால், அது குறித்து அரசாங்கத்திற்கு உடனடியாகத் தெரிவிக்கப்பட வேண்டும்.

பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினருக்குத் தங்களுக்கென அறிக்கை சமர்ப்பிக்கும் கடமை உள்ளதா?

ஆம். ரஷ்யா, பெலாரஸ், ​​ஹைட்டி அல்லது ஈரான் விதிமுறைகளின் கீழ் பட்டியலிடப்பட்ட ஒரு நபர் அல்லது அமைப்பு, பட்டியலிடப்பட்ட ஆறு வாரங்களுக்குள் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தில் அது வைத்திருக்கும் சொத்துக்களைப் பற்றித் தெரிவிக்க வேண்டும்.

தெரிவிக்கத் தவறுவதே ஒரு மீறலாகும். மேலும், மறைக்கப்பட்ட சொத்துக்கள் வெளிச்சத்திற்கு வருவதற்கான வழிகளில் இதுவும் ஒன்றாகும்.

முடக்கப்பட்ட சொத்துக்களை விடுவிக்க முடியுமா?

உங்கள் சொந்த முடிவின் பேரில் அல்ல. ஒரு விடுவிப்புக்கு, தகுந்த அதிகாரம் கொண்டவர் முன்கூட்டியே, எழுத்துப்பூர்வமாக மற்றும் ஒழுங்குமுறையின் நிபந்தனைகளுக்கு உட்பட்டு வழங்கும் ஒரு விலக்கு தேவைப்படுகிறது.

சில விதிமுறைகள் அடிப்படைத் தேவைகள், தொழில்முறை கட்டணங்கள், முன்பே இருக்கும் ஒப்பந்தங்கள் அல்லது மனிதாபிமான நோக்கங்களுக்காக விலக்குகளை அனுமதிக்கின்றன. பணிநிறைவுக் காலங்களும் இதேபோலவே செயல்படுகின்றன. அவை விதிமுறையில் எழுதப்பட்ட நிலையான காலக்கெடுவே தவிர, பேச்சுவார்த்தைக்குட்பட்ட சலுகைக் காலம் அல்ல. அவை காலாவதியானவுடன், ஒப்பந்தத்தில் என்ன கூறப்பட்டிருந்தாலும், பணியைச் செய்வது தடைசெய்யப்படுகிறது.

இரட்டைப் பயன்பாட்டுப் பொருட்களுக்கு ஏற்றுமதி உரிமம் தேவையா?

ஆம், இரட்டைப் பயன்பாட்டுக் கட்டுப்பாட்டுப் பட்டியலில் உள்ள பொருட்களை ஐரோப்பிய ஒன்றியத்திலிருந்து ஏற்றுமதி செய்வதற்கு இது பொருந்தும். நாடு சார்ந்த தடைகள், அந்தப் பட்டியலின் மீது மேலும் ஏற்றுமதித் தடைகளை விதிக்கின்றன.

தடைகள் பரிசோதனை என்பது யார் என்பதைப் பற்றியது; ஏற்றுமதி கட்டுப்பாடு என்பது எதைப் பற்றியது. இரட்டைப் பயன்பாட்டுப் பொருட்கள் என்பவை குடிமை மற்றும் இராணுவப் பயன்பாடுகள் இரண்டையும் கொண்ட சரக்குகள், மென்பொருள் மற்றும் தொழில்நுட்பம் ஆகும். இரட்டைப் பயன்பாட்டு ஒழுங்குமுறையின் கீழ், ஐரோப்பிய ஒன்றியத்திலிருந்து அவற்றை ஏற்றுமதி செய்ய உரிமம் தேவைப்படுகிறது. நெதர்லாந்தில், வெளியுறவு அமைச்சகத்தால் வகுக்கப்பட்ட கொள்கையின் அடிப்படையில், சுங்கத்துறையின் ஒரு பகுதியான மத்திய இறக்குமதி மற்றும் ஏற்றுமதி அலுவலகத்தால் (Centrale Dienst voor In- en Uitvoer, CDIU) உரிமங்கள் வழங்கப்படுகின்றன. கட்டுப்பாட்டுப் பட்டியல் தொழில்நுட்ப ரீதியானது மற்றும் ஆயுதங்களை விட மிக அதிகமானவற்றை உள்ளடக்கியது. உயர் செயல்திறன் கணினி, சில சென்சார்கள் மற்றும் லேசர்கள், இயந்திரக் கருவிகள், குறியாக்க மென்பொருள் மற்றும் குறைக்கடத்தி உற்பத்தி உபகரணங்கள் அனைத்தும் அதில் இடம்பெற்றுள்ளன.

எந்த விதிகள் வணிகங்களுக்கு மிகவும் ஆச்சரியத்தை அளிக்கின்றன?

முதலாவது அனைத்தையும் உள்ளடக்கியது. ஒரு பொருள் இராணுவப் பயன்பாட்டிற்காகவோ அல்லது பேரழிவு ஆயுதத் திட்டத்திற்காகவோ உத்தேசிக்கப்பட்டுள்ளது அல்லது அவ்வாறு இருக்கலாம் என்று அதிகாரிகள் உங்களிடம் தெரிவித்திருந்தாலோ அல்லது நீங்கள் வேறுவிதமாக அறிந்திருந்தாலோ, கட்டுப்பாட்டுப் பட்டியலில் இல்லாத ஒரு பொருளுக்குக் கூட உரிமம் தேவைப்படுகிறது. அந்தச் சூழ்நிலைகளிலிருந்து ஒரு விவேகமான ஏற்றுமதியாளர் என்ன முடிவுக்கு வந்திருப்பார் என்பதைக் கொண்டே இந்த விழிப்புணர்வு மதிப்பிடப்படுகிறது.

இரண்டாவது என்னவென்றால், நாடு சார்ந்த தடைகள், இரட்டைப் பயன்பாட்டுப் பட்டியலுடன் கூடுதலாகத் தங்களுடைய சொந்த ஏற்றுமதித் தடைகளையும் விதிக்கின்றன. இதன் காரணமாகவே சாதாரண தொழிற்சாலைப் பொருட்கள், வாகனங்கள், இரசாயனங்கள் மற்றும் ஆடம்பரப் பொருட்கள் ரஷ்யாவிற்குத் தடை செய்யப்பட்டன. வரையறுக்கப்பட்ட சில முக்கியப் பொருட்களுக்கு, ஐரோப்பிய ஒன்றிய விதிகளின்படி, ஏற்றுமதியாளர்கள் தங்கள் விற்பனை ஒப்பந்தங்களில் ரஷ்யாவிற்கு மறுஏற்றுமதி செய்வதற்கான ஒப்பந்தத் தடையையும் சேர்க்க வேண்டும்; வாங்குபவர் அதை மீறினால் அதற்கான தீர்வையும் வழங்க வேண்டும்.

இந்த வரிமீறல் தடை உங்களுக்கு என்ன அர்த்தம் தருகிறது?

ஒரு கட்டுப்பாட்டு நடவடிக்கையைத் தவிர்ப்பதை நோக்கமாகக் கொண்ட அல்லது அதன் விளைவைக் கொண்ட செயல்களில், நீங்கள் தெரிந்தும் வேண்டுமென்றும் பங்கேற்கக் கூடாது. தற்போது அமலாக்கத்தின் பெரும்பகுதி கவனம், மூன்றாம் நாடுகள் வழியாகப் பாதையை மாற்றுவதில் குவிந்துள்ளது.

எச்சரிக்கை அறிகுறிகள் சீரானவை, அவற்றை அடையாளம் காண உங்கள் ஊழியர்களுக்குப் பயிற்சி அளிப்பது பயனுள்ளது:

• பொருளை வாங்கிய முன் அனுபவம் இல்லாத ஒரு புதிய இடைத்தரகர் சந்தையில் தோன்றுகிறார்;
• அறிவிக்கப்பட்ட இறுதிப் பயனர், அந்தப் பொருட்கள் தேவைப்பட வாய்ப்பில்லாத ஒரு வணிகத்தை நடத்துகிறார்;
• எந்த விளக்கமும் இன்றி ஆர்டர்களின் எண்ணிக்கை திடீரென அதிகரிக்கிறது.
• பணம், வாங்குபவருடன் தொடர்பில்லாத ஒரு அதிகார வரம்பிலிருந்து வருகிறது;
• வாடிக்கையாளர் இறுதிப் பயனர் அறிக்கையில் கையொப்பமிட மறுக்கிறார், நேரடி வருகையை மறுக்கிறார், அல்லது விலை, விவரக்குறிப்பு அல்லது விற்பனைக்குப் பிந்தைய ஆதரவு ஆகியவற்றில் வழக்கத்திற்கு மாறாக அக்கறையின்றி இருக்கிறார்.

சேவைகளும் தடைகளை மீற முடியுமா?

ஆம். ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் நடவடிக்கைகள், ரஷ்யாவில் நிறுவப்பட்ட நிறுவனங்களுக்குப் பலதரப்பட்ட சேவைகளை வழங்குவதைத் தடை செய்கின்றன. எனவே, நீங்கள் எதையும் அனுப்பாமலேயே தடைகளை மீற முடியும்.

வரையறுக்கப்பட்ட விதிவிலக்குகளுக்கு உட்பட்டு, தடைசெய்யப்பட்ட சேவைகளில் கணக்கியல், தணிக்கை, வணிக மற்றும் மேலாண்மை ஆலோசனை, மக்கள் தொடர்பு, தகவல் தொழில்நுட்ப ஆலோசனை மற்றும் சில சட்ட ஆலோசனை சேவைகள் ஆகியவை அடங்கும். எனவே, ஒரு டச்சு ஆலோசனை நிறுவனம் அல்லது மென்பொருள் வழங்குநர், எந்தவொரு பொருளையும் அனுப்பாமலேயே தடைகளை மீற முடியும். இறுதிப் பயனர் அறிக்கைகள், உரிமங்கள், போக்குவரத்து ஆவணங்கள் மற்றும் கடிதப் பரிமாற்றங்களை, பொருந்தக்கூடிய தக்கவைப்புக் காலத்திற்குப் பாதுகாத்து வைக்கவும். கோப்பில் என்ன முடிவு எடுக்கப்பட்டது என்பதை மட்டுமல்லாமல், அதற்கான காரணத்தையும் விளக்குவதை உறுதிசெய்யவும்.

நெதர்லாந்தில் தடைகளை யார் அமல்படுத்துகிறார்கள்?

ஒரே நேரத்தில் பல அமைப்புகள்: சுங்கத்துறை, செயல்பாட்டு வாரியத்துடன் கூடிய நிதி மற்றும் தகவல் துறை (FIOD), நிதி மேற்பார்வையாளர்கள் மற்றும் அமைச்சகங்கள்.

சுங்கத்துறை எல்லையில் சரக்குகளைச் சோதித்து, சந்தேகத்திற்கிடமானவற்றைத் தடுத்து வைக்கிறது. FIOD சந்தேகிக்கப்படும் குற்றங்களை விசாரித்து, வழக்குத் தொடர்வது குறித்து முடிவெடுக்கும் Functioneel Parket உடன் இணைந்து செயல்படுகிறது. DNB மற்றும் AFM ஆகியவை நிதி நிறுவனங்களை மேற்பார்வையிடுவதோடு, அவற்றின் மீது நிர்வாக நடவடிக்கைகளையும் விதிக்க முடியும். வெளியுறவு அமைச்சகம் தடைகள் கொள்கையை ஒருங்கிணைக்கிறது, அதே நேரத்தில் தகுதிவாய்ந்த அமைச்சகங்கள் தத்தமது துறைகளில் முடக்கங்கள் மற்றும் விலக்குகளைக் கையாளுகின்றன.

விதிமீறலுக்கான தண்டனைகள் என்ன?

WED சட்டத்தின் கீழ், வேண்டுமென்றே விதிகளை மீறுவது ஒரு குற்றமாகும். அது சிறைத்தண்டனை, கணிசமான அபராதங்கள், சொத்துக்களைப் பறிமுதல் செய்தல் மற்றும் அந்த வணிக நிறுவனத்திற்கே எதிரான நடவடிக்கைகளுக்கு வழிவகுக்கும்.

அபராதங்கள் தண்டனை வகைகளின் அடிப்படையில் நிர்ணயிக்கப்படுகின்றன. அதற்கும் மேலாக, பெறப்பட்ட ஆதாயம் பறிமுதல் செய்யப்படுதல் மற்றும் வணிகத்தை நிர்வாகத்தின் கீழ் கொண்டு வருதல், அதை முழுமையாகவோ அல்லது பகுதியாகவோ மூட உத்தரவிடுதல், அல்லது மானியங்கள் மற்றும் உரிமைகளைப் பறித்தல் போன்ற கூடுதல் நடவடிக்கைகளும் எடுக்கப்படுகின்றன. குற்றத்தீர்ப்புகள் வெளியிடப்படலாம். தொகைகள் குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் சரிசெய்யப்படுவதால், நம்பகமான அறிக்கை என்பது அந்தத் தொகையல்ல, மாறாக அது ஏற்படுத்திய பாதிப்பே ஆகும். தடைகளை மீறுவது ஒரு நிர்வாகத் தவறாக அல்லாமல், கடுமையான பொருளாதாரக் குற்றமாகவே வழக்குத் தொடரப்படுகிறது.

இயக்குநர்களும் ஊழியர்களும் தனிப்பட்ட முறையில் பொறுப்பாக்கப்பட முடியுமா?

ஆம். டச்சு குற்றவியல் சட்டத்தின் 51வது பிரிவின் கீழ், ஒரு நிறுவனம் செய்யும் குற்றத்திற்கு, அக்குற்றத்தைச் செய்ய உத்தரவிட்டவர்கள் அல்லது இயக்கியவர்கள் மீதும் குற்றம் சாட்டப்படலாம்.

இணக்க ஆட்சேபனையை நிராகரித்த ஒரு இயக்குநர் மீது தனிப்பட்ட முறையில் வழக்குத் தொடரப்படலாம். அவ்வாறே, நம்பத்தகாத இறுதிப் பயனர் அறிக்கையை ஏற்றுக்கொண்ட ஒரு விற்பனை மேலாளர் அல்லது ஒரு சிக்கல் சுட்டிக்காட்டப்பட்ட பிறகு பணம் செலுத்துதலைச் செயல்படுத்திய ஒரு நிதி அதிகாரி மீதும் வழக்குத் தொடரப்படலாம். தன்னார்வ வெளிப்படுத்தல், உடனடித் திருத்தம் மற்றும் ஒத்துழைப்பு ஆகியவை வழக்குத் தொடரும் சேவையால் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளப்படுகின்றன. ஆவணப்படுத்தப்பட்ட ஒரு முடிவின் தடமே அத்தகைய வெளிப்படுத்தலை நம்பகமானதாக ஆக்குகிறது.

வணிக ரீதியான விளைவுகள் என்னென்ன?

அவை பெரும்பாலும் சட்டப்பூர்வமானவற்றை விட வேகமாக வந்து சேர்கின்றன. வங்கிகள், காப்பீட்டாளர்கள், போக்குவரத்து நிறுவனங்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர்கள், பாதிப்பு வெளிப்படுவதற்கான முதல் அறிகுறி தென்பட்டவுடனேயே எதிர்வினையாற்ற முனைகின்றனர்.

வங்கிகள் உறவுகளை முறித்துக் கொள்கின்றன, காப்பீட்டாளர்கள் காப்பீட்டைத் திரும்பப் பெறுகின்றனர், சரக்குப் போக்குவரத்து நிறுவனங்கள் முன்பதிவுகளை மறுக்கின்றன, மேலும் வாடிக்கையாளர்கள் ஒப்பந்தம் செய்வதற்கு முன்பு தடைகள் தொடர்பான உத்தரவாதங்களைக் கோருகின்றனர். ஐரோப்பிய ஒன்றிய விதிமுறைகளும், தடைகளால் பாதிக்கப்பட்ட ஒப்பந்தங்கள் தொடர்பாகப் பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினர் உரிமைகோரல்களைக் கொண்டு வருவதைத் தடுக்கின்றன. எனவே, நீங்கள் சட்டப்பூர்வமாக நிறுத்திவைத்த செயல்திறனுக்காக எதிர் தரப்பினர் உங்கள் மீது வழக்குத் தொடர முடியாது. இருப்பினும், அந்தப் பாதுகாப்பு, நிறுத்திவைப்பு முதலில் சட்டப்பூர்வமானதாக இருப்பதைப் பொறுத்தது.

அமெரிக்கத் தடைகள் உட்பட, மிகக் கடுமையான விதியை நீங்கள் அப்படியே பின்பற்ற வேண்டுமா?

இல்லை. ஈரான் மற்றும் கியூபா மீதான சில அமெரிக்க நடவடிக்கைகளுக்கு இணங்குவதை ஐரோப்பிய ஒன்றியச் சட்டம் உண்மையில் தடை செய்கிறது. அந்த ஆட்சிகளுக்கு இடையிலான ஒரு மோதலுக்கு, இரண்டு தரப்பு ஆலோசனைகளும் ஒருசேரத் தேவைப்படுகின்றன.

ஒரு பரிவர்த்தனை அமெரிக்க நபர்கள், அமெரிக்காவில் தயாரிக்கப்பட்ட பொருட்கள் அல்லது தொழில்நுட்பம், அல்லது அமெரிக்க நிதி அமைப்புடன் தொடர்பு கொள்ளும்போது, ​​அமெரிக்காவின் முதன்மைத் தடைகள் உங்களைக் கட்டுப்படுத்துகின்றன. அமெரிக்க டாலர்களில் பரிவர்த்தனையை முடிப்பதே போதுமானதாக இருக்கலாம். அமெரிக்காவின் இரண்டாம் நிலைத் தடைகள், அமெரிக்க அதிகார வரம்பிற்கு வெளியே செயல்படும் ஒரு அமெரிக்கரல்லாத நிறுவனத்தைத் தண்டிக்கக்கூடும். ஆனால், ஈரான் மற்றும் கியூபா தொடர்பான வரையறுக்கப்பட்ட சில அமெரிக்க நடவடிக்கைகளைத் தவிர, ஐரோப்பிய ஆணையம் இணங்குவதற்கு அங்கீகாரம் அளித்தால் தவிர, ஐரோப்பிய ஒன்றிய நிறுவனங்கள் அவற்றுக்கு இணங்குவதையும், அவற்றின் அடிப்படையிலான வெளிநாட்டுத் தீர்ப்புகளைச் செயல்படுத்துவதையும் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் தடுப்பு ஒழுங்குமுறை (EU Blocking Regulation) தடை செய்கிறது. அந்த முரண்பாட்டை எதிர்கொள்ளும் ஒரு டச்சு நிறுவனத்திற்கு, எந்த விதி கடுமையானதோ அதைப் பின்பற்றும் ஒரு பொதுவான கொள்கை அல்லாமல், இரண்டு விதிமுறைகள் குறித்தும் ஒருங்கிணைந்த ஆலோசனை தேவைப்படுகிறது. எங்கள் இணக்க வழக்கறிஞர்கள், ஐரோப்பிய ஒன்றியம், டச்சு மற்றும் அமெரிக்க விதிகள் ஆகியவற்றின் அந்த ஒருங்கிணைப்பு குறித்துத் துல்லியமாக ஆலோசனை வழங்குகிறார்கள்.

நிலைத்து நிற்கும் ஒரு இணக்கத் திட்டத்தை எவ்வாறு உருவாக்குவது?

எழுத்துப்பூர்வமான இடர் மதிப்பீட்டுடன் தொடங்கி, அதன் மீது விகிதாசாரமான, ஆவணப்படுத்தப்பட்ட கட்டுப்பாடுகளை உருவாக்குங்கள். அதிகாரிகள் ஒரு துறைசார் நிபுணரிடமிருந்து வங்கித் தரத்திலான ஒரு செயல்பாட்டை எதிர்பார்ப்பதில்லை, ஆனால் அந்தக் கோப்பில் உங்கள் காரண விளக்கங்கள் இடம்பெற வேண்டும் என எதிர்பார்க்கிறார்கள்.

இடர் மதிப்பீடு உங்கள் பாதிப்பை நேர்மையாகப் பதிவு செய்ய வேண்டும். பொருட்களும் பணமும் எந்தெந்த நாடுகளுக்குச் செல்கின்றன? எந்தெந்த தயாரிப்பு வகைகள் இரட்டைப் பயன்பாடு கொண்டவையாக இருக்கலாம்? எந்த எதிர் தரப்பினர் வெளிப்படையற்ற கட்டமைப்புகளுக்குப் பின்னால் இருக்கிறார்கள்? எந்த நாணயங்களும் தொடர்பு வங்கிகளும் பயன்படுத்தப்படுகின்றன, மேலும் எந்தப் போக்குவரத்து வழிகள் மறுஏற்றுமதிக்குப் பெயர் பெற்ற அதிகார வரம்புகள் வழியாகச் செல்கின்றன?

மதிப்பீட்டிலிருந்து என்ன கட்டுப்பாடுகள் பின்பற்றப்படுகின்றன?

பரிசோதனையானது, இடர் மதிப்பீட்டில் அடையாளம் காணப்பட்ட தரப்பினரை உள்ளடக்கி, மேலே குறிப்பிடப்பட்டுள்ள கால அட்டவணையைப் பின்பற்ற வேண்டும். இதற்கு ஆவணப்படுத்தப்பட்ட ஒரு சரிபார்ப்பு நடைமுறையும், முடிவுக்குப் பொறுப்பேற்கும் வாரிய மட்டத்திலான ஒரு குறிப்பிட்ட நபரும் தேவை.

ஒப்பந்தங்களுக்கு, உண்மையான பலனைத் தரும் தண்டனைப் பிரிவுகள் தேவை:

• எதிர் தரப்பினரோ அல்லது அதன் உரிமையாளர்களோ பட்டியலிடப்படவில்லை என்பதற்கான ஒரு உத்தரவாதம்;
• உரிமை மற்றும் கட்டுப்பாட்டில் ஏற்படும் மாற்றங்களைத் தொடர்ந்து வெளிப்படுத்தும் கடமை;
• இறுதிப் பயன்பாடு மற்றும் மறு ஏற்றுமதி நிறுவனம்;
• தணிக்கை மற்றும் தகவல் உரிமை;
• ஒரு நியமனம் ஏற்பட்டால், எந்தப் பொறுப்பின்றி, உடனடியாக இடைநீக்கம் செய்யவும் மற்றும் முடிவுக்குக் கொண்டுவரவும் உரிமை உண்டு.

தரப்பினர் பொருந்தக்கூடிய சட்டத்திற்குக் கட்டுப்படுவார்கள் என்று வெறுமனே கூறும் ஒரு ஷரத்து, எந்தப் பயனையும் அளிக்காது.

யாருக்குப் பயிற்சி அளிக்கப்பட வேண்டும்?

அபாய அறிகுறிகளை முதலில் கண்டறிபவர்கள்: சட்டத் துறை மட்டுமல்ல, விற்பனை, தளவாடங்கள், கொள்முதல் மற்றும் நிதித் துறையினரும் ஆவர். பயிற்சியைத் தெளிவானதாக வைத்திருங்கள். நம்பத்தகாத இறுதிப் பயனர் எப்படி இருப்பார், விநியோக முகவரி மாற்றம் ஏன் முக்கியமானது, எதிர்பாராத நாட்டிலிருந்து வரும் கட்டண அறிவுறுத்தலை என்ன செய்வது, மற்றும் யாரைத் தொடர்புகொள்வது என்பதைக் காட்டுங்கள். யாருடைய ஒப்பந்தம் ஆபத்தில் உள்ளதோ அந்த நபர் வழியாகச் செல்லாத ஒரு உள்ளக மேல்நிலைப்படுத்தல் வழியைச் சேர்க்கவும். யாருக்கு, எப்போது பயிற்சி அளிக்கப்பட்டது என்பதற்கான பதிவைப் பராமரிக்கவும்.

உங்கள் நிரல் செயல்படுகிறது என்பதை எப்படி நிரூபிப்பீர்கள்?

ஆதாரங்களைப் பாதுகாத்து வையுங்கள். ஒரு இணக்கத் திட்டம், அது நடந்த பிறகு, கோப்பின் அடிப்படையிலேயே மதிப்பிடப்படுகிறது. பரிசோதனைப் பதிவேடுகள், காரணங்களுடன் சரிசெய்யப்பட்ட பதிவுகள், சரிபார்ப்புத் தேதிகளுடன் கூடிய உரிமை விளக்கப்படங்கள், உரிமங்கள், இறுதிப் பயனர் அறிக்கைகள் மற்றும் முடிவுகளைப் பதிவுசெய்யும் நிர்வாகக் குழுவின் கூட்டக் குறிப்புகள் ஆகியவைதான், நல்லெண்ணத்துடன் செய்யப்பட்ட ஒரு தவறைத் தற்காத்துக்கொள்ளக்கூடிய ஒன்றாக மாற்றுகின்றன. அவ்வப்போது, ​​உதாரணமாக ஒரு சிறிய உள்ளகத் தணிக்கை அல்லது முழுமையாகக் கண்டறியப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளின் மாதிரி மூலம் அமைப்பைச் சோதியுங்கள். நீங்கள் கண்டறிந்தவற்றையும், மாற்றியவற்றையும் பதிவு செய்யுங்கள்.

தடைகளுக்கு இணங்குவது குறித்த அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

நாம் ஒப்பந்தத்தில் கையெழுத்திட்ட பிறகு ஒரு வணிகப் பங்குதாரர் பட்டியலிடப்பட்டால் என்னவாகும்?

வெளியிடப்பட்ட நாளிலிருந்து, தடைசெய்யப்பட்ட அனைத்து செயல்பாடுகளையும் நீங்கள் உடனடியாக நிறுத்த வேண்டும், மேலும் அந்தப் பங்குதாரரிடம் நீங்கள் வைத்திருக்கும் நிதி அல்லது பொருளாதார வளங்கள் அனைத்தையும் முடக்க வேண்டும். கொடுப்பனவுகள், விநியோகங்கள் மற்றும் சேவைகள் நிறுத்தப்படும்; ஒப்பந்தம் இந்த ஒழுங்குமுறையை மீறாது. ஒழுங்குமுறையில் 'முடிவுக்குக் கொண்டுவருதல்' விலக்கு உள்ளதா எனச் சரிபார்க்கவும், இது சில நேரங்களில் ஒப்பந்தத்தைச் சுமுகமாக முடிப்பதற்கு ஒரு குறிப்பிட்ட கால அவகாசத்தை அனுமதிக்கிறது. அத்தகைய எந்தவொரு கால அவகாசமும் ஒரு உறுதியான கெடுவாகும், மேலும் இதற்குத் தகுதிவாய்ந்த அதிகாரியிடமிருந்து முன் அனுமதி தேவைப்படலாம். முடக்கப்பட்ட சொத்துக்களைப் பற்றித் தெரிவிக்கவும், உங்கள் ஒப்பந்தத்தில் ஒப்பந்தத்தை முடிக்கும் வழிமுறை குறித்து ஆலோசனை பெறவும், மேலும் ஒவ்வொரு படியையும் ஆவணப்படுத்தவும். இந்த நியமனத்தைச் சுற்றி மறுசீரமைப்பு செய்ய முயற்சிப்பது என்பதே ஒரு தந்திரமாகும்.

பட்டியலிடப்படாத, ஆனால் பட்டியலிடப்பட்ட ஒரு தரப்பினருக்குச் சொந்தமான ஒரு நிறுவனத்துடன் நாம் வணிகம் செய்ய முடியுமா?

இல்லை, உரிமை அல்லது கட்டுப்பாட்டுச் சோதனை பூர்த்தி செய்யப்பட்டால். பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினர், தங்கள் பங்குகளை ஒன்றாகக் கணக்கிட்டு, நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ ஒரு நிறுவனத்தின் 50 சதவீதம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பங்குகளை வைத்திருக்கும்போது, ​​அந்த நிறுவனம் பட்டியலிடப்பட்டதாகக் கருதப்படுகிறது. ஒரு பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினர், இயக்குநர் குழு நியமன உரிமைகள், பங்குதாரர்கள் ஒப்பந்தம், ஆதிக்கச் செல்வாக்கு அல்லது அதுபோன்ற ஏற்பாடுகள் மூலம் அதைக் கட்டுப்படுத்தும்போதும் இது பொருந்தும். அந்தச் சூழலில், நிறுவனத்தின் நிதிகளும் பொருளாதார வளங்களும் முடக்கப்படும், மேலும் நீங்கள் அதற்கு எதையும் வழங்க முடியாது. ஒரு தூய்மையான பெயர் சரிபார்ப்பு என்பது முதல் படி மட்டுமே; உரிமைப் பட்டியல் தான் தீர்க்கமான ஆவணமாகும்.

உணவு, மருந்து போன்ற மனிதாபிமானப் பொருட்களுக்கு விலக்கு அளிக்கப்பட்டுள்ளதா?

தானாக நடக்காது. தடைகள் விதிக்கும் முறைகளில் மனிதாபிமான விதிவிலக்குகள் உள்ளன, ஆனால் அவை ஒரு பொதுவான விலக்காக இல்லாமல், குறுகிய மற்றும் நிபந்தனைக்குட்பட்டவையாக இருக்கின்றன. பொருட்கள் அனுமதிக்கப்படலாம், ஆனால் பரிவர்த்தனை முழுவதுமாக அனுமதிக்கப்படாமல் போகலாம். உதாரணமாக, ஒரு குறிப்பிட்ட வங்கி பணம் செலுத்துதலைக் கையாளலாம், ஒரு குறிப்பிட்ட சரக்குக் கொண்டுசெல்லும் நிறுவனம் சரக்கைக் கொண்டுசெல்லலாம், அல்லது சரக்கு பெறுபவர் பட்டியலிடப்பட்ட ஒரு தரப்பினருக்குச் சொந்தமானவராக இருக்கலாம். பல விதிகள் மனிதாபிமானப் பொருட்களுக்கு முன் அனுமதியைக் கோருகின்றன, மேலும் அதன் நிபந்தனைகள் உங்களைக் கட்டுப்படுத்துகின்றன. வங்கி மற்றும் காப்பீட்டாளர் முதல் கப்பல் நிறுவனம் மற்றும் இறுதிப் பெறுநர் வரை, அந்தச் சங்கிலியின் ஒவ்வொரு இணைப்பும் பரிசோதிக்கப்பட வேண்டும்.

நாம் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் தடைகளைப் பின்பற்ற வேண்டுமா அல்லது அமெரிக்காவின் தடைகளைப் பின்பற்ற வேண்டுமா?

ஐரோப்பிய ஒன்றியம் மற்றும் டச்சுத் தடைகள் சட்டப்படி உங்களைக் கட்டுப்படுத்துகின்றன. அமெரிக்கத் தடைகள் டச்சுச் சட்டம் அல்ல, ஆனால் ஒரு பரிவர்த்தனையில் அமெரிக்க டாலர்கள், இடைத்தரகர்களாக அமெரிக்க வங்கிகள், அமெரிக்க நபர்கள் அல்லது அமெரிக்காவில் உருவான பொருட்கள் மற்றும் தொழில்நுட்பம் ஆகியவை சம்பந்தப்பட்டிருக்கும் போதெல்லாம் அவை உண்மையான இடர் அபாயத்தை உருவாக்குகின்றன. அமெரிக்காவின் இரண்டாம் நிலைத் தடைகள், அமெரிக்காவுடன் எந்தத் தொடர்பும் இல்லாத நடத்தையையும் கூட எட்டக்கூடும். இரு சட்ட அமைப்புகளையும் ஒப்பிட்டுப் பார்த்து, வணிக இடரைத் திட்டமிட்டு நிர்வகிப்பதே இதற்கான நடைமுறைத் தீர்வாகும். ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் தடுப்பு ஒழுங்குமுறை ஒரு முக்கியமான விதிவிலக்காகும். ஈரான் மற்றும் கியூபா தொடர்பான சில அமெரிக்க நடவடிக்கைகளுக்கு, ஐரோப்பிய ஆணையத்தின் அங்கீகாரம் இல்லாமல் ஐரோப்பிய ஒன்றிய நிறுவனங்கள் இணங்குவதை அது தடை செய்கிறது. இரு சட்ட அமைப்புகளும் உண்மையாகவே முரண்படும் இடங்களில், கடுமையான விதியை ஏற்றுக்கொள்வதற்குப் பதிலாக, ஆலோசனையின் மூலம் அந்த முரண்பாட்டைத் தீர்க்கவும்.

சுருக்கமாக

• ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் தடைகள் விதிமுறைகள் நெதர்லாந்தில் உள்ள ஒவ்வொரு வணிகத்தையும் நேரடியாகக் கட்டுப்படுத்துகின்றன; WED-இன் கீழ், இந்த விதிமுறைகளை மீறுவது ஒரு பொருளாதாரக் குற்றமாகும், மேலும் வேண்டுமென்றே மீறுவது ஒரு குற்றமாகும்.
• பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினர் அனைவரும் சேர்ந்து கணக்கிட்டால், ஒரு பட்டியலிடப்படாத நிறுவனத்தின் 50 சதவீதம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பங்குகளை வைத்திருந்தாலோ, அல்லது ஒரு பட்டியலிடப்பட்ட தரப்பினர் அந்நிறுவனத்தைக் கட்டுப்படுத்தினாலோ, அந்நிறுவனம் சிக்கலில் சிக்கும்.
• பணியில் சேரும்போதும், ஒவ்வொரு முக்கியப் பரிவர்த்தனைக்கு முன்பும், ஒவ்வொரு பட்டியல் புதுப்பித்தலுக்குப் பின்பும், சங்கிலித் தொடரில் உள்ள அனைத்துத் தரப்பினரையும் சரிபார்த்து, ஒவ்வொரு சரிபார்ப்பையும் பதிவு செய்யவும்.
• பொருத்தம் உறுதிசெய்யப்பட்டவுடன், உடனடியாக முடக்கி அறிக்கை அளிக்கவும்; தகுந்த அதிகாரி மட்டுமே முடக்கப்பட்ட சொத்துக்களை விடுவிக்க முடியும்.
• பட்டியல்களுடன் சேர்த்து ஏற்றுமதிக் கட்டுப்பாடுகள், சேவைத் தடைகள் மற்றும் விதிமீறல் தடை ஆகியவையும் அமலில் இருக்கும்; இயக்குநர்கள் மற்றும் ஊழியர்கள் மீது தனிப்பட்ட முறையில் வழக்குத் தொடரப்படலாம்.

உங்கள் நிலை என்னவென்று தெரியவில்லையா? உங்கள் நிலைமையைப் பற்றி எங்களிடம் கூறுங்கள். ஒரு வேலை நாளுக்குள் உங்களுக்கான தெரிவுகளை நாங்கள் தெரிவிப்போம்.

எப்படி Law & More இதில் உங்களுக்கு உதவ முடியும் என்பது எங்கள் தளத்தில் விளக்கப்பட்டுள்ளது. பெருநிறுவன வக்கீல் பக்கம்.